XTB : tout savoir sur ce broker

Pour accéder au marché du trading, les investisseurs ont le choix entre plusieurs intermédiaires. Certains d'entre eux se démarquent par la qualité et la fiabilité de leurs services. C'est le cas de XTB. Depuis le début des années 2000, cette plateforme aide les traders, amateurs et professionnels à accéder à une large variété d'actifs financiers. Quelles sont ses principales fonctionnalités ? Dans quels actifs pouvez-vous investir grâce à ce broker ? Qu'en est-il des frais appliqués ? Voici l'avis détaillé de Taux sur XTB.

Présentation de XTB

XTB (X-Trade Brokers) a été créé en 2002 en Pologne. À l'origine, le courtier en ligne offrait la possibilité à ses utilisateurs d'investir dans des produits financiers traditionnels. Au fil du temps, il s'est développé en diversifiant et en modernisant ses services. Très rapidement, il est parvenu à se faire une place de choix dans le domaine de la cryptomonnaie et du trading en ligne. Proposant une large gamme d'actifs, il compte aujourd'hui près 840 000 clients répartis dans plusieurs pays du monde. Depuis 2016, la société est cotée à la bourse de Varsovie.

XTB est l'un des sites de trading les plus sécurisés du marché. En France, il est sous l'égide de l'Autorité des marchés financiers (AMF) et de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). Depuis 2018, il est contrôlé en Europe par la CySEC, plus précisément sous le numéro de licence 169/12. XTB International est régulé par la Commission internationale des services financiers du Belize sous le numéro de licence IFSC/60/413/TS/19. Au Royaume-Uni, il est placé sous le contrôle de Financial Conduct Authority (FCA).

Dans l'optique de renforcer la sécurité des fonds des utilisateurs et de leurs comptes, le broker a mis en place plusieurs moyens efficaces. Il propose par exemple une protection efficace contre les soldes négatifs. Quant aux portefeuilles des clients, ils sont détenus sur un compte indépendant de celui du site. Même en cas de piratage, vos ressources sont donc à l'abri. Tous les fonds déposés sur XTB sont assurés par le « National Depository for Securities compensation scheme ». Par conséquent, en cas de faillite du site, chaque investisseur recevra une compensation en contrepartie de sa perte.

Les actifs disponibles sur XTB

Le broker se démarque de ses concurrents (dont vous pouvez également trouver la présentation sur Taux) par la diversité des instruments financiers qu'il propose.

Le Forex

Avec ce broker, vous pouvez accéder au marché du CFD Forex et ainsi avoir la possibilité de spéculer sur les devises monétaires du monde. Vous pouvez par exemple acheter et vendre l'euro contre la livre sterling ou le dollar. Ce type de trading permet aux investisseurs de réaliser d'importantes plus-values sur les fluctuations des taux de change.

Grâce aux contrats pour la différence (CFD), vous pouvez faire des spéculations sur l'évolution du cours d'un indice boursier sans vraiment détenir l'actif sous-jacent. C'est une opération très délicate qui exige des connaissances approfondies en trading et plusieurs années d'expérience. Le marché du CFD Forex est donc réservé à un public averti, mais il demeure accessible à tout le monde sur XTB.

La plateforme de trading vous propose 48 paires de devises différentes, avec des spreads à partir de 0,1 pip. En fonction de vos objectifs d'investissement, vous pouvez opter pour :

• EURUSD,
• USDJPY,
• EURCHF,
• EURCAD,
• CHFSEK,
• GBPPLN, etc.

Le marché est accessible 24 h/24 pendant 5 jours sur 7, sans dépôt minimum requis.

Les cryptomonnaies

Grâce à XTB, les amateurs de cryptomonnaies peuvent acheter, vendre et échanger des devises numériques en toute sécurité. Le courtier met à votre disposition plus de 25 tokens dont le Binance Coin, Dogecoin, Stellar et Ethereum. Vous pouvez même trader le Bitcoin (BTC) avec un spread de 0,22%. Contrairement à une plateforme de trading comme Binance, XTB ne possède pas réellement les cryptos qu'il propose à ses utilisateurs. Par conséquent, lorsque vous achetez des jetons sur la plateforme, vous ne les détenez pas directement.

Le broker vous donne seulement accès à un CFD sur vos cryptomonnaies. Cela vous aide à faire des spéculations sur l'évolution du cours des devises et à profiter des baisses, notamment avec la vente à découvert. Avec votre compte XTB, vous ne pourrez malheureusement pas interagir avec la finance décentralisée (DeFi) ni avec la blockchain. La plateforme est supervisée par la KNF (Autorité de surveillance financière en Pologne) et la ségrégation des fonds est réalisée chez BNP Paribas. Les dépôts et retraits rapides de cryptos s'effectuent donc en toute transparence, tous les jours sans interruption.

Les actions

Le courtier met à votre disposition environ 2000 actions proposées par plus de 16 grandes bourses mondiales. Vous pouvez ainsi investir dans des entreprises et multinationales telles que Netflix, Amazon, Total, Tesla, BMW ou Apple. Sur la plateforme du broker, les actions sont disponibles sous différentes formes. Vous pouvez donc les acquérir au comptant, en CFD ou sur un Compte Titre Ordinaire (CTO).

Lorsque vous achetez par exemple une action au comptant, vous la recevez directement sur votre compte à son tarif actuel sur le marché. Il s'agit donc d'un actif que vous détenez réellement, contrairement aux cryptomonnaies. Le montant minimum pour acheter des actions sur XTB est fixé à 10 €.

Les matières premières

Le broker met à votre disposition une large gamme de matières premières comme le café, maïs, cacao, pétrole. Il offre également la possibilité de spéculer sur les métaux précieux tels que l'or, le cuivre ou l'argent. Le spread sur ces différents actifs est à partir de 0,03 pip. Ils sont donc accessibles à tout le monde et proposent un rendement relativement correct. La volatilité des métaux et matières premières disponibles sur XTB demeure cependant assez forte. Vous êtes donc invité à plus de prudence. Ils peuvent accéder au marché en continu 24 h/24 sans interruption au cours de la semaine.

Les indices

Investir dans les indices est un excellent moyen de se constituer rapidement un capital important. Le risque de perte est très élevé, certes. Le rendement est cependant proportionnel. Sur XTB, vous avez accès à une vingtaine d'indices de la Chine, des États-Unis, de l'Allemagne et d'autres pays. Parmi les plus connus, on peut citer :

• Dow Jones XTB,
• Nasdaq,
• CAC40,
• DAX 30, etc.

Tous les indices proposés par la plateforme sont disponibles sans frais overnight. Vous pouvez donc garder les positions ouvertes d'un jour sur un autre sans avoir à vous acquitter de commissions supplémentaires. Il vous est également offert la possibilité de trader avec un effet de levier dont le plafond est fixé à 1 h 30. Les échanges d'indices sur le broker ne peuvent pas tous se faire au même moment. Par exemple, l'US2000 peut s'échanger uniquement de 4 h 5 à 23 h, alors qu'il faut attendre entre 2 h et 22 h pour l'UK100.

Les ETF

XTB vous offre la possibilité d'investir dans plus de 200 ETF (Exchange Traded Funds) différents. Ce sont des instruments financiers assimilables aux OPCVM (Organisme de Placement Collectif de Valeurs Mobilières) indiciels. Leur rôle est de répliquer exactement les variations d'un actif. Ils vous permettent surtout de diversifier vos investissements et de bénéficier de frais beaucoup plus accessibles.

Grâce aux ETF proposés par ce broker, vous pouvez vous exposer à des paniers d'actions de l'Europe, du Japon et des États-Unis. Vous avez aussi la possibilité d'accéder aux matières premières et aux actifs de nombreux autres secteurs à partir de 10 €.

xStation 5, la plateforme de trading de XTB

Dans l'optique de vous permettre de trader plus facilement, XTB a mis en place une plateforme dénommée xStation 5. Intuitive et très pratique, elle s'adapte aux besoins des investisseurs néophytes et expérimentés. Elle se démarque par ses nombreuses fonctionnalités, sa facilité d'utilisation et l'efficacité de ses outils.

Avec cette plateforme, vous pouvez :

• faire du trading en un clic,
• saisir facilement des transactions,
• modifier aisément les graphiques,
• créer des listes de surveillance,
• gérer vos comptes CFD et Forex,
• profiter d'une expérience utilisateur satisfaisante.

Depuis sa création, la plateforme xStation 5 a remporté des récompenses prestigieuses, dont le grand prix de l'excellence en 2019, et le prix de la meilleure application de trading en 2021. Au cours de l'année 2023, elle a obtenu le prix de la meilleure plateforme de trading. L'objectif principal de la plateforme xStation 5 est de vous aider à prendre de meilleures décisions sur le marché. Pour cela, elle met à leur disposition une large gamme d'outils d'analyse technique extrêmement précis.

Sur la plateforme, vous pouvez accéder à plus de 6 000 instruments financiers, incluant des actions, cryptomonnaies, ETF, CFD Forex, matières premières et indices. XStation 5 est principalement disponible sur le web et est compatible avec Google, Opera, Safari et Firefox. Vous pouvez aussi opter pour la version logicielle. Elle peut être installée sur Mac ou sur un appareil Microsoft qui supporte les versions 32 et 64 bits.

Si vous êtes souvent en déplacement, vous devrez plutôt privilégier l'application mobile xStation 5, présente sur Android et iOS. Elle est multilingue et propose une interface utilisateur moderne, mais surtout conviviale. Vous pouvez en protéger l'accès grâce à l'authentification par empreinte digitale.

Les différents types de comptes sur XTB

Le broker polonais propose deux types de comptes de trading à ses utilisateurs. L'objectif est de vous proposer des conditions d'investissement adaptées à son profil.

Le compte de trading standard

Encore appelé compte à risque limité, le compte de trading standard est destiné à tous les traders et plus spécifiquement aux débutants. Il est accessible par défaut à tous les nouveaux utilisateurs. L'avantage majeur est qu'il offre une protection contre le solde négatif et permet ainsi de ne pas perdre plus que le capital placé.

L'ouverture d'un compte standard vous donne accès à plus de 1 500 actifs en CFD (matières premières, actions, cryptos). Pour les frais, le levier est limité à 1 h 30 alors que le spread minimum est fixé à 0,01 pip. Au moment de l'ouverture du compte à risque limité, vous n'avez pas de commissions à payer ni de dépôt minimum à effectuer. Par contre, vous risquez de devoir vous acquitter de 10 € par mois en cas d'inactivité sur une période de 12 mois.

Le compte professionnel

Le compte professionnel est réservé exclusivement à un public avisé. Pour y accéder, vous devez obtenir le statut de client professionnel. Vous devrez donc réunir les conditions suivantes :

• posséder un portefeuille d'instruments financiers d'une valeur minimale de 500 000 €,
• avoir réalisé des opérations d'une valeur équivalente à 50 000 € à un rythme de 10 transactions par trimestre durant les 12 derniers mois,
• avoir exercé dans le domaine financier pendant 1 an au moins à un poste qui requiert des connaissances dans le secteur où vous souhaitez investir.

Après avoir obtenu le statut de professionnel, vous pourrez effectuer des échanges sur tous les actifs de XTB. Vous aurez surtout accès à des leviers beaucoup plus élevés que ceux du compte standard. Par exemple, sur les principaux indices boursiers et les paires de devises majeures, vous pourrez bénéficier d'un levier de 200:1.

Les ressources éducatives de XTB

Ce broker vous propose plusieurs programmes pédagogiques pour vous aider à optimiser vos investissements. Vous pourrez ainsi renforcer vos connaissances en matière de trading d'actions, matières premières et ETF. Les différents supports de formation proposés par le courtier sont gratuits et surtout adaptés à tous les types de profils.

Masterclass

XTB organise régulièrement des webinaires sur les outils de gestion du risque, stratégies d'investissements et opportunités de placement. Ces formations en ligne portent également sur plusieurs autres thématiques comme les tokens, la gestion des positions, les paires de devises, etc. Elles sont présentées par des partenaires du broker et des spécialistes de la bourse.

Cours de trading XTB

Les cours de trading sont spécialement dédiés aux traders débutants et comprennent plusieurs heures de leçons en vidéo. Vous apprendrez entre autres le fonctionnement de l'univers des cryptomonnaies, les techniques de trading, les termes de base comme spread, pip, ETF, CFD, portefeuille… Grâce aux nombreux contenus enrichissants qui sont proposés, vous maîtriserez rapidement les rouages de l'investissement en ligne.

Good Morning Market

Sur la chaîne YouTube France XTB, vous avez des émissions matinales portant sur le trading. Lors de celles-ci, des analystes de l'entreprise décryptent les opportunités du marché et donnent des conseils d'investissement. Vous êtes ainsi informé de toute l'actualité de l'univers des cryptomonnaies, ce qui vous permet de trader plus facilement.

Trading Academy

Avec plus de 50 h de formation en vidéo et plus de 1 000 articles, la Trading Academy est la principale ressource pédagogique de XTB. Vous y trouverez des enseignements portant sur des thématiques simples et complexes. Elles vous aident à mieux comprendre le fonctionnement des marchés financiers et d'investir plus intelligemment.

Webinaires en direct

Tous les mercredis à 17 h 45 GMT, vous pouvez participer à des formations en ligne sur XTB. Elles sont principalement axées sur les fonctionnalités et les outils de la plateforme. Vous avez donc des webinaires portant sur le site de trading xStation 5, le calendrier économique, le Market sentiment, l'utilité du scanner d'actions.

Le but de ces séances est de vous offrir la possibilité de mieux appréhender les atouts du courtier et d'en profiter au maximum. Elles se déroulent en temps réel et sont animées par les professionnels de la plateforme de trading. Vous pouvez donc soumettre directement vos préoccupations et avoir des réponses fiables.

Analyses de marché

Pour prendre des décisions d'investissement plus avisées, vous pouvez lire les analyses et rapports proposés par le courtier. Ils sont rédigés quotidiennement par l'équipe Research XTB et abordent les instruments en vogue, l'actualité financière et de nombreux autres sujets. Grâce à cette source d'informations, vous avez les éléments nécessaires qui vous permettront d'éviter le piège des mauvais placements.

Les frais sur XTB

Comme toutes les plateformes de trading, XTB prélève des frais sur certaines transactions. Ceux-ci peuvent être répertoriés dans 2 catégories.

Les frais de dépôt et de retrait

Sur XTB, les frais prélevés pour les dépôts varient en fonction du mode de paiement. Lorsque vous effectuez vos transactions par virement bancaire ou par carte, vous n'avez aucune commission à payer. Votre banque peut toutefois appliquer des frais d'envoi. La durée du traitement est de 3 h pour les cartes Visa, Mastercard et Maestro. Elle peut aller jusqu'à 48 h pour les virements bancaires.

Si vous optez pour les portefeuilles électroniques, vous devrez prévoir des prélèvements de 2% du montant total du dépôt. Les moyens disponibles sont PayPal et PayU et le transfert des fonds est instantané. Quel que soit le mode paiement choisi, XTB n'impose pas de dépôt minimum.

Pour vos retraits, vous n'avez pas de commission à payer, quel que soit le montant. Le transfert bancaire est toutefois le seul moyen dont vous disposez pour retirer vos fonds. Il n'y a aucun plafond à respecter.

Les frais de trading

Les commissions varient en fonction de l'instrument financier négocié. Elles sont par exemple quasi inexistantes sur les actions et sur les ETF au comptant. Par contre, sur le Forex, elles commencent à partir de 0,1 pip. Si vous effectuez vos transactions sur des actifs libellés dans une devise autre que celle du site, vous devez prévoir des frais de conversion fixés à 0,5%.

Frais et commissions XTB

Les frais appliqués par XTB sont très concurrentiels. Ils vous permettent d'effectuer régulièrement des dépôts, des retraits et de négocier une large gamme d'actifs. Les commissions prélevées sont sensiblement les mêmes sur les deux types de comptes proposés par la plateforme. Vous pouvez passer par Taux pour les comparer avec les données des autres courtiers généralistes qui interviennent sur le marché français.

Avis sur XTB, le broker polonais

Avec ses milliers d'instruments financiers, XTB est l'un des meilleurs courtiers d'Europe. Il a d'ailleurs été récompensé à plusieurs reprises pour la qualité et la fiabilité de ses offres. En 2018, il a reçu le titre de « Best Islamic Forex Broker » décerné par Global Venture Awards. Pour vous aider à optimiser vos placements, le broker met à leur disposition plusieurs outils innovants.

Les points forts du courtier

Grâce à la fonctionnalité Market sentiment, XTB vous permet de suivre les performances du marché et de prendre des décisions d'investissement plus stratégiques. La plateforme prévoit un calendrier économique qui vous donne accès aux événements financiers des marchés américain et européen. Vous avez également à votre disposition un scanner d'actions qui vous offre la possibilité d'utiliser une vingtaine de filtres pour trier les valeurs par pays, secteurs, bénéfices ou dividendes.

Disponible sur mobile et ordinateur, la plateforme xStation 5 est l'un des principaux points forts du courtier. Vous pouvez l'utiliser pour passer des ordres, gérer votre portefeuille et accéder aux rapports sur vos performances. Elle propose une interface intuitive et personnalisable. En matière de frais, XTB est très compétitif comparativement à ses concurrents. L'absence de dépôt minimum constitue également un atout important.

Les limites du broker

Pour profiter pleinement de tous les avantages de XTB, vous devez être très actif. Si vous êtes inactif sur une longue durée, il vous sera appliqué des frais mensuels de 10 € à partir du 12e mois. L'autre inconvénient de ce broker se trouve au niveau de l'absence du trading social, de comptes de gestion financière et de services VPS gratuits.

Conclusion

En 20 ans d'existence, XTB s'est forgé une solide réputation. Il bénéficie d'une excellente fiabilité grâce aux multiples régulations auxquelles il est soumis. Avec cette plateforme, les investisseurs peuvent accéder facilement à une grande variété d'actifs financiers. ce courtier est dédié à tous les profils : débutants, amateurs, professionnels, experts. Il propose des outils performants tels que le Market sentiment et le scanner d'actions qui visent à faciliter le trading. Grâce aux innombrables ressources éducatives et informatives mises en place, vous êtes mieux outillé pour réussir vos investissements.

N'hésitez pas à utiliser Taux et ses guides comparatifs pour savoir si cette plateforme de trading peut être intéressante pour vous. Le comparateur de finances personnelles a recensé pour vous les meilleurs brokers pour vous aider à faire votre choix.

FAQ

Comment utiliser XTB ?

Le broker met à votre disposition un compte de démonstration accessible gratuitement et sans engagement. Sur celui-ci, vous avez un capital virtuel de 20 000 € que vous pouvez investir sans risque, dans des conditions réelles du marché. Vous pourrez ensuite ouvrir un vrai compte, y déposer des monnaies fiat et commencer à trader réellement.

Quel est le montant minimum à déposer sur XTB ?

Le courtier n'impose pas de seuil minimal à respecter. Vous pouvez donc déposer le montant de votre choix, aussi peu soit-il.

Quelles sont les cryptos disponibles sur XTB ?

Le courtier propose plus de 25 actifs, dont Ethereum, XRP, Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash, Solana, Dogecoin, Polygon. Il met également à la disposition de ses clients des cryptomonnaies moins connues comme Polkadot, Eos, Zcash, Iota, Kyber, etc.

Comment investir sur XTB ?

Pour investir sur cette plateforme, vous devez d'abord vous y connecter et choisir un instrument financier. Vous faites ensuite un dépôt et vous procédez à des analyses. Vous ouvrez alors une position que vous gérez en utilisant des outils spécifiques. Vous clôturez enfin la position.