Matmut : présentation, offre et avis

Que vous soyez particulier, professionnel ou gérant d'entreprise, vous êtes exposé au quotidien à de nombreux risques. Un accident, une maladie ou un évènement imprévu peut vous empêcher d'exercer votre métier ou de rembourser votre crédit immobilier. Pour anticiper ce genre de situation, l'idéal est de souscrire une assurance.

Fort de plus de 60 ans d'expérience, le groupe Matmut (Mutuelle assurance des travailleurs mutualistes) est l'un des leaders sur ce marché en France. Très fiable, ce prestataire met à votre disposition une gamme variée de produits et d'assurances adaptée à tous les profils. Taux, vous propose une analyse complète des offres et services proposés par cette entreprise.

Présentation de la Matmut

Fondé en 1961 à Rouen, le groupe Matmut est l'une des principales sociétés d'assurance de France. Elle compte plus de 4,5 millions de sociétaires et gère environ 8,2 millions de contrats (fin septembre 2023). Le prestataire a démarré son activité en proposant dès 1962 une assurance automobile. Son offre habitation a été lancée quelques années plus tard, en 1968 plus exactement.

Dans les années 1980, la Matmut accélère son développement en mettant en place un système de gestion informatisée des contrats ainsi qu'une structure d'accueil téléphonique. En 2006, la compagnie a filialisé ses activités avec notamment la création de « Matmut Vie ». Le groupe a lancé en 2010 son premier contrat dans le domaine de la complémentaire santé.

Il propose aujourd'hui aux particuliers, aux professionnels, aux associations et aux entreprises une gamme complète de produits d'assurance des personnes et des biens. Il met également à votre disposition des services financiers et d'épargne (crédit auto, assurance emprunteur, livret…).

Les chiffres clés du groupe Matmut (fin septembre 2023)

Que propose la Matmut pour les automobiles et motos ?

La Matmut met à la disposition des conducteurs automobiles et des motards des contrats performants avec de nombreuses garanties. Ses offres sont accessibles dès 20 € par mois (titre indicatif uniquement).

Assurance auto

Le contrat d'assurance auto du groupe Matmut s'adresse à tous les automobilistes, qu'ils soient jeunes usagers, malussés, résiliés… L'assureur fournit 4 solutions : Tiers, Tiers-Vol-Incendie, Tous Risques et Tous Risques Plus.

L'option Tiers couvre la responsabilité civile du conducteur en cas d'accident ou de sinistre. Elle inclut également une assistance au véhicule et une protection juridique. La garantie Tiers-Vol-Incendie complète pour sa part l'offre basique avec des couvertures contre le vol, l'incendie, les bris de pare-brise et les attentats entre autres.

La formule Tous Risques fournit quant à elle des garanties plus élargies. En plus des couvertures prises en charge par les offres précédentes, elle vous accompagne également en cas d'évènements de force majeure. Très modulable, elle comporte des garanties telles que l'assistance panne 0 kilomètre, la protection juridique ou le rachat de franchise (en option).

Assurance pour moto et scooter

La Matmut propose une formule pouvant être modulée sur mesure pour les propriétaires de motos et scooters. Vous avez aussi le choix entre les formules Tiers, Tiers-Vol-Incendie et Tous Risques pour protéger votre deux-roues 50 cc, 125 cc, scooter et quad en cas d'accident. Vous pouvez ajouter à votre contrat des options Confort et des garanties complémentaires qui incluent l'assistance panne et accident 24 h/24 et 7 j/7 et la protection juridique en cas d'accident.

En plus des offres pour votre voiture ou votre deux-roues, la Matmut propose des solutions d'assurance pour votre camping-car, mais aussi pour votre trottinette et tout NVEI (Nouveau Véhicule Électrique Individuel).

Quelles sont les formules d'assurance habitation de la Matmut ?

Pour vous aider à protéger votre logement et ses occupants, la Matmut met à votre disposition une gamme de produits qui s'adaptent à tous les profils. Que vous soyez étudiant, jeune actif, propriétaire occupant ou non-occupant, vous trouverez une solution accessible à votre budget.

Assurance habitation pour les étudiants

Cette assurance habitation concerne les locataires ou occupants à titre gratuit d'une chambre en cité universitaire ou chez un particulier. Les étudiants qui occupent un logement d'une ou deux pièces principales, d'une superficie maximale de 66 m², peuvent également souscrire cette couverture.

L'assurance habitation pour étudiant couvre aussi bien la responsabilité civile vie privée des jeunes apprenants que leur logement. C'est la solution idéale pour les moins de 28 ans et sans enfants. Elle vous protège pendant votre cursus universitaire, mais aussi durant votre stage en entreprise et vos activités sportives (hors compétition). Vous bénéficiez également d'une prise en charge en cas problème pendant vos études à l'étranger.

Récapitulatif des offres d'assurance habitation étudiant Matmut

Assurance habitation pour les jeunes actifs

Que vous soyez propriétaire de votre premier logement ou jeune locataire, la Matmut met à votre disposition une assurance jeune nommée « Résidence Principale Jeunes ». Ce contrat offre la même protection que les formules habitation classiques. Elle comprend ainsi les mêmes garanties telles que :

• la responsabilité civile vie privée et familiale,
• la responsabilité civile immeuble,
• le vol, la tentative de vol et les actes de vandalisme,
• la chute de foudre et phénomènes électriques,
• les catastrophes naturelles…

Cette couverture est destinée aux moins de 28 ans et sans enfants, que vous soyez mineur émancipé ou majeur. Elle concerne principalement le propriétaire du logement, le locataire, le sous-locataire et le colocataire. De même, si vous occupez le logement à titre gratuit ou en êtes l'usufruitier, vous pouvez y souscrire.

Récapitulatif des offres d'assurance habitation Jeunes Actifs Matmut

Assurance habitation pour résidence principale

L'habitation principale désigne, selon l'article 2 de la loi du 24 mars 2014, le lieu où vous résidez au moins huit mois par an, sauf obligation professionnelle, raison de santé ou cas de force majeure.

L'assurance habitation pour résidence principale Matmut garantit votre responsabilité civile, mais protège également votre lieu de vie et vos biens immobiliers contre d'éventuels sinistres (fuite d'eau, cambriolage, incendie, évènement climatique…). Vous bénéficiez en effet d'un pack adapté à vos spécificités que vous pouvez enrichir avec des options complémentaires.

Assurance habitation pour résidence secondaire

La résidence secondaire désigne en général un lieu que vous occupez de manière occasionnelle, en dehors de votre résidence principale. Il peut s'agir d'une maison, d'un pavillon, d'un appartement, d'un mobil-home ou d'un logement meublé mis en location pour des séjours touristiques.

L'assurance habitation pour résidence secondaire proposée par la Matmut offre de nombreux avantages. Elle ne comporte pas de clause d'inhabitation (ou clause d'inoccupation), une condition contraignante présente dans d'autres contrats du marché. Elle regroupe de nombreuses garanties essentielles ainsi que des options pour consolider votre contrat. Cette couverture est spécialement conçue pour protéger toute l'année votre patrimoine immobilier que vous n'occupez qu'occasionnellement.

Assurance habitation propriétaire non-occupant

Le propriétaire non-occupant (PNO) est le détenteur d'un bien immobilier qui est soit vacant durant le laps de temps séparant deux contrats de location, soit mis en location ou proposé à un tiers à titre gratuit. L'assurance PNO concerne tous les types de biens immobiliers, qu'il s'agisse d'une maison, d'un appartement, d'un mobil-home, mais également de leurs annexes comme une cave par exemple. La couverture proposée par la Matmut intègre un large choix d'options utiles pour garantir une protection sur mesure de vos biens.

Assurance habitation locataire

L'offre proposée par le groupe couvre votre responsabilité civile ainsi que les risques locatifs tels que les incendies, les catastrophes naturelles ou technologiques, le vol ou tentative de vol, le bris de glace, les évènements climatiques… Vous pouvez aussi ajouter des options complémentaires pour ajuster votre assurance habitation location aux spécificités de votre logement ou pour protéger certains de vos équipements.

Tableau des autres formules d'assurance habitation Matmut

Santé et prévoyance : quels sont les contrats disponibles à la Matmut ?

Que vous soyez particulier, travailleur indépendant ou professionnel, la Matmut vous propose de nombreuses offres pour vous aider à réduire vos frais de santé. Elle fournit également des contrats de prévoyance pour vous prémunir contre les aléas de la vie.

La mutuelle santé Matmut

Reconnue « Produit de l'année 2023 » par un panel de consommateurs, la mutuelle santé de la Matmut est l'une des plus complètes du marché. Elle s'ajoute aux remboursements réalisés par la Sécurité sociale pour minimiser votre reste à charge. Vous avez le choix entre diverses formules adaptées à votre profil et à votre situation :

• Mutuelle Jeune,
• Mutuelle Famille,
• Mutuelle Senior 55 ans et +.

Accessible dès 17 ans, la complémentaire Jeune fournit des remboursements spécifiques, avec une prise en charge du sevrage tabagique, de la contraception (pilules, patchs, préservatifs), des tests de grossesse et d'ovulation…

La mutuelle Famille permet pour sa part à tous vos proches de bénéficier d'un remboursement des soins d'orthodontie et d'autres prestations telles que les consultations d'ergothérapeutes et de psychomotriciens. Vous avez également accès à des services innovants comme l'assistance pour les imprévus (service « Allô info bébé ») et un accompagnement en cas d'hospitalisation (aide-ménagère, garde d'enfants).

Le contrat Senior Santé intègre quant à elle des prestations adaptées, avec un forfait ostéodensitométrie et pour la pédicurie. Des renforts de 100 € sont prévus pour couvrir les frais liés à l'achat de montures et aides auditives. Vous avez aussi accès à des conseils avisés et à une assistance pour faire face à diverses situations imprévues (immobilisation au domicile, hospitalisation, pathologie).

La prévoyance obsèques

Grâce à son contrat Prévoyance Obsèques, la Matmut propose une solution simple et efficace pour accompagner vos proches en anticipant les diverses obligations financières liées à votre décès.

Avec l'option Capital, un fonds garanti est versé aux services funéraires en charge de vos obsèques pour financer votre enterrement. Vous pouvez choisir entre trois niveaux de capital : 3 000 €, 4 000 € et 6 000 €. Des services d'assistance familiale peuvent également être fournis à vos proches en cas de besoins.

La formule Prestations offre de son côté la possibilité de prévoir le financement ainsi que l'organisation matérielle de vos obsèques. Vous avez également la possibilité d'exprimer vos volontés essentielles comme le caractère des obsèques (religieuses ou civiles) et le mode de sépulture (crémation ou inhumation). Le capital est défini en fonction du choix des prestations et est directement versé aux services funéraires.

L'assurance décès

Avec l'offre Complice Prévoyance Matmut, l'assureur verse un capital forfaitaire à vos bénéficiaires désignés en cas de décès ou de perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA). Cette formule est un contrat d'assurance décès toutes causes. Autrement dit, elle fournit une prise en charge pour l'ensemble des évènements susceptibles d'être à l'origine du décès :

• les accidents,
• les maladies,
• les suicides (délai de carence d'un an),
• les morts naturelles.

Ce contrat ne couvre cependant pas les maladies ou les accidents résultant des évènements tels qu'une explosion radioactive, une exposition à des radiations, produits ou déchets radioactifs ou les conflits militaires entre autres. Le montant du capital décès est compris entre 20 000 € et 200 000 €.

L'assurance chien chat

Destinée aux chiens et aux chats, cette mutuelle pour animaux rembourse une partie des frais vétérinaires en cas de maladie ou d'accident de votre animal. L'option Prim' comprend une prise en charge à 50% des frais vétérinaires courants tels que l'achat des médicaments, la consultation, les dépenses pour les examens médicaux et les analyses… Le plafond annuel de remboursement est de 1 400 €. Vous pouvez aussi souscrire des garanties assistance et une protection juridique.

La formule Max' couvre pour sa part à hauteur de 80% les frais vétérinaires. L'assistance et la protection juridique figurent également dans cette offre. Les soins préventifs (vaccination annuelle), le détartrage ainsi qu'une partie des charges d'obsèques en cas de décès, sont aussi pris en charge. Le plafond de remboursement annuel est de 2 000 €.

Les produits d'assurance pour les accidents de la vie et les loisirs

Les accidents peuvent se produire à tout moment d'une vie. Pour vous aider à faire face efficacement aux éventuels imprévus, la Matmut vous propose différentes protections pour vous, mais aussi pour votre famille. La compagnie vous propose aussi différentes offres pour vous couvrir lors de vos loisirs.

Assurance scolaire

Disponible à partir de 1 € par mois, l'assurance scolaire de la Matmut protège vos enfants contre les dommages causés ou subis lorsqu'ils sont à l'école ou sur le trajet, mais également pendant leurs activités périscolaires. L'assureur propose deux solutions au choix (Essentielle et Tranquillité) qui s'adaptent à vos besoins et à votre budget. En ce qui concerne les garanties, on retrouve :

• la responsabilité civile de votre enfant,
• les garanties corporelles en cas de blessures,
• la protection juridique.

La deuxième formule possède une option Tranquillité Plus qui permet à votre enfant de bénéficier de services d'accompagnement en cas d'accident. Il a aussi accès à des cours particuliers ou des cours en ligne lorsqu'il est immobilisé à son domicile plus de deux semaines.

Assurance Accidents de la vie

Les accidents de la vie pouvant conduire à des blessures importantes sont nombreux : fracture lors des activités sportives, brûlure en cuisinant, agression dans la rue, chute dans les escaliers, morsure d'animal… L'assurance des accidents de la vie de la Matmut aide à faire face efficacement à ces diverses situations. L'offre de l'assureur couvre :

• les accidents domestiques,
• les accidents médicaux,
• les accidents sur la voie publique.

La couverture des accidents domestiques se décline en quatre options pour vous protéger, vous et les personnes de votre foyer. Il s'agit des protections Essentielle Familial Complémentaire, Tranquillité Multirisques Accidents de la Vie niveau 1, Tranquillité Plus Multirisques Accidents de la Vie niveau 2 et Sérénité Multirisques Accidents de la Vie.

Pour vous protéger en cas d'accidents médicaux, vous pouvez aussi souscrire un forfait hospitalisation qui comporte les formules Tranquillité, Tranquillité Plus et Sérénité. Cette offre prend en charge les frais annexes de votre séjour hospitalier qui ne sont pas couverts par les organismes sociaux ou la complémentaire santé. Elle aide à bénéficier d'une indemnisation pouvant aller jusqu'à 1 500 € selon l'intervention et la durée de votre séjour.

Les accidents de la voie publique sont aussi couverts par la Matmut. Ce contrat vous protège à titre individuel, mais il prend également en charge vos enfants et votre conjoint(e). Il comprend des garanties en cas de blessures (jusqu'à 1 290 000 € avec Tranquillité Plus) et en cas de décès (jusqu'à 3000 € pour les frais d'obsèques).

Les autres solutions de la Matmut

En plus de l'assurance scolaire et la couverture contre les accidents de la vie, la Matmut met en place diverses offres pour profiter de vos loisirs. C'est notamment le cas de l'assurance ski qui vous est utile lorsque vous partez à la montagne. Vous êtes ainsi couvert si vous êtes blessé ou que vous faites mal à un autre skieur. Votre matériel est également pris en charge s'il est abîmé.

L'assurance bateau vous aide quant à elle à naviguer sereinement. Elle vous offre la possibilité d'avoir une assistance en cas de problème. Tous les passagers de l'embarcation sont pris en charge si un problème venait à arriver, et ce où que vous soyez. Une protection juridique vous est également proposée en cas d'accident.

Si vous êtes un adepte de la chasse, la Matmut a également pensé à vous. L'assurance proposée protège votre chien et vous-même en cas d'accident ou de détérioration de matériel durant votre partie. Deux formules vous sont proposées dans ce contrat : Confiance et Performance. Cette dernière représente le nec plus ultra des assurances en matière de chasse, puisqu'elle couvre même vos armes si elles venaient à être cassées ou volées.

La Matmut vous propose enfin une assistance, que vous soyez en déplacement ou à votre domicile. Si vous êtes en voyage ou en déplacement professionnel à plus de 50 km de chez vous, vous pouvez par exemple bénéficier d'un rapatriement dans un établissement médical près de votre domicile en cas de problème. Un proche peut même venir vous voir à la charge de l'assureur si vous êtes hospitalisé plus de 7 jours. Si vous êtes chez vous, la Matmut vous propose entre autres la garde de vos enfants ou une aide-ménagère si vous êtes dans l'incapacité de vous déplacer.

L'offre « Épargne — Crédits » proposée par la Matmut

L'assureur vous propose diverses solutions pour mieux préparer votre retraite, gérer votre patrimoine ou financer un investissement immobilier. Taux vous fait découvrir les contrats d'assurance-vie, le livret, le plan d'épargne retraite (PER) et l'assurance prêt immobilier de Matmut. Le comparateur de finances personnelles vous présente aussi les offres de prêt que vous pouvez effectuer auprès de la Matmut.

L'assurance-vie Matmut

L'assurance-vie figure parmi les placements préférés des Français. En plus d'ouvrir un accès facilité aux marchés financiers, elle permet aussi d'épargner avec souplesse. L'offre « Complice Vie » proposée par la Matmut est un contrat individuel à durée viagère. Elle s'adresse à toutes les personnes qui souhaitent constituer une réserve pour des projets à moyen ou long terme.

L'assureur propose trois modes d'administration pour ce contrat :

• la gestion sous mandat profilée organisée sous quatre profils (prudent, équilibré, dynamique ou offensif),
• la gestion libre,
• la gestion mixte.

Vous bénéficiez aussi d'un abattement annuel sur les gains de votre assurance-vie lorsque le contrat a plus de 8 ans. Il est plafonné à 4 600 € pour une personne seule et 9 200 € pour un couple.

Le livret Matmut

Récompensé par le Label d'Excellence, le livret Matmut est un produit non réglementé. Ses conditions d'ouverture, de fonctionnement et de rémunération ne sont pas normalisées par l'État. Le taux est donc fixé par la compagnie et s'élève à 2,60% annuel brut jusqu'à 10 000 € et 0,20% au-delà. Pour la petite comparaison, le taux d'intérêt des livrets réglementés par l'État a été fixé à 3%.

Accessible à tous, ce produit est sans plafond et sans frais de gestion. La durée de vie de ce plan est illimitée. Vous pouvez clôturer votre livret quand vous le souhaitez.

Les offres de crédit et de LLD

La Matmut ne se contente pas de fournir des assurances et autres mutuelles. La société vous permet également de souscrire un crédit pour quasiment tous vos projets. Vous pouvez ainsi faire une demande pour un prêt :

• auto,
• moto,
• travaux,
• à la consommation,
• camping-car,
• bateau,
• santé,
• immobilier.

Si vous n'avez pas les moyens d'effectuer un crédit, notamment pour l'achat d'un nouveau véhicule, la Matmut a pensé à vous. Elle propose des solutions de location longue durée (LLD), que ce soit pour une voiture neuve ou d'occasion.

Le PERIN de la Matmut

Couramment appelé PERIN, le plan d'épargne retraite individuel est un contrat dont l'objectif est de vous aider à préparer sereinement votre retraite. Pour vous constituer une source de revenus sûrs pour vos vieux jours, la Matmut vous propose sa solution Complice Retraite. Vous avez le choix entre une gestion pilotée et libre de votre PER.

Plusieurs profils d'investissement sont également proposés : Prudent, Equilibré et Dynamique. Votre contrat vous donne aussi un avantage fiscal essentiel : vos versements peuvent en effet être déduits de vos revenus imposables. Vous pouvez ainsi bénéficier d'une réduction d'impôts grâce au PER de la compagnie.

Assurance pour un prêt immobilier

Grâce à son partenariat avec Mutlog (label Excellence 2024 des Dossiers de l'Épargne), la compagnie propose un niveau de garanties optimal en matière d'assurance emprunteur. Parmi les autres points forts de cette offre, on peut également citer des limites d'âge de fin de couverture qui font partie des plus élevés et des « plus solidaires » du marché.

On note aussi une absence d'exclusions si vous pratiquez une activité à risque comme un sport mécanique par exemple. Pour les assurés qui accompagnent des personnes en fin de vie, une aide financière est ouverte en cas de coup dur, aussi bien dans le cadre familial que professionnel.

La gestion de patrimoine

En relation avec de nombreux partenaires, la Matmut met à votre disposition un réseau d'experts pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine. Que ce soit pour constituer une épargne, pour financer l'avenir de vos enfants ou pour préparer votre retraite sereinement, cette solution permet de valoriser vos actifs afin de réaliser vos projets de vie.

Ce service est accessible gratuitement, sans condition de ressources. Particulier ou professionnel, vous bénéficiez grâce à votre contrat, de conseils en investissement financier lors de la constitution, de la valorisation et de la transmission de votre patrimoine.

Avis global sur les offres et services de la Matmut

De l'automobile à l'habitation en passant par la santé, l'épargne et le crédit, les produits d'assurance proposés par la Matmut sont très diversifiés et s'adaptent aux besoins variés des souscripteurs. Les offres sont destinées aux particuliers, mais aussi aux professionnels et aux travailleurs indépendants.

Le prestataire met à votre disposition des formules flexibles et des produits adaptés aux évolutions du marché, le tout, à des prix très compétitifs. Par ailleurs, les nombreux avis positifs recueillis sur la plateforme de l'assureur témoignent de la satisfaction des clients par rapport aux services proposés. Disponible, accessible et réactif, le service client fait aussi partie de ses nombreux atouts.

Seule ombre au tableau : l'application mobile de l'assureur. Nommée « Ma Matmut », elle est assez basique comparée aux outils mobiles proposés par les concurrents. Elle permet toutefois d'accéder gratuitement à vos contrats, à vos remboursements et aux divers services depuis votre tablette ou smartphone.

Conclusion

La Matmut est l'une des compagnies d'assurances les plus polyvalentes de France. Le prestataire propose des plafonds de garanties élevés, un nombre important d'options et des couvertures adaptées à tous les profils d'assurés.

Avec Taux, vous pouvez comparer ses produits avec ceux de plusieurs autres compagnies afin d'identifier la meilleure offre qui convient à vos besoins et à votre budget. Vous pouvez ainsi réaliser des économies non négligeables sur vos contrats.

FAQ

Comment souscrire une assurance auto à la Matmut ?

La souscription de cette couverture peut se faire en agence, au téléphone ou en ligne. Pour ce faire, vous devez fournir une copie d'une pièce d'identité en cours de validité, un relevé d'identité bancaire (RIB) ainsi qu'un justificatif de revenus.

Comment puis-je résilier mon contrat Matmut ?

Pour résilier votre police, vous devez contacter l'assureur par mail ou par téléphone. La procédure peut également se faire en ligne via votre espace client. Avec la loi Hamon, vous pouvez aussi mettre fin à votre contrat à tout moment à partir de sa date anniversaire.

Qu'est-ce que la Smac à la Matmut ?

Le contrat Matmut Smac vous permet de bénéficier d'une prise en charge pour vos frais médicaux dépensés à l'étranger, mais aussi pour vos bagages, votre rapatriement en cas d'accident ou de maladie sur place. Cette formule offre également d'autres services d'assistance médicale.