Investir dans les matières premières, un placement intéressant

Investir dans les matières premières, un placement intéressant

Au moment de faire un placement financier, les actifs auxquels les investisseurs pensent tout de suite sont les actions, les devises, et les obligations. Moins populaires, les matières premières sont souvent reléguées au second plan. Elles n'en sont cependant pas moins des actifs très intéressants pour ceux qui veulent diversifier leur portefeuille de placement. Ce sont des solutions parfaites pour stabiliser vos bénéfices et limiter les risques. Découvrez avec Taux tout ce qu'il faut savoir pour investir dans les matières premières.

Matières premières : de quoi s'agit-il ?

Une matière première est une ressource naturelle, un élément brut récolté ou extrait du sol. Elle est ensuite utilisée dans la fabrication d'un produit fini ou manufacturé. Même si elle peut légèrement varier, la qualité d'une matière première demeure essentiellement uniforme pour tous les producteurs. Encore appelées commodities en anglais, les matières premières sont aussi des actifs qui se négocient sur les marchés financiers au même titre que les devises.

Les différentes matières premières

Il existe plusieurs matières premières : l'énergie, les produits agricoles, les minerais et métaux ainsi que les métaux précieux.

L'énergie

Matière première qui se négocie sur les marchés financiers, l'énergie peut être divisée en deux catégories (énergies renouvelables et énergies non renouvelables). Ces produits sont très nombreux, mais on ne les retrouve pas tous sur le marché. Leur disponibilité dépend du courtier que vous choisissez. Les principaux produits dans lesquels l'on peut investir sont le pétrole, le gaz naturel, l'essence sans plomb, le gasoil…

Le pétrole est l'énergie dans laquelle les investisseurs font le plus de placements à travers le monde. Ceci s'explique par les nombreux avantages qu'il présente. On pense notamment aux bénéfices élevés, à la fiscalité intéressante ou aux dividendes réguliers que perçoivent les investisseurs.

Les produits agricoles

Les produits agricoles sont des matières premières dites renouvelables parce qu'elles se cultivent tous les ans. Il y a un très grand nombre de produits agricoles dans lesquels vous pouvez investir sur les marchés financiers :

Il y a une corrélation entre les prix de certains de ces produits. C'est notamment le cas du cours du bétail qui peut varier en fonction de celui des céréales. En effet, le régime alimentaire du bétail est en grande partie constitué de céréales. Par conséquent, une augmentation du prix de matières premières comme le soja ou le maïs aura un impact direct sur celui de la viande.

Les minerais et les métaux

Vous avez également la possibilité d'investir dans des minerais et métaux considérés comme des matières premières. Il y a entre autres le plomb, l'aluminium, le zinc, le cuivre, le cobalt, le nickel, l'acier… Le minerai de fer est une matière première qui se négocie aussi sur les marchés réglementés de contrats à terme. Vous devez veiller à choisir ceux qui sont spécialisés dans le trade des minerais et métaux si vous envisagez d'investir dans ces matières premières.

Les métaux précieux

Les métaux précieux sont des matières premières qui peuvent vous permettre de diversifier votre portefeuille. Il s'agit notamment de l'or, du palladium, de l'argent et du platine. Parmi ceux-ci, l'or est certainement la matière première la plus négociée. Sa grande accessibilité, sa valeur universelle, son aspect tangible et sa sécurité sont quelques-uns de ses avantages. L'or peut être papier ou physique. Sa négociation se fait sur des plateformes de trading et dans certains organismes spécialisés.

Les personnes impliquées dans l'achat de matières premières

Le marché des matières premières fait intervenir plusieurs acteurs. Les producteurs ou industriels, ainsi que les traders sont ceux impliqués dans l'achat des actifs.

Les producteurs et les industriels

Puisque le marché des matières premières est destiné à la négociation de l'achat et de la vente, les producteurs ou industriels sont des acteurs qui y ont un rôle très important. En général, l'achat se fait par le biais de contrats à terme sur les marchés financiers. Il s'agit de produits qui donnent le droit d'acheter ou de vendre une matière première dont le prix est défini à l'avance, à une date prédéterminée.

Le contrat à terme offre une couverture au producteur contre les risques de perte d'argent dans le cas où le prix des matières premières baisse avant la récolte. La quantité et la qualité de ces dernières sont normalisées par le contrat à terme. En général, les producteurs et industriels prennent (ou font) la livraison réelle de la matière première quand le contrat à terme expire.

Les traders

Experts en finance, les traders négocient sur les marchés des matières premières afin de profiter de la volatilité des prix. Contrairement aux producteurs et industriels, ces derniers n'envisagent pas de prendre ou d'assurer la livraison de la marchandise à l'expiration d'un contrat à terme. Ils considèrent les marchés de matières premières comme un véritable terrain de jeu.

L'objectif des traders, notamment les spécialistes du day trading (spéculation en séance), est de gagner de l'argent grâce à l'extraordinaire volatilité que l'on rencontre souvent sur les marchés financiers. D'autres en profitent cependant pour diversifier leur portefeuille d'investissement et pour couvrir certains risques.

Quel est l'intérêt d'investir dans les matières premières ?

L'intérêt d'investir dans les matières premières peut se résumer en deux points importants.

Des actifs indispensables à la vie quotidienne

Si les experts recommandent d'investir dans les matières premières, c'est parce qu'elles sont nécessaires, voire indispensables à la vie quotidienne. La demande de ces actifs s'en trouve fortement impactée. C'est surtout le cas des matières premières alimentaires qui sont quotidiennement utilisées.

En ce qui concerne les matières premières métalliques, bien que ne semblant pas indispensables au quotidien, elles sont utilisées pour fabriquer plusieurs autres produits utiles dans la vie de tous les jours. La demande des matières premières, et plus particulièrement de certaines catégories d'actifs, sera donc toujours élevée en raison de la nécessité qui en est un élément inhérent.

Des placements spéculatifs intéressants pour un portefeuille

Les matières premières n'ont pas le même fonctionnement que les actions et les obligations. Les métaux précieux comme l'or, le palladium ou l'argent régulent le portefeuille. En effet, leur prix monte en général quand les marchés chutent de façon soudaine et brutale ou quand ils deviennent instables. Vous pouvez donc saisir ces opportunités pour contrebalancer la perte de valeur de votre portefeuille d'actions. Il y a également d'autres matières premières comme le pétrole qui peuvent vous permettre de faire des bénéfices non négligeables. Cela est dû non seulement à leur rareté, mais aussi au fait qu'elles sont vitales pour l'économie moderne.

Bien qu'elles offrent des possibilités de profit, gardez à l'esprit que les matières premières en elles-mêmes ne créent pas de richesse (contrairement à des entreprises par exemple). Il s'agit juste de placements spéculatifs qui vous permettent de saisir des opportunités qui se présenteront à vous à un moment ou un autre.

Par quels moyens investir dans les matières premières ?

L'investissement dans les matières premières peut se faire de différentes manières. Taux vous fait ci-dessous le point des différentes options que vous avez.

Placez votre argent dans des actions individuelles

Vous avez la possibilité d'investir dans les matières premières par le biais des actions individuelles. Il s'agit d'un placement indirect qui consiste à acheter des actions dans des sociétés spécialisées dans l'extraction, la production ou le traitement de ces produits. Cet investissement peut vous permettre d'accroître votre capital quand le prix de l'action augmente. Vous pouvez aussi bénéficier de revenus sous la forme de dividendes. Elles sont le plus souvent versées en espèces, une ou deux fois par an.

Si vous optez pour l'investissement par le biais d'actions individuelles, vous constaterez que la hausse de la valorisation des matières premières entraîne l'augmentation du prix de vente des produits. La rentabilité est alors plus importante quand les charges de production ne changent pas. Par ailleurs, il arrive que les actions soient impactées par des facteurs liés à l'entreprise.

Investissez avec les ETF ou les OPCVM

Encore appelé tracker, un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds indiciel qui vise à suivre fidèlement l'évolution d'un indice boursier et à en reproduire le rendement. Grâce aux ETF, vous pouvez investir en indépendant dans le secteur de l'or, du pétrole, du blé ou de n'importe quelle autre matière première. Il s'agit d'une des manières les plus simples d'investir dans les commodities.

Vous pouvez aussi choisir d'investir par le biais des OPCVM (organismes de placement collectif en valeurs mobilières). Ce sont des fonds de gestion active qui émettent des titres financiers auprès de différents agents (sociétés, particuliers…) dans le but d'acquérir des actifs. Certains OPCVM se sont spécialisés dans les matières premières et vous donnent la possibilité d'investir en toute confiance dans ce domaine. La responsabilité de la gestion et du choix des titres est confiée à un professionnel.

Placez votre argent dans les matières premières avec les ETC

Les ETC (Exchange Traded Commodities) sont similaires aux ETF, sauf qu'ils suivent uniquement le cours d'une matière première ou d'un panier de ces ressources. Ces fonds permettent d'investir dans des produits dérivés. Par le biais des ETC, vous avez un accès direct aux matières premières, mais aussi à certaines devises.

Investissez avec les produits dérivés

Il est possible d'investir dans les matières premières par le biais des produits dérivés quand l'actif sous-jacent est un produit de base spécifique comme le blé, le café, l'or, le pétrole… Cet investissement fait cependant l'objet de placements à court terme. De plus, il est réservé aux traders expérimentés qui en maîtrisent parfaitement le fonctionnement et qui font preuve de vigilance. L'investissement par le biais des produits dérivés se fait également avec des CFD (Contracts For Difference). Ce sont des instruments financiers permettant de suivre l'évolution à la hausse ou à la baisse d'un actif sous-jacent que l'on ne possède pas.

Des marchés comme la Bourse de Paris ou le Chicago Board of Trade (CBOT) offrent des contrats à terme sur les matières premières agricoles. Pour la négociation de contrats à terme liés à l'énergie (gaz naturel, pétrole brut, électricité), vous pouvez aller sur des marchés comme le New York Mercantile Exchange (Nymex). En ce qui concerne les métaux précieux, ils sont négociés sur des marchés à terme régulés. Il y a par exemple le CBOT, le Nymex, le London Metal Exchange (LME)…

Vous avez aussi la possibilité d'investir directement dans les matières premières, mais cette méthode est assez pénible et s'adapte surtout aux actifs métalliques. Elle consiste à obtenir par exemple des lingots de métaux précieux et à les conserver soi-même. Il est également possible de faire appel à des personnes spécialisées pour cet investissement.

Investir dans les matières premières : quels sont les risques ?

L'investissement dans les matières premières représente un excellent moyen de diversifier votre portefeuille et de prévenir une mauvaise performance des autres classes d'actifs. Cela constitue aussi une bonne couverture contre l'inflation, surtout si vous misez sur des produits énergétiques ou sur l'or. Vous n'êtes cependant pas moins exposé à certains risques.

Les éléments externes

Plusieurs facteurs peuvent impacter le cours des matières premières. Il y a par exemple les conditions météorologiques et les tensions géopolitiques… Si ces divers éléments affectent les zones de production des matières premières, cela peut induire une forte augmentation des prix. Par exemple, la guerre en Ukraine a entraîné une hausse de plus de 30% des valeurs du gaz naturel.

En 2021, les prix de vente de l'arabica ont été multipliés par deux à cause du climat sec au Brésil, mais aussi à cause de l'augmentation des coûts de transport et de main-d'œuvre. Ces éléments externes peuvent nuire à votre investissement lorsqu'ils sont en votre défaveur.

La volatilité

La volatilité est un autre risque auquel les investisseurs font face dans ce domaine. Vous pouvez enregistrer de nombreuses fluctuations de prix au sein de votre portefeuille boursier. Cela peut toutefois constituer un facteur de risque très important ou une opportunité. En raison de leur volatilité, les matières premières conviennent beaucoup plus aux traders qui adoptent une stratégie de day trading.

L'effet de levier

Technique spéculative, l'effet de levier consiste à beaucoup s'exposer sur les marchés financiers, mais en immobilisant seulement une partie de son capital. Il représente un véritable danger pour les traders. Le risque de perdre la totalité ou une partie du capital est ainsi très élevé, bien que l'effet de levier vous donne la possibilité de démultiplier les performances de l'actif sous-jacent.

La faible performance sur le long terme est un autre risque de l'investissement dans les matières premières. L'analyse du prix de l'or ainsi que son évolution pendant les quarante dernières années en est la preuve.

Quels facteurs peuvent influencer le cours des matières premières ?

À l'instar de plusieurs actifs, le cours des matières premières est essentiellement influencé par deux éléments : l'offre et la demande.

L'offre

Première partie de l'équation, l'offre est impactée par de nombreux facteurs. Il y a notamment l'intervention des gouvernements, les conditions météorologiques et les périodes de crise.

Les interventions gouvernementales se traduisent en général par l'imposition de nouvelles réglementations. La fixation d'une nouvelle taxe d'import ou d'export aura forcément un impact sur le cours des matières premières.

Les conditions météorologiques regroupent les inondations, les tempêtes, les canicules et autres intempéries. Il s'agit d'un facteur de taille qui influence surtout le cours des matières premières agricoles. En effet, les conditions météorologiques entraînent la baisse des productions, ce qui conduit à une hausse des prix.

En ce qui concerne les périodes de crise, elles ont de graves conséquences sur l'offre de matières premières. Crises sanitaires, tensions géopolitiques ou guerres, tous ces événements impactent directement le cours des actifs. Prenons par exemple le cas du pétrole. C'est un produit que les États utilisent la plupart du temps comme moyen de pression dans les négociations. De plus, certains producteurs importants font planer une incertitude sur l'offre mondiale lorsqu'ils sont touchés par des crises politiques.

La demande

La demande est également influencée par plusieurs facteurs. La modification des habitudes de consommation fait partie des éléments qui modifient le cours de certaines matières premières en profondeur. Cela arrive surtout quand des substituts desdites matières sont créés. Les périodes de crise peuvent aussi modifier la demande. Le gaz et le pétrole sont les principaux produits qui font l'objet de négociations entre plusieurs pays, en temps de crise. Par exemple, de nombreux États peuvent interdire l'importation du pétrole provenant d'un pays en guerre pour sanctionner celui-ci. La demande s'en trouverait alors modifiée.

L'évolution du taux de change est un autre facteur de variation à court terme de la demande de matières premières. Ces dernières étant essentiellement cotées en dollar, une augmentation du cours de la devise impliquera une diminution de leur prix. Celle-ci provoque à son tour une augmentation de la demande.

Les différentes étapes pour investir dans les matières premières

L'investissement dans les matières premières ne se fait pas d'un seul coup. Il y a différentes étapes par lesquelles vous devez passer avant de faire vos premières opérations.

Le choix d'un courtier

Le choix d'un courtier est la première étape à franchir avant de faire un investissement. Encore appelé broker, ce professionnel est un intermédiaire entre l'investisseur, le trader, et les marchés financiers. Il a pour rôle d'exécuter les ordres de bourse (vente ou achat) pour le compte de l'investisseur ou du trader. Le courtier met le plus souvent une plateforme à la disposition du trader afin qu'il se positionne sur les marchés et les produits financiers. Pour bien choisir votre courtier, il y a plusieurs critères dont vous devez tenir compte.

Les critères de choix d'un courtier en matières premières

Les courtiers en bourse sont si nombreux aujourd'hui qu'il n'est pas toujours évident d'en choisir un. Pour réussir à trouver celui qui convient à vos attentes, vous pouvez vous baser sur certains critères essentiels.

La réputation du courtier et la régulation

La confiance doit être la base de la relation entre un investisseur et son courtier. Vous devez être sûr que votre intermédiaire respecte vos ordres de bourse et les exécute parfaitement. Pour cela, il faut vous assurer que le courtier est fiable et en règle vis-à-vis des lois qui régissent la bourse en général et l'investissement dans les matières premières en particulier. Il doit être régulé par des autorités connues pour leur rigueur comme l'AMF (Autorité des marchés financiers) en France.

Veillez également à choisir un professionnel qui bénéficie d'une excellente réputation. Vous pouvez par exemple vous rendre sur son site internet afin de consulter les avis des utilisateurs.

La diversité d'actifs à négocier

Pour réussir votre investissement, vous ne devez pas vous contenter de trader une seule matière première. Il est très important de diversifier vos actifs. Pour cela, vous devez vérifier les différentes matières premières que le courtier propose. Choisissez un intermédiaire qui propose une grande variété d'actifs à trader.

La réactivité du service client

La qualité du service proposé est un critère de choix très important. Il arrive que l'on rencontre des problèmes sur la plateforme du courtier lors des négociations. La réactivité du service client est primordiale dans ces cas. Le personnel doit pouvoir vous aider à trouver une solution à votre problème dans les plus brefs délais afin que cela n'ait pas de conséquences sur votre portefeuille.

L'ergonomie de l'interface de négociation

La prise en main de la plateforme de trading du courtier doit être très facile. L'expérience d'utilisation n'en sera que plus agréable. L'ergonomie et le design de la plateforme sont autant de critères que vous devez prendre en considération au moment de choisir votre courtier en bourse. Avec un compte démo, vous pouvez également tester les différentes fonctionnalités proposées ainsi que leur bon fonctionnement.

Le support de formation proposé

Certains courtiers proposent des supports de formation sur les investissements sur les marchés financiers. Vous pouvez donc voir si ceux qui ont retenu votre attention proposent un tel service. Les supports de formation vous permettent de comprendre le fonctionnement des marchés financiers et de l'investissement dans les matières premières.

Frais de courtage

S'il y a un critère que vous ne devez en aucun cas négliger lors du choix de votre courtier, c'est bien les frais de courtage. Ils peuvent avoir un réel impact sur les revenus que vous tirez de vos investissements. Avant de faire votre choix, comparez les tarifs de différents courtiers. Prenez le temps d'étudier les commissions et les frais cachés afin d'opter pour le bon prestataire.

La meilleure façon de trouver facilement un courtier qui remplit toutes ces conditions et propose une offre avantageuse est de faire une comparaison. Taux, votre comparateur en ligne, vous accompagne dans ce sens. Le site répertorie pour vous les meilleures offres de courtiers autorisés en France pour vous permettre de facilement faire votre choix.

Les meilleurs courtiers de matières premières

Le grand nombre de brokers qui proposent leur service sur le marché ne facilite pas toujours le choix aux investisseurs. Ceux-ci devront tenir compte de plusieurs paramètres avant de trouver l'intermédiaire qui leur permettra de se lancer.

eToro

eToro est un courtier international basé en Israël et régulé à Chypre pour l'Europe, en Australie, et au Royaume-Uni. Il est aussi régulé par l'AMF. Le courtier lance en 2007 sa plateforme d'investissement multi-actifs qui est rapidement devenu célèbre grâce à son trading social. Avec plus de 20 millions d'utilisateurs à travers le monde, eToro est considéré comme l'un des meilleurs courtiers du marché. La plateforme vous permet de trader plus de 2 000 actions différentes, dont des :

Vous avez notamment la possibilité d'investir avec des CFD dans 27 actifs différents.

En ce qui concerne les coûts liés à l'investissement, ils sont très peu élevés. Le courtier propose une offre « sans commission » qui vous permet de constituer votre portefeuille sans avoir à ne rien payer. En effet, quand vous ouvrez une position longue sans effet de levier sur une action ou un ETF, vous ne payez aucune commission. Il peut toutefois y avoir certains frais, notamment le spread et les frais pour l'utilisation d'effet de levier. eToro ne vous prend pas de frais d'ouverture ou de tenue de compte. De plus, vous avez la possibilité de créer un compte démo gratuit.

XTB

Avec près de 20 ans d'expérience, XTB est l'un des plus grands courtiers FX et CFD. Basée à Varsovie en Pologne, la société de courtage possède des bureaux dans plus de 13 pays, notamment la France, le Royaume-Uni, le Chili, la Pologne, l'Allemagne… Contrôlée par l'AMF, elle propose une plateforme de trading conviviale, simple d'utilisation et totalement personnalisable qui vous permet d'investir dans les meilleures conditions.

XTB a su gagner la confiance de plus de 500 000 utilisateurs grâce à la qualité de ses services et à la diversité des produits financiers proposés. Vous avez la possibilité d'investir sur le marché des actions au comptant et dans des ETF. Parmi les actifs disponibles, il y a les cryptomonnaies, les indices boursiers… Vous pouvez aussi investir dans les matières premières grâce aux produits dérivés CFD.

La société de courtage XTB est également connue pour ses tarifs avantageux. Elle fait une offre de 0% de commission sur les actions quand le volume mensuel ne dépasse pas 100 000 euros. Cela vaut aussi pour près de 200 ETF. Il est cependant possible que d'autres frais, comme un markup sur les spreads, soient appliqués. XTB propose des spreads plus bas que ce qui se fait sur le marché en ce qui concerne les CFD.

AvaTrade

Créé en 2006, AvaTrade est un broker régulé à l'international dans neuf juridictions (dont le Royaume-Uni, et Chypre) et adapté aux débutants. Il se donne pour mission de les aider à se lancer en toute confiance et à faire partie des meilleurs investisseurs au monde. Pour cela, la plateforme se base sur des valeurs d'intégrité et d'innovation pour permettre aux traders d'exploiter leur véritable potentiel. En optant pour AvaTrade, vous avez la possibilité d'investir dans des ETF et dans des CFD. Les produits financiers proposés par ce broker sont entre autres les indices, les actions en ligne, les obligations, les matières premières…

Les coûts relativement faibles qu'AvaTrade applique font de lui l'un des meilleurs brokers de matières premières. En effet, il ne prend aucune commission sur les transactions. Il n'y a pas non plus de frais cachés dont vous devez vous inquiéter. Par ailleurs, les spreads et les frais sur l'effet de levier sont très peu élevés. Ce dernier vous est d'ailleurs uniquement proposé si vous le jugez nécessaire.

Capital.com

Vous recherchez un broker de confiance qui vous permet d'investir dans les matières premières en toute sérénité ? C'est ce que vous propose Capital.com, une plateforme spécialisée dans les CFD et dans les actions. Régulée au Royaume-Uni, à Chypre et en Australie, elle compte aujourd'hui plus de 480 000 investisseurs dans le monde entier. Capital.com vous permet de trader sur plus de 6000 marchés. Vous pouvez ainsi investir dans des indices, des cryptomonnaies, des actions, des matières premières…

Capital.com séduit également beaucoup d'investisseurs grâce à ses tarifs abordables. Ce broker ne vous facture aucune commission et les spreads sont très réduits. Par ailleurs, Capital.com n'applique aucuns frais cachés, de tenue de compte ou d'inactivité.

N'hésitez pas à vous fier au comparatif des meilleurs courtiers en ligne avec Taux pour choisir l'intermédiaire qu'il vous faut pour trader les matières premières. Cela vous permet de gagner du temps et de bénéficier de conditions de souscription très avantageuses.

L'établissement d'une stratégie d'investissement de matières premières

Après avoir choisi votre courtier, vous devez maintenant établir une stratégie d'investissement dans les matières premières. Que l'investissement soit à court ou long terme. C'est à vous de choisir la stratégie qui conviendra le mieux à votre profil. Il existe quatre principales stratégies d'investissement.

Le day trading est une technique active par laquelle le trader ouvre et ferme des positions au cours de la même journée. Elle vous permet donc de profiter des mouvements de marché pendant une journée. Le day trading se base sur l'étude des graphiques de cotation sur une unité de temps définie afin de prévoir la prochaine tendance. En plus d'avoir une parfaite maîtrise de l'analyse technique, les investisseurs qui optent pour cette stratégie font usage de nombreux indicateurs financiers. On peut par exemple citer les bandes de Bollinger, les moyennes mobiles, le nuage Ichimoku…

Le swing trading est une stratégie qui offre un horizon spéculatif plus lointain. Vous pouvez bénéficier des mouvements de marché sur une période allant de quelques jours à quelques semaines. Cette technique permet de spéculer sur des actifs sous-jacents. Les investisseurs qui choisissent le swing trading ne possèdent pas le produit physique.

Technique offensive, le scalping consiste quant à lui à prendre des positions de très courte durée. Cette stratégie est beaucoup plus agressive que le day trading, en raison du faible temps alloué à chaque position (quelques secondes à quelques minutes). Le scalping vous permet de viser des gains rapides grâce à la multiplication de positions sur de très courtes durées et à l'application d'un effet de levier important.

Contrairement aux autres stratégies, le robot trading permet à l'investisseur de prendre des positions de façon automatique grâce à des robots ou Experts Advisors (EAs). Ces derniers peuvent être développés ou achetés en ligne.

L'ouverture d'un compte avec une plateforme de trading de matières premières

Pour véritablement commencer à investir dans les matières premières, vous devez nécessairement avoir un compte chez un courtier. L'ouverture dudit compte est une étape très facile puisqu'il vous suffira d'aller sur la plateforme du prestataire et de suivre les instructions. Vous aurez notamment à remplir un formulaire d'inscription avec vos informations personnelles. Nom d'utilisateur, mot de passe, adresse mail, nom et prénom, pays de domiciliation et numéro de téléphone sont entre autres les renseignements qui vous seront demandés.

Assurez-vous de fournir des informations justes pour ne pas avoir de problèmes plus tard. En général, le processus d'ouverture de compte ne prend pas beaucoup de temps. Il suffit de quelques minutes pour tout finaliser.

La vérification des données et dépôts de fonds

La vérification des données est une étape très importante par laquelle vous devez passer avant de pouvoir utiliser votre compte. Tous les courtiers réglementés par des organismes régulateurs doivent vérifier les comptes de leurs utilisateurs en suivant le protocole KYC (Know Your Customer). Pour cela, il vous faudra fournir deux documents officiels : une pièce d'identité valide (passeport ou CNI) et un justificatif de domicile récent (n'importe quelle facture, sauf celle de téléphonie mobile). Le service client de la plateforme vous fera normalement un retour après quelques heures si tout est conforme. Il arrive aussi que la vérification dure jusqu'à 3 jours ouvrés.

Lorsque la vérification prend fin, vous pourrez effectuer un dépôt de fonds sur votre compte. Plusieurs méthodes de paiement sont alors mises à votre disposition :

Vous devrez choisir la méthode de paiement qui vous avantage le plus et qui vous permet d'effectuer les transactions sans difficulté. Ce n'est qu'après le dépôt des fonds que vous pourrez acheter vos matières premières.

L'achat des matières premières

L'achat ou la prise de position sur le marché des matières premières est très simple, et ceci, quelle que soit la plateforme sur laquelle vous investissez. Vous pouvez procéder manuellement en allant dans la partie dédiée aux matières premières et en sélectionnant celle que vous voulez acheter.

Il est également possible de taper le nom de l'actif dans la barre de recherche de la plateforme de trading. Après avoir cliqué sur la matière première, renseignez le montant que vous souhaitez investir, l'effet de levier et ainsi que les niveaux de take profit et stop loss. Validez ensuite la transaction en cliquant sur « Ouvrir la position ».

Conclusion

L'investissement dans les matières premières est considéré comme judicieux, car le cours des produits bruts ne cesse d'augmenter au fur et à mesure que le temps passe. Depuis 1971, le prix de l'or a par exemple connu une hausse de plus de 1900%. Les périodes d'inflation, les crises économiques mondiales ou les tensions géopolitiques sont aussi de parfaites occasions pour profiter d'un marché financier en particulier. Investir dans ces actifs pendant ces périodes peut être très rentable. De plus, le trading avec des CFD vous permet de faire des gains en profitant de la hausse ou de la baisse éventuelle des cours.

Certains éléments comme le coût des transactions et les frais de courtage peuvent cependant constituer des freins pour investir dans les matières premières. Ces différents coûts varient d'un courtier à un autre. Par conséquent, étudiez bien les différentes offres afin de limiter les frais et maximiser vos gains. Taux vous simplifie la tâche grâce à ses comparatifs complets.

FAQ

Comment bien trader les matières premières ?

Vous devez commencer par comprendre les différentes variables qui influencent les matières premières. Il s'agira de maîtriser le marché, notamment l'offre et la demande. Il est déconseillé d'investir dans des actifs dont les cours sont liés. Soyez prudent avec l'effet de levier. Il vous permet de réaliser des gains importants, mais il peut aussi vous faire perdre tout votre capital. Pour réussir votre investissement dans les matières premières, vous devez aussi maîtriser votre take profit et/ou stop loss ainsi que les outils d'analyse technique.

Un débutant peut-il investir dans les matières premières ?

Un débutant peut très bien investir dans ces actifs, mais il devra être très vigilant dans ses placements. Il est également judicieux de se faire accompagner par un professionnel quand vous débutez dans ce domaine.

Comment investir dans l'or ?

L'investissement dans l'or se fait de deux différentes manières : achat d'or physique (lingots ou pièces d'or) et achat d'or papier. Dans le premier cas, il vous suffit d'aller chez un revendeur de confiance et d'opter pour la forme physique de l'actif. L'investissement dans l'or papier consiste à réaliser des placements sur le cours de l'actif et sur des sociétés minières possédant des gisements aurifères.

Quel ETF pour les matières premières ?

Trouver un ETF qui suit un indice composé à 100% de matières premières n'est pas toujours aisé. Sur le marché de l'euro, il y a entre autres : BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll, Lyxor Commodities Thomson Reuters/CoreCommodity CRB ou encore iShares Silver Trust.