Carte Blue American Express : privilèges et conditions d'obtention

Selon une étude publiée par Statista le 3 janvier 2024, près de 110 millions de cartes bancaires ont été émises en France en 2022, contre 84 000 en 2010. Pour répondre aux besoins des utilisateurs qui sont de plus en plus exigeants, les fournisseurs de moyens de paiement en collaboration avec les banques ne cessent d'innover. Elles proposent aux consommateurs des solutions uniques qui tiennent compte de leurs habitudes. L'une d'entre elles est la Blue American Express. Taux vous en dit plus sur les spécificités de cette carte bancaire d'Amex.

Les garanties d'assurance offertes par la Blue American Express

Les assurances incluses dans la carte de crédit Blue American Express sont proposées par Chubb European Group SE et Inter Partner Assistance SA. Ces partenaires de la multinationale américaine proposent une couverture allant jusqu'à 150 000 euros en cas de sinistre à l'étranger.

Assurance achat et assurance accidents de voyage

Avec la Blue American Express, vous bénéficiez d'une assurance sur les achats. Si vous cassez accidentellement un accessoire payé avec la carte de crédit, vous pouvez être indemnisé à hauteur de 500 euros par sinistre. Cette garantie est valable pendant les 3 mois qui suivent la transaction et ne prend en charge que 3 dommages par an.

En tant que titulaire d'une carte Blue d'Amex, vous profitez aussi d'une assurance voyage qui couvre les accidents. Si vous êtes victime d'un accident à l'étranger qui entraîne une invalidité, une compensation de 75 000 euros maximum est prévue. Les membres de votre famille qui sont rattachés au compte sont également couverts par cette assurance. La prise en charge totale à la suite d'un accident peut s'élever à 150 000 euros. Le remboursement est versé aux ayants droit en cas de décès. Contrairement à la première garantie dans laquelle vous payez une franchise de 50 euros, vous n'avez aucun montant à sa charge.

Pour bénéficier de cette assurance, le déplacement doit avoir été réglé avec la carte de crédit Blue d'Amex ou obtenu sous forme de prime du programme Membership Rewards. Les préjudices sont pris en charge jusqu'à 365 jours après l'accident. La durée de la couverture est de 90 jours consécutifs maximum par voyage.

Assistance aux voyages

Si vous avez une carte Blue American Express, vous pouvez bénéficier d'une assistance durant vos voyages. Elle est disponible 24 heures sur 24 et 7 j/7. Grâce à ce service, vous avez accès à des informations et conseils utiles pour préparer et passer un agréable séjour à l'étranger.

Il vous renseigne notamment sur les vaccins obligatoires, le type de visa à avoir, les lieux historiques à visiter, les meilleures offres d'hébergements de la ville de destination… En cas de perte ou de vol d'une carte de crédit, cette assurance vous permet de bénéficier d'une avance dont le montant maximal est 3 000 euros.

L'assistance aux voyages vous donne la possibilité de profiter d'une aide juridique. Grâce à cette protection, les honoraires de l'avocat choisi sont pris en charge à hauteur de 1 500 euros. En tant que titulaire d'une carte Blue American Express, vous pouvez recevoir une avance de 15 000 euros pour payer une caution pénale. Il n'y a pas de franchise à régler.

Tableau récapitulatif des assurances proposées à un titulaire de la carte Blue American Express

Assurances Blue Amex, 2024

N'hésitez pas à comparer le niveau de garantie qu'offre ce moyen de paiement d'Amex à celui des options proposées par les fournisseurs concurrents (Visa, Mastercard) grâce à Taux avant de faire votre choix de carte bancaire.

Les autres avantages de la carte Blue American Express

La Blue compte parmi les cartes d'entrée de gamme American Express. Vous bénéficiez de divers avantages (achats sécurisés, assistance pour vol de documents…) pour les activités et transaction du quotidien.

Shopping à moindre coût et offres exclusives

Avec ce moyen de paiement, vous profiterez de bons plans proposés par de nombreuses enseignes comme Carrefour City, Picard, Super U… Ils sont utiles pour réaliser 30% à 40% d'économies sur tous vos achats. Pour prendre connaissance des nouveautés, connectez-vous à votre compte client Amex et cliquez sur l'onglet « Offres ».

Si vous êtes client d'American Express, vous avez également accès à une billetterie en ligne dédiée. Elle offre la possibilité de réserver des tickets pour des spectacles en avant-première. Ce service est pratique pour avoir les meilleures places dans de grands évènements organisés à l'Accor Arena de Paris.

Carte de crédit pour les paiements partout dans le monde

Carte bancaire internationale, la Blue American Express vous permet de bénéficier d'un différé de paiement sur tous vos achats pendant au maximum un mois (30 jours). Avec cette solution, votre capacité de dépenses évolue en fonction de votre historique client Amex.

Si vous activez le service Express Cash après 6 mois d'ancienneté, vous pouvez effectuer des retraits avec leur carte de crédit. Si vous êtes à l'étranger, vous pouvez retirer jusqu'à 1 000 euros sur une période consécutive de 30 jours. En France, ce plafond est de 500 euros dans plus de 800 000 distributeurs automatiques de billets (DAB).

Assurance fraude

Si vous perdez votre carte Blue American Express à l'étranger, vous bénéficierez d'une garantie qui vous couvre contre le vol. Cette assurance vous offre la possibilité d'en avoir une autre gratuitement dans un délai de 48 heures.

Si une opération frauduleuse est faite avec votre Blue d'Amex, l'entreprise vous rembourse immédiatement la somme dépensée sur votre compte.

Assistance pour plusieurs autres services

Le service assistance d'Amex peut également prendre en charge les frais d'envoi de vos verres de contact. Il peut vous aider à recevoir gratuitement vos médicaments et vos lunettes de remplacement si vous les avez oubliés à votre domicile en France.

Cashback et programme de fidélité

La carte de crédit Blue vous donne accès au système de cashback American Express. Vous pouvez ainsi bénéficier d'un remboursement sur chaque achat effectué avec ce moyen de paiement. Les remises gagnées peuvent être utilisées pour d'autres dépenses.

Avec le programme Membership Rewards d'Amex, vous gagnez des points de fidélité sur vos achats qui peuvent être échangés contre de l'argent, des cartes cadeaux et des e-codes de grandes enseignes. Vous pouvez également les utiliser pour réserver vos billets d'avion et nuits d'hôtel, louer une voiture…

Leur cumul est à vie et sans limites. Vous pouvez consulter votre nombre de points sur le programme Membership Rewards ou sur directement sur l'application d'American Express. Cela est aussi possible sur votre espace client en ligne. D'autres actions accélèrent l'accumulation des points. Le parrainage d'un nouveau client offre par exemple la possibilité d'obtenir 30 000 points.

À qui s'adresse la carte Blue American Express ?

Toute personne qui a au moins 18 ans et qui a un compte en euro domicilié en France peut obtenir sa carte Blue American Express pour ses achats quotidiens. Si vous aimez voyager, cette carte de crédit vous conviendra. Pour vous en servir, vous devez remplir les conditions de revenus (au minimum 20 000 euros par an) et avoir les frais prévus pour son expédition. Vous ne devez pas être fiché à la Banque de France pour défaut de remboursement d'une dette, ou émission d'un chèque sans provision.

Blue American Express : l'offre exclusive de Fortuneo Banque

Contrairement aux cartes bancaires classiques comme la Gold Mastercard, la Blue Amex est uniquement proposée par Fortuneo Banque en France. Pour l'avoir, vous devez être majeur et ouvrir un compte bancaire auprès de cet établissement de crédit. Elle est gratuite à vie.

Avec une Blue d'Amex de chez Fortuneo, vous pouvez obtenir jusqu'à 300 euros d'espèces dans un distributeur automatique de billets en France. Cette limite est de 900 euros à l'étranger. Les frais pour les paiements effectués dans un pays de l'Union européenne (UE) sont offerts. En dehors de cet espace économique, une commission de 2,8% est prélevée sur chaque opération réalisée. Pour les retraits (avance d'espèces), des frais de 2% sont appliqués par Amex, avec un minimum de 3 euros.

Fortuneo vous offre la possibilité de demander une carte Blue American Express supplémentaire gratuite pour un de vos proches (conjoint, enfant de moins de 25 ans…). Avec cette banque en ligne, chaque achat fait avec cette carte donne accès à un cashback de 0,5%.

Si vous ne souhaitez pas passer par Fortuneo, vous avez la possibilité de demander votre carte directement depuis le site du fournisseur. Elle vous coûtera 5 euros par mois (60 euros par an). Vous avez droit à 5 moyens de paiement supplémentaires gratuits de la même catégorie. L'entreprise vous offre 6 000 points de fidélité sous la forme d'un bonus de bienvenue.

Avis final sur la carte Blue American Express

Les particuliers qui aiment voyager peuvent choisir d'avoir une carte Blue American Express. Elle leur permettra d'effectuer des transactions en dehors de la France sans aucune difficulté. Les garanties incluses dans les formules d'assurance voyage qu'offre ce moyen de paiement sont utiles pour profiter d'un excellent séjour.

Même si les conditions de revenus sont souples, les frais de retrait élevé en font toutefois une offre beaucoup moins intéressante comme carte principale. Elle est toutefois une bonne solution secondaire à avoir pour les déplacements à l'étranger.

De plus, Fortuneo est la seule banque qui propose la Blue American Express (gratuite) en France pour le moment. C'est un facteur qui limite les options des clients. Vous pouvez vous servir d'un comparateur fiable tel que Taux pour trouver d'autres offres qui répondent à vos exigences et votre budget.

Conclusion

La carte Blue American Express vous offre la possibilité de bénéficier de plusieurs avantages, dont la possibilité de protéger vos achats et les membres de votre famille au cours d'un voyage à l'étranger. En tant que client, vous pouvez avoir accès à des offres exclusives et cumuler des points pour les échanger contre de l'argent, des séjours…

Cette carte bancaire est gratuite auprès de Fortuneo Banque. Si vous êtes intéressé par cette carte de crédit, Taux vous conseille de l'utiliser comme moyen de paiement secondaire. Le comparateur peut vous aider à identifier la meilleure carte de débit pour vos opérations quotidiennes. Faites également confiance à Taux pour le choix de vos autres produits et services bancaires.

FAQ

Comment faire un paiement sur votre carte Blue American Express ?

Vous devez vous connecter à votre compte-carte depuis votre application mobile d'American Express ou sur votre espace client. Après cette étape, remplissez les champs appropriés dans la section de paiement et cliquez sur « Valider ». Vous devez utiliser un compte à votre nom pour éviter que l'opération soit rejetée.

Quelle différence entre une carte de débit et la Blue d'Amex ?

Une carte de débit est directement liée à un compte bancaire. Vous vous servez donc de l'argent disponible sur ce dernier pour réaliser tous vos achats. Les sommes dépensées sont immédiatement soustraites dès validation de la transaction. En revanche, avec une carte de crédit comme la Blue d'Amex, les fonds utilisés pour vos transactions proviennent de la réserve de la banque. La facturation est faite une fois par mois. En tant que client, vous versez des intérêts à la banque sur les avances de fonds effectuées. Un défaut de paiement à l'échéance convenue occasionne également des pénalités.

Comment commander votre carte Blue American Express ?

Pour avoir la carte Blue d'Amex, vous devez vous rendre sur le site officiel du fournisseur et choisir votre solution de paiement parmi les options proposées. Après cette étape, cliquez « Demandez votre carte », remplissez le formulaire et soumettez votre requête. L'établissement l'étudiera et si elle n'y trouve aucun inconvénient, vous recevez votre carte Blue American Express par courrier.

Quel est le prix d'une carte Blue American Express ?

Cette carte coûte 5 euros par mois auprès d'American Express. Si vous êtes un client de Fortuneo, vous pouvez l'avoir sans frais (gratuite à vie).

Quelle est la date de prélèvement d'Amex ?

Si vous optez pour le paiement par domiciliation bancaire, American Express effectue ses prélèvements tous les mois à une date qui n'est pas fixe. Vous le découvrirez sur votre compte pendant les 5 ou 8 jours qui suivent la date de la facture.