AXA : le leader de l'assurance en France

En France comme à l'international, le groupe AXA est classé parmi les principaux acteurs du secteur de l'assurance. Le groupe est présent sur tous les continents et accompagne les particuliers et les entreprises toutes tailles confondues à chaque étape de leur développement. Sa large gamme de produits assurantiels lui permet de protéger les personnes et les biens avec des offres qui conviennent à tous les profils. La compagnie a également une expertise avérée dans le domaine de la gestion des actifs. Le comparateur de finances personnelles Taux, à travers ce guide complet, fait un point détaillé sur ce que vous devez retenir sur cette société.

Présentation institutionnelle d'AXA

Groupe international français (siège social à Paris), AXA opère dans le secteur des assurances depuis sa création. Derrière ce géant mondial aux trois lettres se cache une longue histoire dont les origines remontent à 1817. L'entité doit son succès à sa capacité à vous proposer des produits innovants qui s'adaptent à leurs besoins et aux tendances actuelles de consommation.

Un leader mondial de l'assurance

Officiellement, AXA a été créée en 1985 à la suite du regroupement de plusieurs sociétés assurantielles, mais les bases de l'entreprise remontent à plus d'un siècle. Le socle de cette fusion est l'Ancienne Mutuelle de Rouen qui a été fondée en 1817. Il s'agissait d'une petite compagnie normande qui couvrait principalement les risques agricoles dans cette région de la France. C'est autour de cette entité à dimension locale que s'organisa le développement du futur AXA. Sous la direction d'équipes compétentes motivées par l'ambition de devenir numéro un mondial, des choix pertinents ont été faits aux meilleurs moments.

Un premier changement a eu lieu en 1946 après la fusion avec d'autres services. Le groupe devint Ancienne Mutuelle cette année-là et poursuivit sa croissance à l'international. Sous la direction de Claude Bébéar (de 1975 à 2000), de nouveaux rachats s'organisaient pour étendre l'établissement et lancer la conquête des marchés étrangers.

En 1982, il reprit son concurrent Drouot et créa en 1985 AXA. Il acquit le géant américain XL en 2018 et s'imposa comme le leader mondial de l'assurance. La compagnie est aujourd'hui présente dans 64 pays et compte plus d'une centaine de millions de clients.

Les principales activités du groupe

La multinationale propose des services diversifiés qui ciblent différents profils. Depuis sa création, elle ne cesse de renouveler de manière régulière ses produits pour répondre aux besoins de tous les clients et pour élargir son catalogue et son champ d'action par la même occasion. Son activité s'organise autour de trois pôles essentiels :

• la protection des personnes,
• la couverture des biens par l'IARD (incendies, accidents et risques divers),
• la gestion des actifs.

La marque s'adresse aux particuliers, aux entreprises et aux professionnels qui opèrent comme indépendants. Son offre contient des assurances dommages variées, des solutions de prévoyance, d'épargne et de retraite pour vous accompagner à chaque stade de votre vie. Le groupe propose aussi des stratégies d'investissement pour faire fructifier les capitaux en plus de fournir des services bancaires dans certains pays.

Les valeurs et engagements d'AXA

Les actions du groupe et de ses filiales sont gouvernées par des vertus spécifiques que chaque employé et dirigeant applique avec conviction. La satisfaction des clients et des partenaires reste la priorité. La marque enrichit ses produits fréquemment pour répondre aux besoins actuels et anticiper sur les attentes du futur. Elle accorde également une place importante à l'intégrité pour obtenir et préserver la confiance de ses fidèles clients. Le géant français prend des mesures audacieuses afin de trouver de nouvelles solutions pour créer de la valeur. Elle tient par ailleurs à l'unité de son équipe qui lui a permis de conquérir étape par étape le monde.

AXA ne protège pas que les personnes et les biens. Elle s'engage activement dans la préservation de l'environnement qui se manifeste par la mise en place de résolutions concrètes qui portent leurs fruits. L'objectif de la marque est de réduire de 50% son empreinte carbone à horizon 2030.

Elle lutte aussi en faveur de l'égalité homme-femme en matière de traitement et de rémunérations. Son index est d'ailleurs de 92 points sur 100. Elle s'investit également pour rendre ses services et produits accessibles aux personnes handicapées. La transparence et la sécurité sont d'autres promesses de l'assureur de renommée internationale.

L'essentiel des offres d'AXA en matière d'assurance

La compagnie vous propose différentes formules d'assurance adaptées à votre profil : étudiant, propriétaire non occupant, locataire… Les contrats présentés aident à répondre aux besoins en matière de protection de logement, de véhicules et de santé. Le comparateur Taux vous détaille les principales offres de cette société.

Assurance habitation

AXA met à votre disposition des contrats qui protègent votre construction, vous-même et les biens qui s'y trouvent. Qu'il s'agisse d'une maison à la campagne ou d'un appartement en pleine ville, les solutions proposées couvrent une grande diversité de logements. La compagnie a développé cinq types d'assurances habitation qui ciblent différents profils, des jeunes actifs aux propriétaires occupants.

Formules et tarifs de base affichés sur le site d'AXA

Toutes les formules multirisques habitation disponibles incluent un socle de garanties communes qui couvre au minimum votre responsabilité civile et les dangers essentiels. Il s'agit notamment des incendies, des dégâts des eaux, des catastrophes naturelles, des événements climatiques, etc. Le groupe intègre dans tous les produits de cette catégorie une garantie protection juridique. Celle-ci vous donne accès à un accompagnement sur mesure en cas de litige lors d'un déménagement, de travaux ou de dommages.

Il existe également une version optionnelle qui couvre les risques auxquels vous vous exposez au quotidien.

Garanties de base et additionnelles disponibles pour les assurances habitation

Assurance santé

La complémentaire santé vous aide à alléger la prise en charge du ticket modérateur (reste à charge) après déduction des remboursements de la Sécurité sociale. Elle est obligatoire pour les salariés du secteur privé (un contrat doit être proposé par l'employeur) et un dispositif similaire se déploie pour les fonctionnaires du public.

La compagnie AXA propose une gamme variée de formules. La formule Ma Santé Eco Tradi vous donne la possibilité de profiter d'une prise en charge de l'hospitalisation, et des soins courants à 100% maximum de la base de remboursement de la Sécurité sociale. Le contrat Ma Santé Hospi Tradi se concentre quant à lui plus sur le remboursement des frais en cas d'hospitalisation (jusqu'à 400%). Les autres contrats de protection sont construits autour d'un socle commun de garanties, mais avec des niveaux différents. Il s'agit de la formule Ma Santé Néo et de Ma Santé Tradi.

Les complémentaires AXA sont compatibles avec le 100% Santé de la CPAM (Caisse primaire d'assurance maladie). Il vous donne la possibilité de profiter d'équipements optiques, dentaires et auditifs avec un reste à charge nul dans la sélection disponible. Les offres ciblent tous les profils :

• chef d'entreprise,
• freelance,
• artisan,
• professions libérales,
• retraité,
• étudiant,
• fonctionnaire, etc.

Vous pouvez personnaliser chaque formule en incluant des garanties spécifiques : module Hospi, Optique dentaire, Confort, etc. La compagnie présente des contrats à partir de 8,48 euros le mois.

Remboursements proposés à titre indicatif pour certains postes de dépenses

Assurance auto

La compagnie propose trois offres d'assurance auto : le tiers simple, le tiers étendu et la formule tous risques. Chaque conducteur a la possibilité d'ajouter des options pour personnaliser son contrat en fonction de son profil et de l'usage de son moyen de transport. Les garanties de base évoluent selon le type de formule que vous avez souscrite.

Faire une estimation sur mesure vous permet de découvrir la politique de la société en matière de tarifs. Vous pouvez trouver un accord en ligne dès 19 €/mois. L'assurance auto jeune conducteur est accessible à partir de 40 euros, contre 15 euros pour le forfait kilométrique. La formule tous risques est enfin destinée aux profils qui roulent moins de 10 000 km par an.

Évolution des garanties selon l'offre souscrite

Les offres de prévoyance d'AXA

Les contrats de prévoyance de la compagnie protègent contre les risques liés à l'incapacité de travailler ou permettent à vos proches de bénéficier d'une rente en cas de décès. L'assureur international français vous propose une large gamme de produits pour les couvrir au quotidien. Votre comparateur de finances personnelles Taux fait le point sur les formules disponibles.

Ma Protection Accident

Cette offre couvre vous et vos proches contre les accidents de la vie. La formule Ma Protection Accident vous aide à bénéficier d'une indemnisation qui peut atteindre 2 millions d'euros si un événement imprévisible entraîne des séquelles permanentes. Vous obtenez une aide à domicile si vous êtes immobilisé.

Ces garanties peuvent s'appliquer à votre entourage si vous choisissez la formule Duo ou Famille de Ma Protection Accident. Vous pouvez trouver un contrat à partir de 9 euros/mois.

Assurance prévoyance

L'assurance prévoyance protège votre famille et vous-même contre les soucis financiers suite à un accident ou à une maladie. AXA accorde une rente éducation à vos enfants si un décès survient. Si vous êtes dans une situation d'invalidité, un capital sera versé pour préserver votre niveau de vie. Vous pouvez recevoir des indemnités journalières en cas d'incapacité temporaire totale de travail.

Assurance dépendance et obsèques

S'adressant aux profils qui ont entre 40 et 75 ans, l'assurance dépendance et obsèques vous permet de vous prémunir contre une perte d'autonomie. La compagnie propose un accompagnement humain et pécuniaire pour vous assister si vous vous trouvez dans ce cas. Il inclut le versement d'une pension mensuelle à vie dès que votre état est confirmé et la mise à disposition d'un référent pour aider dans les démarches. Vous avez la possibilité de définir, lors de la souscription, le montant de la rente qui vous sera transféré chaque mois.

À travers la formule Essen'Ciel du contrat Obsèques, le groupe vous permet d'anticiper sur les funérailles en cas de décès. Un capital de 2 000 à 10 000 est attribué à la famille du défunt pour financer l'organisation de l'enterrement. Les proches ont droit aux services d'assistance comme la garde des enfants, le déménagement d'animaux domestiques, le rapatriement du corps, etc.

Les solutions retraite et épargne de la compagnie

La compagnie excelle dans le domaine de l'épargne et de la retraite. Elle propose une gamme diversifiée de produits avec des avantages spécifiques qui les distinguent de la concurrence. Taux vous présente les solutions AXA pour financer vos projets et préparer votre futur.

Le PER

Le plan d'épargne retraite (PER) vous aide à réaliser des économies pendant que vous êtes actif pour mieux vivre quand vous aurez fini votre carrière. Ce produit est accessible à partir de 45 euros par mois. À la fin, vous récupérez votre argent sous forme de capital ou de rente.

En plus des fonds en euro classique, l'assureur a inclus dans son offre un support eurocroissance qui présente une volatilité réduite et un meilleur potentiel de performance.

L'assurance-vie

Présentant plusieurs avantages fiscaux non négligeables, l'assurance-vie par AXA vous permet notamment d'épargner sans plafonds et limites du nombre de contrats. Deux modes de pilotage vous sont proposés : la gestion profilée et libre. Si vous choisissez la gestion profilée, un expert s'occupe de faire tourner une partie de votre capital selon ce que vous sélectionnez : prudent, équilibré ou dynamique.

La gestion libre vous donne pour sa part la possibilité d'organiser votre investissement comme vous le souhaitez en fonction des supports disponibles. Vous bénéficiez d'une liberté totale. L'entreprise propose différents types de contrats pour s'adapter aux besoins de sa clientèle diversifiée.

Frais appliqués pour quelques formules

Les livrets d'épargne et les produits boursiers

En tant que client AXA, vous avez accès à une offre diversifiée de produits financiers réglementés pour mettre de côté et faire fructifier leur capital. Il s'agit notamment du livret A, du livret jeune et du livret de développement durable et solidaire (LDDS).

Le livret AXA Banque vous permet d'économiser sans limites de plafond avec un rendement de 0,70% et la possibilité d'utiliser votre investissement à tout moment. Le groupe propose par ailleurs un plan d'épargne logement (PEL) et un compte épargne logement avec une rémunération au taux de 2% brut par an. Vous pouvez aussi ouvrir un compte-titres ou un PEA pour placer de l'argent en bourse.

Les offres de crédit d'AXA

À travers sa branche consacrée à la banque, AXA intervient également dans le domaine des crédits. Elle fournit des services complets qui la classent parmi les meilleurs prestataires selon les avis des consommateurs.

Le prêt personnel

AXA vous propose une option simple pour avoir rapidement le montant requis pour financer vos projets. Que ce soit pour l'achat d'une auto, d'une moto ou pour les travaux de rénovation, la compagnie propose un contrat sur mesure pour chaque besoin. Vous pouvez obtenir un prêt de 5 000 à 120 000 euros avec un délai de 84 mois maximum. La société vous accorde la possibilité de choisir la date de prélèvement qui lui convient, de rembourser par anticipation et reporter les mensualités.

Le prêt immobilier

Le groupe propose un crédit immobilier à taux fixe pour l'achat d'une résidence principale ou secondaire, les travaux ou l'investissement locatif. La durée de remboursement est de 6 à 25 ans avec possibilité de moduler les échéances pour plus de flexibilité ou d'anticiper sur le paiement.

La formule Altimo Revente est un prêt relais qui consiste à vous fournir une avance sur trésorerie en attendant la cession d'un bien. La somme peut atteindre 70% de la valeur du produit mise en vente. Le capital attribué et les intérêts sont versés après la finalisation de l'opération.

Que retenir sur AXA ?

La compagnie investit de manière continue dans la modernisation de ses plateformes. Elle peut ainsi proposer un service en ligne performant comme le prouvent les avis. Grâce à l'application Mon AXA, vous avez accès à toutes les données sur vos contrats. Vous pouvez consulter toutes les prestations de l'entreprise à tout moment et depuis n'importe où.

Tous les documents essentiels sont disponibles et vous pouvez contacter directement votre conseiller pour avoir une information. L'outil vous aide à gérer vos formules en un seul endroit. C'est un moyen rapide pour déclarer vos sinistres en ligne, pour prendre un rendez-vous avec un professionnel ou pour vérifier vos remboursements.

L'offre « Les Mois Qui Comptent » permet de faire d'importantes économies sur les mensualités. Si vous souscrivez entre 2 et 5 contrats, vous vous voyez restituer 2, 3, 4 ou 5 mois de cotisations dans la limite de 300 euros. La large gamme des prestations d'AXA donne l'occasion aux particuliers et aux entreprises de trouver des options qui s'adaptent à leurs besoins. Vous ne pouvez cependant pas faire un devis en ligne pour certaines offres.

Conclusion

AXA fait partie du top 5 des meilleures compagnies d'assurance dans le monde. Sa longue histoire, sa renommée et ses services complets l'imposent comme un acteur majeur du marché. Dans le domaine de la gestion d'actifs et des prestations bancaires, le groupe séduit par ses offres avantageuses.

Pour vous aider à mieux choisir, n'hésitez pas à consulter les comparatifs de Taux si vous souhaitez savoir ce que valent ses offres par rapport aux concurrents.

FAQ

Comment résilier un contrat chez AXA ?

Vous pouvez mettre fin à votre contrat avec AXA par téléphone, par courrier ou en ligne. Vous aurez à fournir les informations relatives à votre police pour permettre un traitement de la requête et une réponse dans les plus brefs délais.

Comment faire un devis avec AXA ?

Vous pouvez faire une estimation sur le site web principal de la société après avoir sollicité un rappel auprès d'un conseiller. L'interface intuitive de la plateforme vous aide à remplir les données sans effort et à avoir en peu de temps une fiche qui récapitule les meilleures offres pour vous selon votre profil.

Comment contacter AXA ?

Le groupe international français est joignable par téléphone, par courrier ou par mail. Vous pouvez vous rendre dans l'une de ses agences proches de chez vous pour parler directement avec le personnel et obtenir les informations que vous souhaitez. L'assureur a des professionnels qualifiés prêts à vous assister dans les principales villes : Paris, Nantes, Lille, Lyon, Marseille, Rennes, Reims, etc.