eToro : l'essentiel à savoir

Véritable pionnier du trading communautaire, eToro est un courtier d'investissement en ligne. Avec des fonctionnalités avancées, des outils et des services efficaces, son site est aujourd'hui une référence en termes d'opérations boursières. Taux vous présente dans cet article tout ce que vous devez savoir à propos de eToro. Découvrez les diverses possibilités de trading, les actifs disponibles et les ressources éducatives pour se lancer sur la plateforme. Découvrez enfin notre avis final sur ce courtier.

L'histoire de eToro

eToro est une entreprise de courtage en ligne créé en 2007 par 3 entrepreneurs : Yoni Assia, Ronen Assia et David Ring. Leur objectif était de rendre le courtage accessible à tous et n'importe où. Ils ont donc suivi une approche fintech pour proposer un mode innovant de trading.

Progression et évolution de la plateforme

En 2010, après le lancement de la WebTrader, l'entreprise a déployé OpenBook, une plateforme de trading social. La fonctionnalité CopyTrader en est la principale caractéristique qui lui vaut de remporter en 2011 le prix « Best of Show » de Finovate Europe.

Ce n'est qu'en 2012 que eToro a lancé son application mobile. La plateforme a ensuite proposé, en plus du courtage des devises et matières via CFD, le trading sur actions à partir de 2013.

Pour répondre aux exigences sans cesse grandissantes de la clientèle, une nouvelle version de la plateforme a été lancée en 2015. Celle-ci intègre des fonctionnalités avancées, des outils et des services dans une interface intuitive et innovante.

L'année 2017 a marqué l'ajout des cryptomonnaies, autres que le Bitcoin, sur eToro. Vous pouvez désormais investir dans le Litecoin, l'Ethereum, etc.

En 2022, l'entreprise a été enregistrée en tant que PSAN (Prestataire de Service sur les Actifs Numériques) auprès de l'AMF (Autorité des marchés financiers). Cet agrément lui a permis de proposer ses prestations d'achat et de vente de monnaies virtuelles en France.

eToro aujourd'hui

En à peine 15 ans, eToro est devenu une véritable référence dans le domaine du trading de cryptomonnaies. En 2023, l'entreprise a annoncé des partenariats avec Bridgeweave et Sentifi. Ces collaborations visent à créer des portefeuilles gérés par l'intelligence artificielle et basés sur les interactions sociales. Elle a même lancé SpaceTech qui est un portefeuille dédié aux placements sur les sociétés impliquées dans l'exploration spatiale.

Présent dans plus de 140 pays, le courtier en ligne compte aujourd'hui plus de 30 millions d'utilisateurs et des milliards de fonds clients.

Le trading sur eToro

Des cryptomonnaies aux devises, eToro vous permet de spéculer sur divers instruments financiers. Taux vous présente les différentes options de trading sur la plateforme.

Les cryptomonnaies

eToro propose une multitude de monnaies virtuelles et d'actifs relatifs à ceux-ci. Il s'agit notamment du Bitcoin, de l'Ethereum et du XRP. On y retrouve aussi les paires de cryptomonnaies et cryptomonnaies/devises fiduciaires.

Si vous souhaitez trader des monnaies électroniques sur eToro, voici les étapes que vous devez suivre :

• ouvrez un compte,
• recherchez la cryptomonnaie que vous souhaitez trader,
• renseignez la somme à investir,
• sélectionnez l'option « Ouvrir un trade ».

Pour maîtriser votre placement, faites des recherches sur l'historique de la cryptomonnaie sur laquelle vous allez investir. Mesurez également de façon objective la part de votre capital que vous êtes prêts à perdre si le trade s'avérait négatif.

Par ailleurs, vous n'avez pas besoin de grandes connaissances techniques pour trader les cryptomonnaies sur eToro. Grâce au système de Copy Trading de la plateforme, vous pouvez allouer une partie de vos fonds pour copier d'autres traders experts. Vous minimisez ainsi vos risques de pertes.

Les actions

Le trading des actions sur eToro se fait sous la forme d'actifs sous-jacents ou de CFD. On parle d'investissement dans un actif sous-jacent lorsque vous ouvrez une position acheteuse sans effet de levier sur une action. Cette règle s'applique également aux fractions d'actions. Sur eToro, vous pouvez investir de petites sommes (50 $) dans l'acquisition d'une partie d'une action de prix unitaire élevé (1000 $ par exemple). Aucune commission n'est appliquée sur ce type de placements de fonds.

Quant au trading de CFD (contrat de différence), il consiste à ouvrir des positions VENTE avec un effet de levier. Ici, vous ne possédez pas réellement l'action sur laquelle vous investissez.

Sur eToro, les actions sur lesquelles vous investissez sont conservées en votre nom sur un compte omnibus séparé. Votre solde est automatiquement mis à jour lorsque la société émet des dividendes.

Les ETF

Un ETF ou fonds négocié en bourse correspond à un type d'investissement pour suivre les performances d'un actif, d'un secteur industriel ou d'un indice boursier. eToro vous propose plusieurs ETF (Exchange Traded Funds) :

• ETF sur indice (suivre la performance d'un indice de référence),
• ETF à dividendes (actions avec un bon historique de versement de dividendes),
• ETF obligataires (pour un placement à faible risque),
• ETF de matières premières (suivre les variations de prix des matières premières).

Pour trader les ETF, vous devez suivre trois étapes. Choisissez d'abord le fonds sur lequel vous allez investir et sélectionnez l'option « Investissez ». Entrez ensuite le montant à négocier. Ouvrez enfin une position puis cliquez sur « Ouvrir la transaction ».

Les matières premières

eToro vous permet de spéculer sur le cours des matières premières. Vous pouvez donc opter pour des transactions financières relatives aux éléments industriels tels que le gaz, le pétrole, l'argent, l'or, le cuivre, l'aluminium, etc. Des produits agricoles comme le coton, le sucre, le cacao, le blé et bien d'autres sont aussi disponibles.

Les devises

Sur eToro, vous pouvez spéculer sur le marché des devises ou des changes : c'est le trading forex. Vous misez sur la hausse ou sur la baisse d'un change pour en tirer des bénéfices. La plateforme vous propose entre autres les paires suivantes : EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD.

Pour trader le forex sur eToro, vous avez différentes étapes à suivre :

• connectez-vous à votre compte,
• sélectionnez l'option « Devises » dans la section « Marchés » pour accéder à la liste des paires de devises disponibles,
• sélectionnez la paire à trader et cliquer sur « Investir »,
• choisissez l'option « achat » ou « vente »,
• renseignez la somme à trader,
• paramétrez les options d'effet de levier, de take profit et de stop loss,
• cliquez sur « Ouvrir la position ».

L'utilisation des CFD (Contracts for difference) est très courante pour trader le forex. Cette option aide à réaliser des bénéfices sur la hausse ou la baisse des cours des devises.

Les outils et services de gestion des investissements et de trading sur eToro

Pour aider les traders à mieux gérer leurs investissements, eToro met à la disposition de ceux-ci des outils d'analyse et d'autres services très utiles.

Le calendrier économique

Le calendrier économique aide les investisseurs à anticiper sur les évènements financiers qui peuvent agir sur la volatilité des actifs. Dans ce calendrier, eToro mentionne les changements majeurs récents et à venir sur les marchés mondiaux. Pour l'utiliser, vous avez juste à sélectionner votre fuseau horaire et les dates relatives à vos trades. Vous pourrez alors découvrir les évènements qui affectent ceux-ci. Cela vous permettra de planifier votre stratégie de trading et d'évaluer son impact.

Les graphiques avancés

L'analyse technique est importante pour identifier les meilleures tendances du marché. C'est pourquoi eToro met à votre disposition des graphiques améliorés pour prendre des décisions intelligentes d'investissement. Avec ces outils, vous pouvez analyser visuellement et simplement d'importantes quantités de données du marché. Ces graphiques ont récemment été mis à jour avec le mode sombre, de nouveaux styles et des fonctionnalités professionnelles.

Le mode « trading en un clic »

Dédié aux traders expérimentés, le mode « trading en un clic » d'eToro leur offre la possibilité d'ouvrir des trades immédiatement sans confirmation. Les paramètres de trade (montant, levier, stop loss et take profit) sont prédéfinis. Pour activer ce mode, il suffit de se rendre sur l'écran de paramètres « Trading ».

Les indicateurs ESG

Correspondant à des critères sociaux, environnementaux et de bonne gouvernance, les indicateurs ESG servent à évaluer la prise en compte des enjeux sociaux et environnementaux dans la stratégie des entreprises. Grâce à ces informations, les investisseurs peuvent affiner leur stratégie en prenant en compte certains facteurs tels que l'exposition des entreprises à des risques liés au changement climatique ou encore à la violence des droits humains. Ces derniers peuvent en effet avoir un impact significatif sur la performance en bourse.

Les scores ESG de plus de 2 700 actifs sont disponibles sur eToro avec un code de couleurs simple et convivial :

• le vert (l'entreprise est un leader dans son secteur en termes d'ESG),
• l'orange (l'entreprise est moyenne dans son secteur en termes d'ESG),
• le rouge (l'entreprise est mal notée dans son secteur en termes d'ESG).

Vous pouvez utiliser les indicateurs ESG de diverses manières pour prendre vos décisions d'investissement. Ils peuvent servir de filtre pour sélectionner les actions à placer dans votre portefeuille. Ils peuvent aussi être utilisés comme signal ou outil de surveillance. Lorsque le score ESG d'une entreprise baisse par exemple, c'est le signal pour enquêter sur les origines de ce changement.

Le staking ou jalonnement de cryptomonnaies

Ce service vous aide à générer des revenus simplement en possédant de la cryptomonnaie. Vous n'avez rien à faire, eToro exécute l'ensemble du processus en votre nom. Les rémunérations sont versées sous la forme de cryptoactifs tous les mois. Le mécanisme est assez similaire à celui des intérêts sur les livrets d'épargne. Pour bénéficier du staking, vous devez posséder l'un des cryptoactifs pris en compte sur eToro AUS Capital Ltd., (UK) Ltd. ou (Europe) Ltd. Les CFD et les positions courtes ne sont pas pris en compte.

Le compte démo

Le compte démo vous permet d'affiner vos compétences financières avec un compte virtuel eToro de 100 000 $. Avec ce portefeuille virtuel, vous avez à votre disposition une grande diversité d'actifs pour vous entraîner à trader. Le simulateur de trading d'eToro est un excellent outil pour les débutants. Il leur offre la possibilité d'expérimenter diverses stratégies d'investissement sans risques de perte et d'apprendre de leurs erreurs.

Il vous aide aussi à vous familiariser avec les outils et les fonctionnalités du broker et à gagner toute la confiance nécessaire pour commencer à investir en réel. Par ailleurs, la fonction CopyTrader est disponible pour les comptes démos et fonctionne exactement de la même manière que pour un compte réel.

Les frais appliqués sur eToro

Les frais pratiqués par eToro varient en fonction des instruments financiers que vous tradez. Pour les actions et les ETF, le broker ne perçoit aucune commission : pas de frais de gestion, de ticket, de roulement ou de courtage supplémentaire. Les dépôts et les retraits sont cependant soumis à des frais de conversion.

En ce qui concerne les cryptomonnaies, eToro facture une commission simple et transparente de 1% sur la vente ou l'acquisition de cryptoactifs. Elle est directement incluse sur les prix affichés à l'ouverture d'une position. Lorsque cette dernière est fermée, les frais de vente sont ajustés pour correspondre aux prix du marché.

Puisqu'ils n'impliquent pas l'acquisition réelle de capitaux, les CFD entraînent des frais au jour le jour et des spreads. Le spread est la différence entre prix d'achat et de vente d'un actif. Les frais au jour le jour, eux, correspondent aux coûts qu'entraînent les positions CFD qui restent ouvertes pendant la nuit.

N'hésitez pas à consulter les avis du comparateur Taux sur les autres courtiers présents en France pour trouver l'intermédiaire le plus adapté à votre profil sur les marchés financiers.

eToro Academy : maîtriser les marchés et se lancer dans l'investissement

eToro a mis en place un programme d'éducation qui permet aux nouveaux traders de :

• se lancer dans l'investissement,
• apprendre et progresser avec des experts,
• construire un portefeuille diversifié,
• comprendre les stratégies avancées de trading,
• découvrir et maîtriser le forex.

eToro Academy propose également un cours gratuit sur le fonctionnement du halving Bitcoin.

D'autres modules de cours comme « Tout sur l'investissement », « L'Art du Trading », « Crypto & Blockchain » et « Débuter sur eToro » sont par ailleurs mis en avant par le programme. Le but est de donner aux novices toutes les armes nécessaires pour maîtriser les marchés boursiers. En rejoignant ce programme, vous profitez d'une communauté mondiale de traders. Vous pouvez discuter avec eux, voir leurs portefeuilles et mettre en pratique vos connaissances avec un portefeuille virtuel gratuit de 100 000 $.

eToro Money : pour gérer efficacement votre argent sur eToro

Un compte eToro Money vous offre la possibilité de gérer votre argent de façon intelligente sur la plateforme. Il est directement rattaché à votre portefeuille d'investissements pour vous aider à réaliser des dépôts et des retraits instantanés, gratuits et sans frais de conversion. Chaque fois que vous déposez 1000 €, vous pouvez économiser jusqu'à 15 €. Vous pouvez aussi envoyer et recevoir facilement de l'argent de la part de vos proches et de votre famille avec eToro Money. Les transactions sont totalement transparentes et ne subissent l'application d'aucuns frais cachés.

Utilisez le comparateur Taux pour choisir un partenaire bancaire qui vous permettra d'économiser de l'argent sur les transferts vers vos plateformes d'investissement.

Le programme Popular Investor de eToro

Sur eToro, les traders experts peuvent générer des revenus lorsqu'ils sont copiés par d'autres utilisateurs : ce sont les popular investors (investisseurs populaires). Ces derniers perçoivent jusqu'à 1,5% sur les actifs sous copie. Ces bénéfices leur sont versés de manière mensuelle.

Pour rejoindre le programme, vous devez remplir certaines conditions relatives au temps minimum sur un niveau, aux exigences en termes d'éducation et au risque maximal quotidien. Voici les conditions minimales à remplir pour devenir un investisseur populaire sur eToro :

• créez un compte totalement vérifié et financé avec un avoir mensuel minimum de 1000 $,
• réalisez des transactions pendant une durée minimale de 2 mois,
• ne dépassez pas le score de risque quotidien de 7,
• gagnez au moins un copieur.

Le programme se décline en 4 niveaux (Cadet, Champion, Elite, Elite Pro), selon les investisseurs. Seuls les trois derniers sont rémunérés. Le niveau Elite est réservé à ceux qui possèdent une qualification en gestion d'investissement et qui tradent de gros montants.

Notre avis final sur eToro

eToro est un courtier en ligne qui propose à ses millions d'utilisateurs des options d'investissement et de trading. Il rassemble de nombreux capitaux : cryptomonnaies, actions, matières premières, etc. Il met également à votre disposition divers outils pour une maîtrise de leurs placements financiers.

Le broker a aussi un programme éducatif pour aider les débutants à bien comprendre les marchés boursiers et à se lancer dans l'investissement. La fonctionnalité de Copy Trading permet aux nouveaux traders de copier les méthodes d'experts pour se faire une expérience. Les experts, eux, bénéficient du programme Popular Investor qui leur offre la possibilité de toucher des bénéfices lorsqu'ils sont copiés par d'autres investisseurs.

Avantages et inconvénients de la plateforme eToro

eToro est bien plus qu'un courtier. Ce broker rassemble une communauté au sein de laquelle les traders peuvent collaborer et échanger : c'est le trading social, caractéristique qui fait l'unicité de eToro. Grâce à l'étude réalisée par Taux, vous disposez désormais de toutes les informations pour vous lancer sur ce courtier.

Conclusion

Avec le trading social qu'il met en avant et ses fonctionnalités innovantes, eToro est le choix idéal pour se lancer dans l'investissement en ligne. Il se démarque aussi par sa politique de « 0 commission ». Le courtier met tout en œuvre pour vous proposer une expérience optimale. Des guides pratiques pour se lancer au programme Popular Investor en passant par le Copy Trading et les indicateurs ESG, les traders ont toutes les clés pour maîtriser leurs placements et limiter les risques.

Les opérations de dépôt et de retrait sont par ailleurs simples, intuitives et surtout transparentes. eToro permet aux traders de spéculer sur les variations de divers instruments financiers tels que les devises, les indices, les matières premières, les actions, ou les cryptomonnaies. N'hésitez pas à regarder ce que propose la plateforme par rapport à ses concurrents en consultant les différents guides comparatifs proposés par Taux.

FAQ

Est-ce que eToro est disponible en France ?

Oui, le broker eToro est disponible en France. Il est enregistré en tant que PSAN auprès de l'AMF qui atteste ainsi de la fiabilité de ses services.

Comment bien commencer sur eToro ?

Pour bien démarrer sur eToro, vous devez avoir 18 ans ou plus (une pièce d'identité est demandée pour la vérification). Vous aurez aussi besoin d'un ordinateur ou d'un smartphone connecté à internet, d'une adresse e-mail et d'un numéro de téléphone valide. Vous pouvez suivre les guides du programme eToro Academy pour réussir vos premiers pas sur la plateforme.

Comment ouvrir un compte sur eToro ?

Rendez-vous sur la page www.etoro.com et cliquez sur « Inscription ». Saisissez vos données personnelles dans le formulaire électronique qui se présente à vous. Indiquez que vous acceptez les conditions générales et la politique de confidentialité puis cliquez sur « Créer un compte ».

Il vous sera ensuite demandé de fournir un justificatif de domicile (facture de Service public valide de moins de 3 mois par exemple) ainsi qu'une preuve d'identité (passeport ou autres). Vous serez aussi invité à remplir un questionnaire qui aidera le broker à personnaliser votre expérience et à vous proposer la gamme de services correspondant à votre profil.

Comment déposer des fonds sur eToro ?

Pour effectuer un dépôt, connectez-vous à votre compte et cliquez sur « Déposer des fonds ». Saisissez ensuite le montant à déposer et choisissez la devise. Sélectionnez enfin votre méthode de dépôt (carte de crédit, virement bancaire, PayPal, etc.) puis validez.

Comment retirer son argent sur eToro ?

Vous pouvez retirer des fonds à n'importe quel moment sur eToro, jusqu'à la valeur du solde du compte. Le retrait se fait par la méthode de dépôt d'origine.

Une autre méthode de paiement vous sera demandée si celle-ci ne fonctionne pas. La somme minimale de retrait est de 30 USD. Les retraits font l'objet de frais de retraits et ceux dans des devises autres que l'USD subissent des frais de conversion.

Quel est le montant minimum de dépôt sur eToro ?

Sur eToro, le montant du dépôt minimum varie d'un pays à un autre. En France, le premier dépôt doit être de minimum 100 USD. Après ce premier dépôt, le montant minimum pour les prochaines opérations est de 50 USD.

Comment renforcer la sécurité de mon compte sur eToro ?

eToro a mis en place diverses mesures pour la sécurité des comptes. Vous pouvez activer l'authentification à deux facteurs ou l'authentification biométrique (Face ou Touch ID). Créez aussi un mot de passe fort puis complétez la vérification de votre numéro de téléphone et de l'adresse e-mail de votre compte.