Carte Green American Express : caractéristiques, avantages et conditions d'obtention

La carte Green d'American Express est un moyen de paiement international. Elle offre des conditions attractives aux personnes à la recherche d'une solution d'entrée de gamme pour faire librement des dépenses lors de leurs déplacements. Taux vous présente les atouts de cette carte et les conditions à remplir pour l'obtenir.

Quelles sont les caractéristiques de la carte Green d'American Express ?

La carte Green d'American Express (Amex) est une solution à débit différé qui vous permet de faire des retraits dans plus de 850 000 distributeurs automatiques au monde. Comme la plupart des cartes bancaires, elle peut être utilisée pour effectuer des achats en ligne. Toutes les dépenses que vous réalisez avec cette carte font l'objet d'un prélèvement mensuel unique à date fixe. Vous bénéficiez d'un différé de paiement de 30 jours sans intérêts. À la souscription, vous avez également un bonus de bienvenue qui vous permet d'avoir 10 000 points de fidélité et d'utiliser de façon gratuite la carte de paiement pendant une année.

En dehors de la carte Green, American Express propose les cartes Gold et Platinum qui s'adaptent aux différents besoins de ses clients. Pour les grands voyageurs, Amex offre aussi des cartes cobrandées avec la compagnie Air France. Ces produits sont dénommés Air France KLM American Express et se déclinent en trois types : Silver, Gold et Platinum. En lieu et place des points « Membership Rewards », ils permettent de gagner des miles flying blue pour vos voyages.

Quel est le prix de la carte Green American Express ?

Le prix de la carte Green American Express varie en fonction de vos dépenses. Si la totalité de vos achats annuels atteint un seuil minimum de 5 000 euros, vous ne payez rien en retour. En dessous de cette limite, vous devez payer une cotisation de 95 euros par an.

Comparativement aux utilisateurs des cartes Gold et Platinum qui sont tenus de payer respectivement 185 et 590 euros chaque année, cette solution est très accessible. C'est d'ailleurs l'une des raisons pour lesquelles ce produit fait partie des meilleures cartes Amex et représente une très bonne solution pour gérer vos dépenses à l'international.

Le plafond de base pour les retraits avec la carte de paiement d'Amex est estimé à 300 euros par semaine en France et à 900 à l'étranger. Quant aux plafonds de paiement, ils varient selon le profil de l'utilisateur et sont négociables.

Quels sont les avantages de la carte Green d'American Express ?

Avec votre carte Green d'Amex, vous pouvez suivre aisément chaque paiement et visualiser votre solde de crédit en cours. Pour cela, il vous suffit de télécharger l'application mobile du fournisseur. La carte supporte le paiement sans contact et Apple Pay.

L'entreprise a aussi mis à disposition différents numéros pour proposer à ses clients un service client haut de gamme. Avec la carte Green d'Amex, vous pouvez réserver des places pour un concert, un spectacle et avoir un accès privilégié à des évènements sportifs. Durant toute l'année, vous avez aussi des offres exclusives chez les nombreuses enseignes, boutiques et magasins partenaires d'American Express.

Vous pouvez également obtenir gratuitement une carte de paiement supplémentaire pour votre conjoint. De même, vous accédez à une agence de voyages en ligne dédiée et profitez de ses offres exclusives pendant toute l'année. Ce ne sont pas les seuls avantages que vous pouvez avoir avec cette carte bancaire.

Le programme de fidélité

Avec une carte Green d'American Express, vous accédez automatiquement au programme de fidélité « Membership Rewards » (MR).

Quelle est l'utilité du programme de fidélité Membership Rewards ?

Ce programme vous permet de gagner des points de fidélité pour les dépenses effectuées et réglées avec la carte Green d'Amex. Que les achats soient effectués en euro, dans une autre devise, en ligne, dans une boutique, en France ou à l'étranger, cela vous donne des points de fidélité. En général, un euro payé avec la carte Green d'American Express donne droit à un point « Membership Rewards ».

Pour les locations de voiture et les réservations de chambres d'hôtel réglées sur le site d'Amex, le barème est doublé, ce qui représente deux points MR par euro dépensé. Les dépenses effectuées sur la carte supplémentaire remise à votre conjoint vous génèrent aussi des points de membre. Les retraits en espèces et les billets de voyages sont toutefois exclus du système de bonus.

Les points MR sont calculés à partir du montant total des transactions réalisées exemptées de commission de change éventuelle. Ils sont ensuite crédités chaque mois, durant le prélèvement des dépenses effectué par l'organisme financier. Ces points de fidélité n'ont pas de date d'expiration et sont valables tant que la carte Green est conservée.

Comment utiliser vos points Membership Rewards ?

Le programme de fidélité d'American Express offre plusieurs options pour utiliser vos points. Vous pouvez par exemple vous en servir pour payer les dépenses et les achats effectués avec votre green carte d'Amex. Avec vos points, vous avez aussi la possibilité d'obtenir les bons d'achat octroyés par les grandes enseignes partenaires d'American Express : Amazon, La Redoute, Castorama, etc. Pour cela, vous devez faire une demande de conversion des points sur l'espace client d'Amex.

Par ailleurs, avec vos points Membership Rewards, vous pouvez régler partiellement ou totalement une prestation fournie sur le site d'American Express. L'option la plus intéressante est la possibilité de convertir vos points en miles ou de les transférer vers les programmes de fidélité des compagnies aériennes, des chaînes hôtelières et des transports ferroviaires partenaires.

Le barème d'échange varie en fonction du programme de fidélité. À titre informatif, voici un tableau qui présente le barème utilisé dans certains programmes partenaires pour convertir les points « Membership Rewards » avec American Express.

Une gamme complète d'assurances

En dehors du programme de fidélité, la carte Green d'American Express vous permet de bénéficier de prestations d'assurance très avantageuses. Vous bénéficiez notamment d'une protection contre les abus faits à votre encontre durant l'utilisation de la carte et d'une assurance en cas de perte ou de vol de cette dernière.

Vous disposez également d'une garantie protection des achats. Elle vous permet d'avoir une indemnisation pour l'endommagement ou la casse d'un article neuf acheté dans les 90 jours précédant le dommage et réglé avec votre carte American Express. Cela n'inclut pas les produits électroniques. De même, vous avez accès à une gamme impressionnante de garanties voyages.

Celle-ci comprend le remboursement des achats de première nécessité effectués avec la carte Green d'American Express et reçus tardivement à cause d'un retard de bagages de plus de six heures. Elle comporte aussi une assurance accidents de voyage. Ce dernier vous garantit d'avoir une indemnisation en cas d'invalidité ou de décès occasionné par un accident survenu dans un transport public, une gare, un port ou un aéroport.

Ces assurances s'appliquent uniquement pour les voyages de 90 jours consécutifs maximums, effectués en France, à l'étranger et payés intégralement avec les points « Membership Rewards » ou la carte Green d'Amex. De plus, quelle que soit la garantie, le montant d'indemnisation accordée est plafonné. Dans certains cas, une franchise est même appliquée. Voici un tableau qui indique le montant maximum d'indemnisation accordée pour chaque garantie et l'éventuelle franchise appliquée.

Les assurances en cas de retard de bagages et de vol sont effectives uniquement pour les achats de billets d'avion fait avec votre carte. L'indemnisation octroyée pour la réparation ou le remboursement d'un bien est pris en charge à hauteur de son prix d'achat et dans la limite de 3 sinistres par année.

Quels sont les inconvénients de cette carte d'American Express ?

Le premier inconvénient de la carte bancaire d'Amex est relatif aux frais de retrait et de change appliqué durant les transactions. Afin d'effectuer une transaction dans les distributeurs automatiques par exemple, vous devez payer 2% en frais de retrait. Pour retirer de petits montants, vous devrez payer plus en raison des frais minimums de 3 euros qui sont appliqués à chaque retrait. Pour les conversions en euros, 2,8% de commission de change sont retenues.

L'autre inconvénient de la carte Green American Express, c'est l'existence d'intérêts de retard. Tous les achats, les frais de souscription ou de redevances annuelles effectués ou réglés avec la carte doivent être payés dès la réception de l'état des dépenses. Si vous oubliez de ravitailler votre compte, chaque mois, d'importants frais de retard peuvent être facturés. Ils sont estimés à 4,5% (minimum de 12,5 euros) chaque mois écoulé après la facturation.

Vous n'êtes pas encore sûr de la solution de paiement qu'il vous faut ? Passez par le comparateur de finances personnelles Taux pour choisir plus facilement la meilleure carte (American Express, Visa ou Mastercard) pour vous.

Quelles sont les conditions pour demander une carte Green American Express ?

Pour obtenir une carte Green d'Amex, vous devez entre autres être âgé de plus de 18 ans et avoir un compte bancaire en euro domicilier en France. Lorsque vous remplissez ces conditions, vous pouvez soumettre une demande. Vous devez joindre à cette dernière vos informations personnelles et les pièces suivantes :

• la pièce d'identité ou le passeport en cours de validité,
• le relevé d'identité bancaire (RIB) ou postale (RIP),
• le justificatif de domicile.

Vous pouvez soumettre ces documents par la poste ou via internet. Après réception de votre dossier, l'émetteur étudiera votre demande. S'il accorde un avis favorable, vous recevrez un contrat qui détaille l'utilisation de la carte et fournit toutes les informations associées. Avant de le signer, prenez le temps de lire ce document et de le comprendre avant de faire votre demande de carte bancaire.

Comment obtenir votre carte Green d'Amex ?

Pour obtenir une carte Green d'American Express, vous pouvez faire une demande directement sur le site d'Amex. Puisque certaines banques possèdent des partenariats avec l'enseigne, vous avez la possibilité de passer par l'intermédiaire de celles-ci pour obtenir votre moyen de paiement. Cette seconde option est la meilleure parce qu'elle vous permet d'avoir des avantages tarifaires intéressants.

Pour information, les deux banques chez lesquelles vous pouvez obtenir une carte Amex en France sont BNB Paribas (pour les moyens de paiement Gold et Platinum) et Fortuneo Banque (toute la gamme). Seule la banque en ligne du Crédit Mutuel-Arkea peut donc vous permettre d'obtenir le moyen de paiement si vous choisissez cette option.

Pour choisir l'établissement financier à privilégier pour vos cartes de paiement, utilisez le comparateur de finances personnelles Taux. Cela vous permet de connaître avec précision les offres complètes proposées par chaque banque et de choisir celle qui propose les avantages concurrentiels adaptés à vos besoins.

Conclusion

La carte Green d'American Express permet de faire un voyage à l'international sans se soucier du règlement de ses dépenses. Comme toutes les cartes Visa et Mastercard, il est limité par un plafond journalier. La cotisation à payer varie en fonction du montant des transactions effectuées avec la carte. Lorsque vos transactions annuelles atteignent 5 000 euros, vous pouvez l'utiliser gratuitement. Dans le cas contraire, vous payez juste 95 euros chaque année.

De plus, la carte Green d'American Express possède plusieurs atouts. Elle permet notamment d'accéder à une large gamme d'assurance et de bénéficier du programme de fidélité. Les seuls inconvénients notables sont relatifs aux frais de retrait, de change et aux intérêts de retard à payer. Par ailleurs, pour obtenir cette carte, il est préférable de passer les banques partenaires. Pour choisir celle à prioriser, utilisez le comparateur de Taux. Avant, assurez-vous de respecter les conditions imposées pour demander une carte Green d'Amex.

FAQ

Quel revenu pour avoir une carte Green American Express ?

Il n'y a pas de conditions de revenus pour avoir la carte Green d'American Express.

Quel intérêt d'avoir la carte Green ?

La carte Green d'Amex vous permet de bénéficier d'un service d'assistance à travers le monde entier et de plusieurs autres avantages.

Quel est le prix de la carte Green American Express ?

En fonction de vos transactions annuelles, la carte Green d'American Express peut vous coûter 95 euros ou ne rien vous coûter.

Comment activer sa carte Green American Express ?

Pour activer votre carte, rendez-vous dans la section compte de l'application Amex et cliquez sur « gérer vos cartes ». Appuyez ensuite sur l'onglet relatif à l'activation ou l'ajout d'une nouvelle carte et entrez les données de votre moyen de paiement pour l'activer.

Comment obtenir une carte Green Amex ?

Elle peut s'obtenir soit directement depuis le site web de l'émetteur ou chez Fortuneo. Pour être en mesure de faire une demande de carte Green d'American Express, vous devez avoir au moins 18 ans et un compte bancaire en euros.