Coinbase : tout savoir sur cette plateforme crypto

Coinbase est un des leaders mondiaux dans le domaine des solutions de gestion et d'échange d'actifs numériques cryptographiques. L'entreprise américaine permet aux particuliers et professionnels (traders néophytes ou expérimentés) d'accéder à un large catalogue de produits financiers basés sur la blockchain pour tous leurs besoins d'investissement. Quels sont les principaux services de la plateforme ? Taux présente ici tout ce que vous devez savoir sur ce géant des transactions liées aux monnaies cryptos.

Présentation de l'entreprise Coinbase

Coinbase a été créée en 2012 par Brian Armstrong et Fred Ehrsam. Son siège social est situé à San Francisco en Californie. Au départ, la société proposait des services de vente et d'achat de Bitcoin en ligne par virement bancaire. Les investissements importants réalisés lui ont permis d'étendre son activité à de nombreux pays européens (Allemagne, France, Irlande, Italie, Espagne, Pays-Bas, etc.) tout en augmentant considérablement le catalogue d'actifs numériques à négocier. La plateforme vous aide ainsi à acheter des cryptoactifs en utilisant des devises fiduciaires ou à en échanger.

Elle offre aussi la possibilité de créer un plan d'investissement périodique journalier, hebdomadaire ou mensuel pour des transactions automatiques sur une ou plusieurs cryptomonnaies de votre choix. La société a plus de 250 000 partenaires techniques et compte plus de 110 millions de clients dans plus de 100 pays dans le monde. Après les démarches nécessaires auprès de la Securities and Exchange Commission, Coinbase devient la première grande plateforme d'échange de cryptomonnaies cotée en bourse sur le NASDAQ (COIN) en avril 2021.

Avec 114 milliards de dollars d'actifs sous sauvegarde et 76 milliards de dollars de volume de transactions enregistré trimestriellement, l'entreprise américaine est assurément un géant mondial du secteur. En matière de volume de trading, Coinbase est le second exchange le plus important au monde après Binance.

Les actifs numériques négociables sur Coinbase

Pour les particuliers, les transactions sur les cryptoactifs peuvent se faire à travers le site ou l'application de Coinbase. Les deux solutions présentent une interface claire facilitant une navigation intuitive, fluide et agréable. Peu importe votre niveau de connaissance concernant la monnaie crypto, vous pouvez facilement accéder aux informations sur chaque cryptomonnaie disponible, explorer les tendances du marché, réaliser des achats et ventes ou créer et suivre son portefeuille en ligne.

Dans certaines régions, l'application mobile Coinbase dispose d'un wallet web 3 qui permet le stockage des actifs numériques et une interaction plus rapide avec les autres applications de finance décentralisée. Chaque pays couvert par le réseau possède une liste spécifique de moyens autorisés pour déposer ou retirer des fonds en ligne (des conditions spéciales de tarification s'appliquent aussi par région). En France, les dépôts sur votre compte via virement SEPA sont gratuits. Pour un retrait par le même canal, des frais de 0,15 € s'appliquent.

Le dépôt de liquidité par carte bancaire de débit ou crédit n'est pas possible. Au moment de retirer de l'argent, vous pourrez toutefois utiliser une carte de débit Visa en payant une commission de 2% du montant (avec un minimum de 0,55 € pour la valeur de l'opération). Il est impossible de recharger votre compte Coinbase en utilisant PayPal. Vous pouvez toutefois effectuer des retraits via ce moyen de paiement avec une commission moyenne de 3,99% sur le montant concerné.

Les cryptomonnaies

En tant que particulier, vous avez accès à plus de 250 cryptomonnaies pour vos négociations diverses. Périodiquement, la plateforme ajoute de nouvelles devises à son catalogue après un examen approfondi de chaque projet concerné. La grande majorité des monnaies électroniques les plus populaires sont proposées :

• Bitcoin,
• Solana,
• Ethereum,
• Ripple,
• Litecoin,
• Cardano,
• Polkadot, etc.

Sans souscription de l'abonnement Coinbase One ou sans utilisation de Coinbase Advanced, vous devez payer des frais de trading et le spread pour chaque transaction. La tarification dépend de la taille de l'ordre, la méthode de paiement choisie, votre région et d'autres coûts qui offre la possibilité de faciliter l'opération.

Le spread peut varier en moyenne entre 0,5% et 4,5% de la valeur transactionnelle. Avant chaque validation d'ordre, le montant total des charges à payer est automatiquement calculé et présenté à l'abonné.

Montant des frais de trading pour des opérations directes d'achat

Pour le transfert crypto, des frais variables liés à la blockchain peuvent aussi s'appliquer. Pour la conversion d'un cryptoactif en un autre, le taux des commissions prélevées par Coinbase varie entre 1% et 2% de la valeur transactionnelle.

Les NFT

Les non-fungible tokens (NFT) sont des jetons possédant une authentification cryptographique unique. Coinbase vous permet d'accéder à plus de 30 collections de NFT couvrant les domaines de l'art, du sport, de la musique, de la mode, etc. Plusieurs de ces actifs numériques sont basés sur les blockchains Ethereum et Polygon. Les plus fameuses références sont entre autres Azuki, Mutant Ape Yacht Club, Bored Ape Yacht Club, CloneX, TENJIN ou Pudgy Penguins.

Les stablecoins

Un stablecoin est une cryptomonnaie dont la valeur est adossée à celle d'un actif à forte stabilité (une monnaie nationale ou un métal précieux par exemple). Sur Coinbase, de nombreux stablecoins comme l'USDT, l'USDC, le PAX, le DAI ou le GUSD sont proposés. Certains d'entre eux font bénéficier d'intérêts si vous décidez de les conserver sur la plateforme.

Les indices

L'entreprise permet de spéculer sur l'évolution du cours des indices crypto-dérivés grâce aux partenaires comme Tradovate, StoneX ou NinjaTrader. Un indice crypto est un produit financier dérivé qui reproduit la performance d'une monnaie virtuelle ou d'un groupe de cryptomonnaies. Le trading de ces valeurs vous aide à diversifier et à faire fructifier votre portefeuille sans avoir à détenir réellement les monnaies électroniques concernées dans votre wallet. Sur la plateforme, vous pouvez négocier par exemple des contrats sur le WTI (West Texas Intermediate), le nano Bitcoin ou le nano Ether.

Coinbase Advanced, la plateforme de trading native dédiée aux investisseurs expérimentés

Coinbase Advanced offre la possibilité d'accéder en temps réel aux carnets d'ordres pour négocier sur 552 marchés financiers. Le trading concerne ici plus de 230 paires en USDC et les contrats Futures perpétuels. Pour passer efficacement les ordres, vous pouvez utiliser les graphiques de Trading View, les listes d'actifs personnalisées et les indicateurs techniques adéquats.

La plateforme native vous fait profiter d'outils d'analyse efficaces comme les MACD, RSI, EMA, MA ou bandes de Bollinger. Vous pouvez passer des ordres au marché et des ordres limite ou stop-limit. Quand vous ne négociez pas, vous pouvez aussi bénéficier de 5 à 10% d'intérêts sur le solde de vos cryptomonnaies éligibles stockées.

Le trading sur Coinbase Advanced est gratuit pour 22 stablecoins de la liste des monnaies négociables. Les frais de négociation basés sur le volume sont considérablement réduits. Parce que vous interagissez directement avec le carnet d'ordres, le prix de la transaction ne comprend pas de spread.

Trading et frais en fonction du marché

Le montant final des charges prendra en compte la parité de change liée à la devise de base de votre compte Coinbase. Vous pouvez consulter les guides de Taux sur les exchanges principaux du marché pour trouver rapidement l'entreprise qui vous offre de très bonnes conditions pour le trading de cryptomonnaies au meilleur prix.

L'application Coinbase Wallet pour stocker vos cryptoactifs

Portefeuille autonome, Coinbase Wallet facilite la gestion des opérations liées à vos cryptomonnaies, clés de sécurité de la blockchain et NFT. La solution supporte entre autres le Solana, l'Avalanche, le Polygon, le BNB Chain, l'Optimism, le Bitcoin, l'Ethereum et toutes devises électroniques dont les chaînes de blocs sont compatibles avec Ethereum. L'application permet d'explorer le web 3. Elle est disponible en 25 langues dans plus de 170 pays à travers le monde. Vous bénéficiez de nombreuses fonctionnalités liées à :

• la sécurité des actifs (contrôle des clés privées de la blockchain, paramétrage biométrique, sauvegarde dans le cloud, phrase de récupération, gestion des autorisations des connexions dApp, authentification à double facteur, accès à Coinbase Vault, etc.),
• l'interaction avec d'autres portefeuilles (Ledger, Trezor, Metamask, Trust Wallet, etc.),
• la consultation en temps réel des cours des actifs dans votre devise de base,
• la réception ou la création des paiements en cryptomonnaie.

En utilisant Coinbase Wallet, vous pouvez prêter une partie de votre solde à travers le réseau de finance décentralisée (DeFi) pour gagner éventuellement des intérêts. Pour le stockage de vos actifs numériques, le site peut appliquer des frais pouvant aller jusqu'à 0,1% du montant du portefeuille.

Le staking de cryptoactifs sur Coinbase

À travers le géant américain, vous pouvez utiliser certaines de vos cryptomonnaies pour vérifier et sécuriser des transactions sur les chaînes de blocs fonctionnant avec une preuve d'enjeu. Les fonds stockés dans Coinbase Vault ne servent pas pour du staking. Le niveau des récompenses varie en fonction de la blockchain concernée, de la valeur totale des actifs mis en jeu, etc. Les paires éligibles à ce programme sont Cosmos, Ethereum, Tezos, Cardano, Solana, Polkadot et MATIC. Accédez au menu « Earn » de la plateforme d'échange pour effectuer les paramétrages nécessaires (parfois, aucun montant minimum n'est exigé pour le solde du portefeuille).

Les meilleures monnaies cryptos peuvent vous rapporter jusqu'à 15% du montant que vous mettez en jeu. À la fin du processus, Coinbase prélève une commission standard de 35% sur les récompenses liées aux monnaies ADA, ATOM, DOT, MATIC, SOL ou XTZ. Pour l'Ethereum, le taux appliqué est personnalisé et peut être consulté au niveau de l'espace client. Dans le cadre d'un programme de fidélité, certains utilisateurs bénéficient d'une réduction considérable de la commission prélevée par le site pour les services de staking.

La carte de débit Visa de Coinbase

Ce moyen de paiement gratuit peut être demandé par tout client majeur dûment enregistré auprès de la société. Il n'existe pas de conditions de solvabilité à remplir ni d'obligation de mettre des actifs financiers en staking. Vous n'avez pas non plus à avoir un solde minimal donné pour le portefeuille Coinbase. Cette carte peut servir aux paiements en espèces ou en cryptomonnaies auprès de plus de 40 millions de commerçants partenaires du réseau Visa. Son alimentation par virement SEPA est gratuite. Depuis le site web ou l'application dédiée, vous pouvez suivre l'évolution de vos dépenses et modifier les paramètres de sécurité/d'utilisation de votre instrument de paiement.

La carte Visa est liée à votre compte sur Coinbase Wallet. Seuls les utilisateurs résidant aux États-Unis (hors Hawaï) bénéficient du programme de cashback qui propose des récompenses en cryptomonnaies après des achats chez des partenaires. Le moyen de paiement est compatible avec Google Pay, Samsung Pay et Apple Pay. Vous pouvez aussi créer des cartes virtuelles pour des transactions sécurisées en ligne. Vous bénéficiez d'une assistance par téléphone et par e-mail 24 heures sur 24 pour résoudre tous les problèmes qu'il pourrait avoir. Les frais de gestion, d'inactivité ou de clôture liés à la carte Coinbase sont inexistants.

Pour les paiements ou retraits qui nécessitent une conversion de devise, vous devez payer des frais fixes s'élevant à 2,49% du montant de la transaction. Un spread s'applique aussi en fonction de l'importance de l'opération. Pour retirer de l'argent au distributeur, la plateforme prélève une commission de 1,5%. Les frais de l'opérateur du distributeur automatique de billets (DAB) peuvent s'ajouter. Le plafond des retraits aux distributeurs est de 1 000 $ US par jour avec un maximum de 6 opérations sur 24 heures. La limite maximale pour les paiements est de 5 000 $ de façon journalière.

L'abonnement Coinbase One, pour obtenir toutes les fonctionnalités de la plateforme

Pour les particuliers qui souhaitent profiter des meilleures fonctionnalités de la plateforme à coût réduit, cette offre accessible pour 29,99 $/mois est proposée. L'abonnement Coinbase One ne peut pas être partagé avec un autre utilisateur. Vous bénéficiez entre autres de différents avantages :

• faible taux de commission sur les récompenses pour le staking de cryptomonnaies (26,3% pour les devises MATIC, ADA, ATOM, DOT, SOL ou XTZ),
• annulation des frais de trading pour plus d'une centaine d'actifs financiers,
• assistance prioritaire de la part du support (24 h/24 et 365 jours par an),
• formulaires fiscaux pré-remplis pour faciliter les démarches auprès de l'administration des impôts,
• participation aux loteries de Coinbase pour avoir une chance de gagner 10 000 $ en Bitcoin.

Les abonnés accèdent en temps réel à une information de qualité sur les tendances de l'investissement. Vous pouvez choisir par exemple de bénéficier d'un essai gratuit de 90 jours sur Messari ou 180 jours sur CoinTracker.

Coinbase Learning Rewards : gagnez des jetons tout en apprenant

Coinbase Learning Rewards vous permet de gagner des jetons gratuits en découvrant le fonctionnement d'une cryptomonnaie. Il s'agit de regarder un tutoriel éducatif sur une monnaie numérique (le VARA par exemple) pour approfondir vos connaissances et répondre à un petit questionnaire spécialisé. Chaque quiz réussi vous donne des tokens dans votre portefeuille Coinbase (la valeur du gain peut en général varier entre 1 $ et 10 $).

Coinbase Private Client, pour être accompagné dans votre investissement

Cette offre fait bénéficier aux investisseurs intéressés de l'accompagnement d'experts à proximité dans leurs prises de décisions sur les marchés. Un bureau de couverture met à votre disposition toutes les informations institutionnelles dont vous avez besoin. Vous vous adressez à un responsable de compte dédié pour gérer ses problématiques. Les actifs numériques cryptographiques sont conservés de manière ultra-sécurisée grâce à Coinbase Custody.

Vous contrôlez en temps réel les niveaux d'accès de chaque membre de l'équipe intervenant dans la gestion du portefeuille. Les experts peuvent se charger des négociations pour vous en mettant en œuvre une stratégie sur mesure d'exécution des ordres d'investissement. Contactez le service client de la plateforme pour en savoir plus sur les frais liés à ce service.

Les offres de Coinbase pour les entreprises

L'exchange américain veut également permettre aux clients institutionnels de profiter efficacement des opportunités que présente l'utilisation des cryptoactifs et du web 3. L'entreprise a développé des API puissants, évolutifs et ergonomiques destinés aux professionnels.

Coinbase Prime

Ce compte fournit une gamme complète de services pour répondre de manière flexible aux besoins des entreprises souhaitant optimiser leur stratégie d'investissement sur les marchés financiers. Coinbase propose ici de nombreuses fonctionnalités concernant :

• le trading (accès à des marchés à haute liquidité, exécution des ordres sur plusieurs plateformes via un seul compte grâce à un routeur de commandes intelligent, analyse approfondie des caractéristiques de 200 actifs numériques et près de 300 paires de trading, etc.),
• l'accès aux services d'un bureau de négociation pour l'exécution des ordres TWAP, Iceberg, simples au marché et à cours limité,
• le financement (risk management pour l'obtention de crédit sur le marché, réalisation de ventes à découvert d'actifs numériques, gestion de portefeuille institutionnel, etc.).

Le client institutionnel peut accéder à Coinbase Custody pour conserver plus de 400 cryptoactifs dans un wallet compatible avec la DeFi et les solutions du web 3. Coinbase Prime permet de faire du staking sur différentes monnaies cryptos (Axelar, Cardano, Cosmos, Ether, Polygon, Tezos…) sans avoir à enlever les fonds du coffre-fort dédié. Contactez l'équipe de support pour en savoir plus sur les tarifs de chaque service de l'offre.

Coinbase Commerce

Grâce à Coinbase Commerce, les entreprises peuvent offrir à leurs clients la possibilité de connecter leur portefeuille et de payer dans la monnaie virtuelle de leur choix. La cryptomonnaie utilisée pour le règlement de la facture est automatiquement convertie dans la monnaie que le commerçant souhaite recevoir. Les paiements sont validés en temps réel. Seuls des frais de transaction de 1% sont appliqués.

Coinbase Asset Hub

Cette application aide toute entreprise de répertorier tous les actifs numériques basés sur la blockchain qu'elle détient à travers toutes les plateformes natives de la société. Il peut s'agir notamment de Coinbase Exchange, Coinbase Custody ou encore Coinbase Prime. L'application Coinbase Asset Hub offre également un accès rapide à toutes les interfaces de trading liées à la gestion du portefeuille de l'investisseur institutionnel.

Coinbase Exchange

Sur Coinbase Exchange, les clients achètent, vendent, envoient ou reçoivent des cryptomonnaies. Ils bénéficient de faibles coûts d'exécution (voir le tableau des frais de Coinbase Advanced) pour échanger de gros volumes sur l'un des marchés réglementés les plus liquides du monde. Ils ont accès à 237 actifs négociables.

Les investisseurs institutionnels peuvent aussi faire le trading des indices crypto-dérivés en créant ce compte. Les clients qui apportent de gros volumes de liquidités au marché bénéficient de frais de négociation considérablement réduits. Les dépôts par virement SEPA sont gratuits et illimités sur le compte institutionnel Coinbase Exchange. Les retraits de monnaie fiduciaire sont limités à 100 000 € par jour (plafond modifiable).

Coinbase International Exchange

L'ouverture d'un compte avec Coinbase International Exchange est uniquement réservée aux institutions qui n'ont pas de siège social aux États-Unis. Elles peuvent négocier des contrats Futures perpétuels pour les devises BTC, ETH, LTC et XRP entre autres.

Frais de trading sur Coinbase International Exchange

Pour le trading au comptant, il n'y a pas de frais pour les ordres « maker ». La commission est de 0,03% pour les ordres « taker ».

Avis sur les services de Coinbase

Sur Trustpilot, la société américaine a une note de 1,5 sur 5 en considérant 9 637 avis au 4/02/2024. 85% des utilisateurs ont donné moins de 2 étoiles. Les clients satisfaits apprécient les nombreuses fonctionnalités intuitives et faciles à utiliser des applications ou interfaces de la plateforme. Le programme Learning Rewards est aussi fortement apprécié.

Les utilisateurs mécontents se plaignent pour leur part des difficultés à joindre le service client pour bénéficier d'un accompagnement adéquat en cas de problèmes. Les avis clients négatifs pointent du doigt la tarification trop élevée des services de l'entreprise si l'on considère les frais chez les autres exchanges.

Avantages et inconvénients des prestations de Coinbase

Conclusion

Grâce à Coinbase, les investisseurs particuliers ou institutionnels peuvent facilement réaliser en toute sécurité toutes sortes d'échanges financiers liés aux cryptomonnaies. L'excellente qualité des solutions du géant américain et son large réseau d'action (plus de 100 millions d'utilisateurs dans plus de 100 pays) font d'elle un acteur incontournable de la finance décentralisée mondiale.

Si vous souhaitez évaluer d'autres alternatives, vous pouvez consulter les autres guides de Taux sur les meilleures plateformes d'échanges de cryptomonnaies actuellement sur le marché.

FAQ

Qui a créé Coinbase ?

La société a été créée en 2012 par Brian Armstrong et Fred Ehrsam. Coinbase est devenue l'un des acteurs majeurs en matière d'échange de cryptomonnaies.

Comment gagner de l'argent sur Coinbase ?

Vous pouvez mettre en jeu vos jetons dans le cadre du programme de staking afin de gagner des intérêts (entre 5% et 10%). Les cryptomonnaies éligibles sont présentées sur le site ou dans l'application.

Est-ce que Coinbase est fiable ?

L'entreprise est cotée en bourse au NASDAQ (COIN) depuis 2021. Elle a obtenu l'enregistrement de prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) auprès de l'Autorité des marchés financiers (AMF) en 2023.

Où acheter des actions Coinbase ?

Vous pouvez acheter des actions Coinbase sur eToro, Avatrade, XTB, Binance ou un autre courtier aux conditions avantageuses choisi à l'aide de Taux.