Quelle est la meilleure carte bancaire ?

Quelles sont les meilleures cartes bancaires de luxe ?

Le comparateur de finances personnelles Taux vous présente quelques-unes des meilleures cartes bancaires de luxe en France.

Mastercard World Elite Fortuneo Banque

La carte World Elite de Fortuneo est un moyen de paiement gratuit qui donne accès à des services haut de gamme adaptés aux besoins des utilisateurs aisés. Elle permet de profiter de paiements et de retraits sans frais partout dans le monde, de l'accès à des garanties d'assurance et d'assistance sur mesure, et d'un service de conciergerie.

Même si la Mastercard World Elite Fortuneo est gratuite, elle est octroyée sous réserve d'un versement mensuel de 4000 euros sur votre compte dans la banque. Vous devez justifier de ce niveau de revenu mensuel à la demande du moyen de paiement. Fortuneo propose à l'entrée en relation un plafond de paiement par jour et semaine de 3000 euros ainsi qu'un plafond de retrait de 1600 euros/semaine.

Visa Infinite BforBank

Accessible à 200 €/an, la carte Visa Infinite de BforBank est l'une des plus abordables du marché dans sa catégorie. C'est un moyen de paiement à débit différé qui associe de hautes performances bancaires à des avantages très intéressants en France comme à l'étranger. Elle offre une capacité de paiement élevée pouvant atteindre 3000 euros/mois. Les retraits quant à eux peuvent aller à 1000 €/7 jours consécutifs.

Ces plafonds peuvent être personnalisés dès un mois d'utilisation de la carte. Vous pouvez facilement activer la fonctionnalité de paiement sans contact et la désactiver à tout moment depuis votre espace client web ou l'application mobile. De plus, la carte offre un accès illimité au service de conciergerie privée Infinite qui répond à chacune de vos demandes.

Visa Platinum Monabanq

Avec sa carte de luxe Visa Platinum, Monabanq met un service d'assistance à la disposition de ses clients. Votre assistant Platinum s'occupe de nombreuses tâches à votre place afin que vous puissiez mieux vous consacrer à vos activités. La carte de paiement international est également très utile lors de vos voyages. Elle vous fait bénéficier de nombreux avantages auprès de différents partenaires tels que Center Parcs, Promoparcs. En dehors des avantages tarifaires chez plus de 50 partenaires, vous avez accès aux espaces « lounge » des aéroports du monde entier pour vous détendre en cas de retard de vol.

La carte Visa Platinum de Monabanq coûte 9 euros par mois. Pour un revenu supérieur à 3000 €, les cartes proposées par la banque vous offrent un plafond de paiement de base de 2500 €/mois et un plafond de retrait de 600 €/7 jours. Vous pouvez augmenter les plafonds de la carte Platinum depuis votre espace client.

Visa Infinite HSBC (CCF au 1er janvier 2024)

La carte Visa Infinite de la Banque HSBC France offre un large éventail de services exclusifs. Vous aurez ainsi un accès à des salons VIP dans les aéroports, à une assurance voyage complète ou encore à une assistance médicale. Elle donne également droit à une conciergerie disponible 24 h/24 et 7 j/7, ainsi que des garanties étendues pour les achats effectués avec la carte.

La carte Visa Infinite HSBC France coûte 335 €/an. Les plafonds standard sont de 20 000 euros/mois pour les paiements et 15 000 euros/semaine pour les retraits. Dans la gamme des cartes de prestige proposées par la banque, il y a aussi la Mastercard World Elite qui offre une prime de bienvenue très intéressante.

Mastercard World Elite Crédit Agricole

Proposée en version débit différée (les paiements sont débités une seule fois chaque mois), la Mastercard World Elite du Crédit Agricole offre de nombreuses couvertures. Vous pourrez par exemple avoir accès à une assurance annulation de voyage et une assurance responsabilité civile à l'étranger. La carte propose également des remises sur les achats en ligne, des avantages dans les hôtels et restaurants partenaires, ainsi qu'un programme de fidélité pour les voyages. Elle est compatible avec le paiement sans contact.

Les plafonds standard de paiements (20 000 €/30 jours) et de retraits sont modulables et la carte est acceptée dans le monde entier. Elle est assortie d'une cotisation annuelle qui s'élève à 300 €.

Si vous hésitez sur la carte dont vous aurez besoin, n'hésitez pas à utiliser le comparateur proposé par Taux. Ce dernier vous sera très utile pour déterminer quelle est la meilleure carte bancaire de luxe selon vos souhaits. En partenariat avec divers établissements, Taux propose ainsi les meilleures offres du marché.

Quelles sont les meilleures cartes haut de gamme ?

Les cartes bancaires haut de gamme offrent des avantages et des services supplémentaires par rapport aux solutions de paiement classiques. Elles permettent de bénéficier de remises, de points de fidélité, d'un service client dédié, d'assurances étendues, de programmes de voyage et de tarifs privilégiés sur les achats.

Visa Premier BforBank

Offrant une gamme complète d'avantages pour les voyageurs, la carte Visa Premier de BforBank permet de retirer de l'argent dans les distributeurs automatiques de billets partout dans le monde. Vous n'aurez aucuns frais supplémentaires et un plafond de retrait élevé. De plus, la carte offre une assurance voyage complète pour les détenteurs et leur famille, ainsi qu'une assistance médicale et juridique en cas d'urgence à l'étranger.

La carte Visa Premier de BforBank propose également une garantie sur les achats effectués avec la carte. Une assurance pour les locations de voitures et une assistance en cas de perte ou de vol de la carte sont aussi disponibles. Les plafonds de retrait et de paiement de base sont respectivement de 700 euros par semaine et 2 000 euros par mois.

Visa Premier Hello bank!

La carte Visa Premier de Hello bank! vous offre la possibilité de faire des paiements sans frais bancaires supplémentaires en zone euro. Elle vous permet d'être couvert lors de vos voyages grâce à différentes garanties d'assurance et d'assistance. Vous pourrez faire des économies grâce aux nombreuses réductions chez les partenaires (services hôteliers, location de voiture, voyages, etc.). La carte Visa Premier Hello bank! est gratuite sous réserve d'un paiement ou d'un retrait par mois. Vous pouvez l'obtenir débit immédiat ou différé.

CB Gold Mastercard Fortuneo

La carte Gold Mastercard de Fortuneo est accessible sous certaines conditions d'octroi, notamment un revenu minimum mensuel net de 1800 euros à justifier à l'ouverture du compte. Cette carte aide à bénéficier d'un cashback sur les achats effectués, ainsi qu'un service de paiement sans contact, même pour les transactions supérieures à 50 euros.

Gold Mastercard Fortuneo propose également plusieurs assurances, telles que l'assurance protection des achats, l'assurance d'annulation de voyage et l'assurance accidents de voyage. De plus, elle offre la possibilité d'accéder à des services d'assistance en voyage, comme l'assistance rapatriement ou l'assistance médicale à l'étranger. Elle propose aussi des plafonds de paiement et de retrait de base élevés (2 000 euros/semaine et 1 000 euros/semaine).

La Gold Mastercard de Fortuneo est gratuite à condition de faire au moins un paiement par mois. Elle est sans frais sur les paiements et retraits, et les achats en ligne en devise étrangère.

Gold Mastercard FLOA Bank

FLOA Bank propose une carte Gold Mastercard directement liée à votre compte courant pour tous vos besoins de paiement en France et à l'étranger. Elle vous donne notamment la possibilité d'effectuer des paiements en plusieurs tranches, ce qui facilite la gestion de votre budget. Cette carte vous offre également l'opportunité de cumuler des bons d'achat lorsque vous faites vos courses dans des magasins en ligne. Une sélection de marques est mise à votre disposition pour augmenter vos cashbacks.

La carte Gold Mastercard de FLOA Bank est gratuite la première année et coûte 54 euros/an à partir de la deuxième année. Elle vous donne accès à des garanties d'assurance et d'assistance. Vous pouvez retirer jusqu'à 1000 euros/semaine gratuitement dans la zone euro.

Visa Premier Monabanq

La carte Visa Premier de Monabanq permet de faire des paiements et des retraits sans frais, aussi bien dans l'espace économique européen qu'en dehors. Ses plafonds sont flexibles et déterminés en fonction des revenus de chaque client. La carte propose également des assurances et des assistances utiles pour les voyages (jusqu'à 5 000 euros d'indemnisation pour une annulation), ainsi que des garanties étendues pour vos achats en ligne. Un service client est disponible 7 j/7 pour répondre à vos préoccupations.

Les frais liés à cette carte sont relativement raisonnables, notamment en comparaison avec les cartes similaires proposées par les banques traditionnelles. Elle est octroyée sans condition de revenu et coûte seulement 3 euros par mois.

Gold Mastercard Crédit Mutuel

La carte Gold Mastercard du Crédit Mutuel aide à bénéficier d'avantages et de services exclusifs. Elle propose :

• un plafond de paiement et de retrait modulable,
• une assurance voyage et une assistance médicale à l'étranger,
• une garantie achat,
• une extension de garantie pour les achats effectués avec la carte.

Vous bénéficiez d'un service de conciergerie disponible 24 h/24 pour répondre aux demandes des clients. Pour obtenir la carte bancaire Gold Mastercard du Crédit Mutuel, il faut être majeur, avoir un compte courant dans cette banque et s'acquitter de la cotisation mensuelle de 132 €/an. Vous pouvez retirer jusqu'à 1500 euros par jour et régler jusqu'à 7500 euros par mois.

Gold Mastercard Advanzia Bank

Advanzia Bank propose une Gold Mastercard sans frais dénommée « Carte ZERO ». Elle ne prélève aucune cotisation ni aucuns frais d'utilisation. En France comme à l'étranger, l'utilisateur n'a également pas de frais d'achat ou de retrait à payer. La particularité de la carte ZERO de Advanzia Bank est qu'elle est adossée à un crédit renouvelable que le client peut choisir d'utiliser ou non. Le règlement de tous les achats effectués avec la carte est réalisé à la fin du mois, avec la possibilité de solder directement ou non. Dans ce dernier cas, des frais d'emprunt s'appliquent sur la part du crédit renouvelable utilisé. Ils peuvent atteindre 20% (TAEG).

La carte est livrée avec des assurances shopping gratuites.

Quelles sont les meilleures cartes bancaires de base ?

Une carte bancaire classique vous offre la possibilité de régler des achats en magasin, en ligne ou de retirer de l'argent au distributeur automatique. Vous pouvez l'utiliser dans n'importe quel pays. Elle ne comporte cependant en général pas de services supplémentaires ni d'assurances renforcées. Elle a aussi des plafonds de paiement et de retrait moins élevés que les cartes haut de gamme.

Taux vous présente un tableau comparatif de quelques-unes des meilleures cartes classiques sur le marché. En utilisant le comparateur de finances personnelles, vous pourrez trouver les meilleures offres de carte bancaire du marché et vous procurer celle qui correspond le mieux à vos besoins. N'hésitez donc pas effectuer une comparaison des diverses solutions pour trouver la carte bancaire la mieux adaptée à votre situation.

Quels critères pour choisir la meilleure carte bancaire ?

Pour choisir la meilleure carte bancaire, les critères les plus importants dont vous devez tenir compte sont :

• les besoins en voyage,
• les services et avantages associés à la carte,
• les frais et commissions,
• la sécurité de la carte,
• les modalités de paiement.

Votre comparateur de finances personnelles Taux vous explique ci-dessous comment trouver la carte qui répond le mieux à vos besoins. N'hésitez pas à effectuer une comparaison sur le site pour vous faciliter la vie et trouver la carte la mieux adaptée à votre situation.

Les besoins en voyage et les avantages

Si vous avez pour habitude de voyager souvent, il est important de choisir une carte bancaire qui permet les paiements et les retraits à l'étranger sans frais supplémentaires ou avec des frais réduits. Certaines banques proposent des cartes spécifiques pour les voyages, comme la carte Visa Premier de BoursoBank ou la carte Mastercard Gold de la Société Générale, qui proposent des assurances voyage et des plafonds de retrait élevés.

Prenez également en compte les services et avantages proposés par la banque émettrice de la carte. Certaines cartes offrent des avantages supplémentaires tels que des assurances voyage, des programmes de fidélité, des réductions chez des partenaires, etc.

Les frais et commissions

Lors du choix de la meilleure carte bancaire pour vous, il est essentiel de prendre en compte les frais et les commissions associés à son utilisation. En effet, les banques peuvent facturer des frais pour divers services tels que les retraits d'argent à l'étranger, les paiements en devises étrangères, les découverts, etc.

Ces frais peuvent varier considérablement d'une carte à l'autre et peuvent impacter significativement le budget de l'utilisateur. Avec le comparateur Taux, les informations tarifaires essentielles relatives aux principaux fournisseurs de carte sur le marché sont mises à votre disposition pour simplifier votre choix.

La sécurité de la carte

La sécurité de la carte bancaire est un critère essentiel à prendre en compte lors du choix de la meilleure carte bancaire. En effet, il est important de vous assurer que la carte est équipée des dernières technologies en matière de sécurité pour éviter toute fraude ou tout vol d'identité. Les cartes les plus sécurisées sont celles dotées de la puce EMV (Europay Mastercard Visa) qui favorise une authentification renforcée de la transaction.

Les modalités de paiement et de retrait

Avant de choisir la meilleure carte bancaire, vérifiez si elle est acceptée dans les endroits où vous prévoyez l'utiliser. Les cartes Visa et Mastercard sont en général acceptées partout dans le monde, mais il peut être utile de se renseigner sur les réseaux de paiement locaux pour éviter les mauvaises surprises. Il est également essentiel de vérifier si la carte propose une option de paiement sans contact, ce qui peut être très pratique dans les magasins et les restaurants.

Vérifiez aussi les limites de retrait et de paiement pour s'assurer qu'elles conviennent à vos besoins.

Conclusion

Que ce soit pour un usage personnel ou professionnel, choisir la meilleure carte bancaire est très importante pour profiter de services adaptés à vos besoins. Il est essentiel de prendre en compte les critères tels que les frais, les services proposés, la sécurité, les modalités de paiement et retrait…

Pour vous aider dans ce processus, Taux facilite la comparaison des différentes offres de cartes bancaires et vous permet de trouver celle qui convient le mieux à vos besoins. N'hésitez pas à utiliser cet outil pour choisir la meilleure carte bancaire.

FAQ

Qu'est-ce qu'une carte bancaire haut de gamme et quelles sont ses caractéristiques ?

Une carte bancaire haut de gamme offre des avantages et des services supplémentaires tels que des assurances et une assistance à l'étranger.

Quelles sont les banques proposant les cartes bancaires haut de gamme en France ?

Les banques proposant des cartes bancaires haut de gamme en France incluent BoursoBank, BforBank, SG, BNP Paribas, la Banque Populaire, etc.

Quelle est la meilleure carte bancaire pour les voyageurs ?

Les cartes bancaires offrant des avantages pour les voyages sont entre autres : Visa Premier, Mastercard Gold, et American Express Platinum.

Quels sont les frais associés aux cartes bancaires haut de gamme ?

Les frais associés aux cartes bancaires haut de gamme sont les cotisations annuelles plus élevées, les frais de retrait d'espèces, de transfert de solde, de découvert…

Quelle est la meilleure carte bancaire pour les entrepreneurs ?

Les cartes bancaires offrant des avantages pour les entrepreneurs sont, entre autres, la carte American Express Business Gold, la Visa Business et la Mastercard Business.

Quels avantages pour les programmes de fidélité des cartes bancaires haut de gamme ?

Les programmes de fidélité des cartes bancaires haut de gamme offrent souvent des récompenses généreuses, telles que des points ou des miles, pour les achats effectués.