Gan Assurances : l'essentiel à savoir sur cette compagnie

Quel que soit votre statut social ou professionnel, vous êtes exposé au quotidien à une multitude de risques. Un événement imprévu peut par exemple vous empêcher d'exercer votre activité ou de rembourser votre crédit immobilier. Pour anticiper ce genre de situations, l'idéal est de souscrire une mutuelle auprès d'une compagnie comme Gan Assurances. Avec un demi-siècle d'expérience, la société se positionne parmi les assureurs les plus fiables de France. Malgré ses innombrables points forts, il présente également quelques faiblesses. Comparateur de finances personnelles, Taux vous propose un avis complet et détaillé sur le Groupe des assurances nationales.

Présentation de Gan Assurances

Créé en 1968, Gan Assurances est une compagnie française ayant pour but de proposer à ses clients des solutions de couverture sur mesure. En 1998, elle est devenue une filiale de Groupama, société d'assurance mutuelle implantée dans 10 pays, dont la Tunisie, l'Italie et la Chine. Au fil des années, la société a densifié ses offres et se place aujourd'hui parmi les leaders du marché. Avec une communauté estimée à 1,4 million de clients, elle se démarque par son efficacité, sa fiabilité et surtout sa flexibilité. Ses services sont très modulables et s'adaptent au profil de chacun. Vous pouvez bénéficier de garanties standards très intéressantes ou ajouter à vos contrats des couvertures optionnelles en fonction de leurs besoins.

Le Groupe des assurances nationales (Gan) propose aux particuliers des solutions spécifiques pour la retraite, la prévoyance, l'auto ou encore le crédit. En tant que professionnel, vous pouvez aussi accéder à différentes formules, que vous soyez chef d'entreprise, constructeur, salarié, agriculteur, etc.

Gan Assurances, c'est un réseau de 5000 professionnels dont 915 agents généraux répartis sur l'étendue du territoire. Le rôle de ces derniers est de vous proposer un accompagnement personnalisé. Ils vous conseillent et vous aident à choisir les couvertures les mieux adaptées à votre situation.

Les assurances pour vos véhicules de la compagnie

La société propose à ses clients différentes solutions pour protéger leurs voitures, motos, scooters, caravanes ou remorques. Elles ont l'avantage d'inclure plusieurs garanties pour un maximum de sécurité. En fonction de vos besoins, vous pourrez ajouter des couvertures optionnelles.

Assurance automobile de Gan Assurances

Le produit Gan Auto vous aide à protéger votre voiture et ses occupants. Si vous êtes responsable d'un accident de la route et que vous êtes blessé, vous pouvez bénéficier de la garantie du conducteur. À l'issue d'un vol de votre véhicule, la compagnie vous propose un véhicule de remplacement et éventuellement une assistance panne 0 km. Gan met par ailleurs à votre disposition des couvertures contre le vandalisme, le bris de glace ou encore les problèmes mécaniques.

Protection pour les deux et trois roues

S'adressant aux propriétaires de motos et scooters, la formule Gan 2&3 roues vous protège individuellement, votre famille ainsi que votre moyen de déplacement. À l'instar des autres assurances véhicules et remorques, elle intègre une garantie du conducteur. Par conséquent, vous bénéficiez d'une couverture si vous causez un accident avec votre moto et que vous êtes blessé. À travers cette offre, la société couvre également votre deux-roues ou votre trois-roues contre le vandalisme et le vol.

Assurance pour remorques et caravanes

Pour ce produit, Gan Assurances propose à ses clients une formule de base. Celle-ci inclut une assistance au véhicule ainsi qu'aux personnes en déplacement. Si vous souhaitez avoir une meilleure couverture, vous pouvez opter pour les offres « Tiers + » ou « Tous risques ». Vous serez ainsi protégé contre les différents dommages subis par votre remorque ou caravane. En fonction de vos besoins, vous pouvez décider d'ajouter une assurance contre le bris isolé des glaces, l'incendie ou le vol du véhicule. Les catastrophes naturelles et événements climatiques sont également des risques contre lesquels vous pouvez vous protéger.

Gan Assurances : les offres en matière d'habitation et de biens

Pour la protection de votre résidence principale ou secondaire, bien locatif ou crédit immobilier, Gan vous propose différentes solutions. La société vous fournit également de nombreux moyens pour couvrir vos crédits bancaires et d'éventuels accidents du quotidien. Vous avez la possibilité de personnaliser votre contrat en fonction de vos attentes.

Assurance habitation

S'adressant aux locataires, bailleurs et propriétaires, l'assurance habitation sert à vous protéger personnellement, les membres de votre famille et votre résidence. Si vous êtes malade ou blessé à plus de 50 km de votre logement, Gan organise votre rapatriement et s'occupe de vos animaux et de vos bagages. Avec cette assurance, vous pouvez bénéficier d'une prise en charge des frais de relogement sur une durée de 2 ans en cas de domicile inhabitable à l'issue d'un sinistre. Si vous perdez vos clés, vous pouvez solliciter l'intervention d'un professionnel et vous faire rembourser.

L'assurance habitation garantit votre logement contre des événements majeurs comme les dégâts des eaux, incendies, aléas climatiques. Vous pouvez obtenir une indemnisation pour le rééquipement à neuf de votre mobilier sans déduction de la vétusté. La société propose de couvrir vos téléphones, instruments de musique et équipements de sport en cas de vol ou de bris, même en dehors de votre résidence. Elle prend aussi en charge les frais d'annulation de vos vacances en raison d'une maladie ou d'un accident grave. En option, vous pouvez souscrire une assurance scolaire pour protéger vos enfants.

Assurance emprunteur

L'assurance emprunteur a pour but de couvrir le crédit que vous avez contracté auprès de votre banque. En cas de décès ou de perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA), Gan s'occupe de rembourser le capital restant dû à votre créancier. Si vous êtes en arrêt de travail, la société prend en charge le versement des mensualités à hauteur du taux de couverture préalablement choisi. Elle assure également les cas d'invalidité permanente totale (IPT) et partielle (IPP).

Gan Assurances vous propose la possibilité d'ajouter des couvertures optionnelles à votre contrat. Par exemple, grâce à la formule sécurité, vous êtes indemnisé dans les situations suivantes :

• incapacité sans condition d'hospitalisation,
• maladies psychiques,
• affections disco vertébrales.

Vous pouvez aussi choisir l'option perte d'emploi qui vous offre une prise en charge à hauteur de 75% de la proportion assurée des échéances de prêt.

Assurance contre les accidents de la vie

À travers son offre accident de la vie, Gan Assurances protège ses clients contre les chutes, agressions, bricolages et autres imprévus courants. La société prend en charge les conséquences financières ainsi que les préjudices moraux et physiques liés à ces dommages. En cas de décès ou d'invalidité permanente, vous pouvez recevoir des indemnités à hauteur de vos cotisations.

La compagnie propose surtout une solution à la carte adaptée à votre situation. Que vous optiez pour la formule Duo, Solo, Famille ou Grands-parents, vous êtes libre de choisir le seuil d'invalidité permanente à partir duquel vous désirez être couvert.

Les produits de santé et de prévoyance de la compagnie

Différentes solutions sont mises en place par le groupe pour vous permettre de prévenir certains risques sanitaires. Elles sont modulables et accessibles à presque tout le monde. Selon votre budget et vos besoins, vous pourrez opter pour une protection simple ou très avancée.

Assurance complémentaire santé

L'offre Gan Santé vous permet de bénéficier d'une complémentaire adaptée à votre budget et vos besoins. Gan propose une couverture pour les soins courants, incluant les honoraires des médecins, même non conventionnés. Les séances de médecine douce (ostéopathie, homéopathie, sophrologie, acupuncture) sont également prises en charge. En matière d'hospitalisation, l'assureur couvre la chambre particulière à hauteur de 80 € par jour et le lit d'accompagnant jusqu'à 50 €/jour. Vous pouvez aussi bénéficier de la garantie optique :

• lentilles correctrices, remboursées ou non par le régime obligatoire à 155 €/an,
• totalité des frais de verres unis focaux chez les opticiens partenaires du groupe Sévéane.

Pour l'audiologie, la société propose une grande sélection de services et de produits de qualité à des prix négociés dans son réseau Sévéane. Avec la couverture consacrée aux traitements dentaires, vous pouvez être remboursé jusqu'à 600 € par implant tous les 2 ans. L'orthodontie est aussi couverte.

Assurance prévoyance

Cette solution proposée par Gan Assurances a pour but d'anticiper certains risques de la vie courante. En complétant les pensions versées par la Sécurité sociale dans les situations de difficulté, l'assurance prévoyance vous aide à mieux vous protéger ainsi que votre famille. Avec cette offre, vous recevez une rente si vous êtes en invalidité permanente ou des indemnités journalières si vous vous retrouvez en arrêt de travail. En cas de décès, les bénéficiaires que vous avez expressément désignés perçoivent une prestation sous forme de rente viagère ou de capital. Vous pouvez aussi prévoir le versement d'une rente d'éducation à vos enfants afin qu'ils puissent poursuivre leurs études après votre disparition.

Gan Prévoyance peut s'étendre à votre vie professionnelle. En cas d'arrêt de travail, la société prend donc en charge certains frais tels que le loyer, les intérêts d'emprunt et les factures d'électricité, sur une période prévue dans le contrat. Elle propose même des avantages intéressants aux créateurs d'entreprises. Vous pouvez par exemple bénéficier d'un coup de pouce se présentant sous la forme d'un abattement tarifaire dégressif au cours des 3 premières années suivant le lancement de votre activité.

Garantie obsèques

Le produit Gan Assurances Obsèques vous permet d'épargner à vos proches les inquiétudes relatives à l'organisation de vos funérailles. Il est accessible à partir de 40 ans jusqu'à 85 ans inclus et ne requiert aucun questionnaire de santé. Vous pouvez prévoir un capital allant de 350 à 15 000 €.

En fonction de vos préférences, vous avez la possibilité de choisir de financer directement votre inhumation ou de verser le montant cotisé au bénéficiaire désigné sur présentation d'une facture. Un délai de carence est cependant intégré au contrat. Grâce à ses partenaires Mutuaide et Serenicare, la société vous propose plusieurs services d'assistance :

• transport ou rapatriement du corps depuis le lieu du décès à l'étranger ou en France,
• soutien psychologique des proches,
• accompagnement de la famille dans les démarches et l'organisation des obsèques,
• planification et prise en charge du retour d'un ami ou parent depuis l'endroit du décès.

Gan Assurances met à votre disposition un espace client en ligne depuis lequel vous pouvez consulter vos garanties, cotisations et informations personnelles.

Les solutions d'épargne et de retraite de Gan Assurances

Pour bénéficier d'une retraite paisible, vous pouvez opter pour les différentes solutions proposées par la filiale de Groupama. Les conditions d'éligibilité sont très accessibles, quel que soit votre profil professionnel. Vous pourrez même bénéficier d'avantages fiscaux.

Assurance solution épargne

Avec l'offre Épargne Gan Assurances, vous pouvez constituer et valoriser sereinement votre patrimoine financier au cours de votre vie. La société vous permet de mettre de l'argent de côté à votre rythme et d'adapter vos versements en fonction de l'évolution de vos besoins. Votre épargne étant toujours disponible, vous pouvez la retirer totalement ou partiellement en cas de nécessité. Vous pouvez aussi prévoir des rachats partiels programmés afin de compléter vos revenus. Selon vos besoins, vous pouvez solliciter des solutions se présentant sous forme de rente dépendance ou à vie.

La mutuelle vous propose un cadre fiscal avantageux. Pour un veuf, un célibataire ou un divorcé, les plus-values sont exemptées d'impôt sur le revenu (IR) dans la limite de 4 600 €, au bout de 8 ans. Le plafond de l'exonération est de 9 200 € pour un couple pacsé ou marié soumis à l'imposition commune.

Gan propose à ses clients des modalités de transmission très souples. Vous pouvez désigner les personnes qui bénéficieront des sommes placées et effectuer si nécessaire des modifications au fil du temps. Par ailleurs, l'assureur met à votre disposition de nombreux supports dans lesquels vous pouvez placer votre épargne. En fonction de votre profil d'investisseur, vous pouvez préférer la formule Chromatys, Chromatys Evolution ou Gan capitalisation exception.

Assurance pour votre complémentaire retraite

Pour votre complémentaire retraite, Gan propose une assurance pour vous offrir de vieux jours beaucoup plus paisibles. Grâce à la gestion à horizon, votre plan de retraite est administré de façon à optimiser vos placements en fonction de votre âge et du nombre d'années d'activité qu'il vous reste. La société vous propose un contrat souple, sans contrainte de versement. À la fin de votre carrière professionnelle, vous pouvez choisir entre une rente ou un capital.

Pour alimenter votre PER (Plan d'épargne retraite), vous pouvez procéder par versements périodiques auxquels vous ajoutez des compléments à tout moment. Si vous décédez avant de terminer votre parcours professionnel, vos proches expressément désignés seront indemnisés.

Famille & loisirs : les offres proposées par Gan Assurances

À travers son offre famille et loisirs, Gan vous propose des solutions pour protéger vos proches et couvrir vos activités ludiques. Vous pouvez ainsi souscrire une assurance accident de la vie, une protection juridique ou des formules s'appliquant à la chasse et à la navigation de plaisance. L'assureur vous offre la possibilité de choisir les garanties dont avez réellement besoin.

Assurance chasse

L'objectif de l'assurance pour la chasse est de vous permettre de pratiquer votre activité en toute tranquillité en profitant d'une protection complète. La formule de base inclut la responsabilité civile. Par conséquent, si vous causez des dommages corporels à un tiers à la suite d'une action de chasse ou à l'occasion de tir aux pigeons d'argile, le groupe couvre la victime.

Vous bénéficiez également d'une garantie pour les dégâts engendrés par vos chiens. Si vous subissez un préjudice physique au cours de votre partie de chasse, Gan prend en charge le versement des indemnités prévues. Vos fusils et autres instruments désignés sont protégés contre la détérioration, la disparition et la destruction.

Contrat pour la navigation de plaisir

La couverture d'un bateau de plaisance n'est pas obligatoire en France. Elle est cependant recommandée, car elle vous aide à protéger votre embarcation contre d'éventuels sinistres. En cas de vol ou d'un accident survenu à l'occasion d'une collision ou tempête, vous avez une indemnisation grâce à la garantie pertes et avaries.

L'assurance comprend une assistance en mer. De ce fait, lors d'un événement dommageable (décès, acte de vandalisme, panne), le bateau et les personnes à bord bénéficient d'un accompagnement pris en charge par Gan. Si vos passagers et vous-même êtes victimes d'un accident corporel, les frais médicaux, chirurgicaux, d'hospitalisation et pharmaceutiques sont remboursés. Les biens embarqués (téléphones, bagages, accessoires) dans le navire de plaisance sont également couverts en cas de détérioration.

Les offres de services de Gan Assurances aux professionnels

Quel que soit votre secteur, vous pouvez souscrire aux offres de Gan pour protéger votre activité, ainsi que les salariés et dirigeants de votre entreprise. La société met à votre disposition des garanties optionnelles que vous pouvez adapter à votre réalité.

Couverture de l'activité professionnelle

Gan Assurances pense à presque tous les corps de métiers. L'assureur propose aux professionnels des couvertures s'appliquant aux domaines suivants :

• agriculture,
• commerce,
• prestation de services,
• associations,
• fonction libérale,
• bâtiment,
• industrie,
• santé.

Si vous êtes un exploitant agricole par exemple, vous pouvez bénéficier de l'assurance « tracteurs & machines », « moralité des animaux » ou « climatiques récolte ». Les comptables, géomètres, vétérinaires, assistants maternels et consultants juridiques peuvent quant à eux accéder aux nombreuses protections incluses dans l'offre dédiée aux professions libérales.

Assurance pour les dirigeants

Les chefs d'entreprise peuvent se tourner vers Gan Assurances pour bénéficier d'une couverture adaptée à leur profil. Grâce aux différents services proposés, ils peuvent protéger leur famille en cas d'événements malheureux ou préparer leur retraite. L'assurance responsabilité du dirigeant prend par exemple en charge les conséquences d'une faute de gestion, de la violation des statuts et des lois. Les dommages-intérêts ainsi que les frais de défense au civil et au pénal sont couverts.

La solution prévoyance pro s'adresse pour sa part à tous les travailleurs non-salariés (TNS). Elle vous aide à recevoir des indemnités si vous êtes dans l'incapacité d'exercer votre activité à l'issue d'un sinistre. En cas de décès, votre famille perçoit une rente. Les chefs d'entreprise peuvent souscrire une assurance emprunteur, une solution pour la retraite ou une complémentaire santé.

Couverture des salariés

Gan Assurances met à votre disposition une gamme de services diversifiés afin de vous aider à améliorer la qualité de vie de vos employés. La « prévoyance salariés » vous permet par exemple de protéger vos collaborateurs contre des événements imprévisibles comme un arrêt de travail ou un décès. Elle se décline en 4 offres packagées avec différentes garanties et des options à la carte. En fonction de leurs situations familiales et besoins, vos employés pourront choisir la formule la plus appropriée.

L'assureur fournit également de nombreuses solutions d'épargne salariale pour vous aider à préparer la retraite de vos collaborateurs :

• intéressement,
• PER collectif,
• participation,
• PEE/PEI (Plan d'épargne entreprise/interentreprises).

Grâce à la « complémentaire santé salariés », vous proposez à vos employés une couverture complète qui va bien au-delà des soins classiques.

Offres de Gan Assurances pour les professionnels

Les solutions proposées par Gan Assurances aux professionnels sont donc très variées. Vous pouvez utiliser Taux pour comparer ses offres avec celles des autres compagnies intervenant en France.

Avis sur les services de Gan Assurances

Avec un chiffre d'affaires de 1,5 milliard d'euros, Gan Assurances fait partir des organismes de mutuelle les plus puissants de France. La société se démarque de la concurrence par ses nombreux atouts. Comme toute entreprise, elle présente aussi quelques limites.

Les atouts de Gan Assurances

Gan bénéficie d'une excellente réputation, notamment grâce à son appartenance à Groupama. La société est fiable et se distingue par la diversité de ses offres. Les particuliers, professionnels et travailleurs indépendants peuvent accéder à une large gamme de solutions pour leur protection.

Comparativement aux autres mutuelles, les remboursements proposés sont en général très élevés. Par exemple, pour l'achat de lunettes, vous pouvez recevoir jusqu'à 500 €. L'assureur mise sur la proximité avec ses clients. C'est dans cette optique qu'il déploie sur le marché 915 agents généraux pour écouter les assurés et leur fournir une assistance personnalisée.

Les limites de Gan Assurances

L'assureur entretient un flou sur le coût de ses prestations, suscitant ainsi le doute chez plusieurs clients. Sur sa plateforme, il ne fournit aucune information sur les tarifs, le montant des mensualités ou des remboursements. Il n'y a même aucune possibilité d'obtenir un devis en ligne. Plusieurs solutions sont aussi soumises à un délai de carence de 3 mois. De nombreux assurés se plaignent enfin de leur difficulté à entrer en contact avec leurs conseillers.

Conclusion

Gan est l'un des assureurs les plus polyvalents de toute la France. Ses offres s'adressent à tous les profils : particuliers, professionnels, agriculteurs, artisans, retraités, associations. En fonction de vos revenus, besoins et conditions familiales, vous trouverez la formule idéale pour vous protéger.

À travers ses différents produits, l'objectif de la compagnie est de vous aider à avoir un bon niveau de vie, quels que soient les événements malheureux qui surviennent. Pour chaque solution, il prévoit des garanties optionnelles afin de permettre à chacun de bénéficier d'une protection sur mesure. Avec Gan, vous pouvez planifier l'organisation de vos obsèques, anticiper votre retraite ou couvrir votre automobile. Vous avez aussi la possibilité d'assurer votre famille, vos loisirs et votre activité professionnelle.

Avant de souscrire un contrat chez ce prestataire, utilisez Taux pour comparer les offres proposées par d'autres mutuelles. Vous pourrez ainsi voir sur les solutions proposées par Gan Assurances sont les plus intéressantes en fonction de votre situation.

FAQ

Un retraité peut-il souscrire une complémentaire santé chez Gan Assurances ?

La complémentaire santé proposée par Gan Assurances est accessible à tout le monde sans limites d'âge. Les seniors peuvent même bénéficier d'une offre exceptionnellement dédiée aux personnes de plus de 55 ans.

Comment choisir une assurance auto chez Gan ?

Pour choisir la formule idéale, vous devez principalement considérer l'ancienneté et de la valeur de la voiture. Prenez également en compte le nombre de kilomètres parcourus annuellement et votre rythme d'utilisation. Le mode de financement du véhicule (comptant, LOA, crédit) mérite aussi une attention particulière.

Qu'inclut concrètement la garantie bris de glace ?

Garantie optionnelle associée à l'assurance auto, la couverture contre le bris de glace couvre la majorité des surfaces vitrées :

• lunette arrière,
• pare-brise,
• toits vitrés panoramiques non ouvrants,
• feux clignotants avant,
• glaces latérales avant et arrière,
• glace du toit ouvrant,
• blocs optiques de phares avant et leur protection,
• feux diurnes avant,
• phares longue portée avant,
• phares antibrouillards avant.

Les répétiteurs de clignotants, rétroviseurs et feux arrières sont uniquement couverts si vous souscrivez les formules Tous risques ou Tous risques plus.

Que faire en cas d'accident avec votre véhicule ?

Pour un accompagnement immédiat, vous pouvez joindre Mutuaide Assistance par téléphone au +33155987156, partenaire de Gan Assurances. Elle est disponible tous les jours à tout moment. Vous devrez ensuite remplir un constat amiable et l'envoyer à votre agent général dans un délai de 5 jours.