Quelle est la meilleure carte Mastercard ?
Mastercard propose une large gamme de cartes bancaires à destination des particuliers et des entreprises. Que ce soit pour voyager, faire des achats en ligne ou simplement pour une utilisation quotidienne, vous pouvez trouver une offre qui vous convient parmi les offres de la société. Le comparateur Taux présente ci-dessous les options disponibles pour vous aider à choisir la meilleure carte Mastercard.
Quelles sont les meilleures cartes Mastercard pour les particuliers ?
Êtes-vous un particulier à la recherche d'une solution de paiement qui vous ressemble ? La société Mastercard vous propose une gamme complète de cartes qui vous accompagnent au quotidien et s'adaptent à votre façon de vivre. Que vous soyez en France ou en voyage, vous pourrez profiter de services sur mesures avec ces solutions de paiement.
La carte Mastercard Standard
Pour les particuliers qui ont besoin d'une carte de paiement pour avoir un excellent contrôle sur leurs dépenses, la carte Mastercard Standard est une solution à envisager. Cette carte pratique et sécurisée vous permet de piloter facilement vos dépenses et de les suivre en temps réel. Vous l'utilisez au quotidien pour vos différents besoins :
- paiement en magasin,
- achat dans les grandes enseignes,
- achats sur internet, etc.
Cette carte sécurisée par Mastercard est liée à votre compte bancaire et le montant de vos dépenses est directement débité de votre compte.
Grâce à un système d'alerte et de contrôle efficace, vous pouvez suivre tous les mouvements de votre compte bancaire en temps réel. L'entreprise a mis en place un service d'urgence (accessible 24 h/24) pour vous prévenir de toute utilisation frauduleuse. Vous bénéficiez également d'un système de protection ultra performant grâce aux technologies avancées de Mastercard. En effet, l'authentification de vos paiements est renforcée par un mot de passe unique ou par votre empreinte digitale.
Lorsque vous voyagez, Mastercard s'engage à vous assurer des séjours sereins grâce à ses services d'assistance sur mesure. Vous pouvez consulter un conseiller à tout moment avant de faire des dépenses ou simplement pour faire part d'une situation d'urgence.
La carte Gold Mastercard
Si vous avez besoin d'une carte avec plus d'avantages, optez pour la carte Gold Mastercard qui vous permet d'être récompensé pour votre fidélité et votre engagement. Cette carte vous offre tous les avantages basiques des solutions Mastercard. Vous pouvez donc suivre vos dépenses en temps réel et profiter d'une sécurité optimisée lors de vos achats. En dehors de ces différents bénéfices, votre carte Gold vous donne accès à des services et des privilèges particuliers dans le monde entier.
Avec cette carte, vous avez des garanties étendues lors de vos voyages ainsi qu'une protection optimisée de vos achats. Vous êtes notamment protégé contre le vol, la casse, la perte et les problèmes de livraison. Vous avez aussi des privilèges auprès des partenaires Gold : expériences VIP à Disneyland Paris, réductions sur vos locations de voiture chez Sixt et Hertz, remises sur vos réservations via hotels.com, etc.
La carte Mastercard Platinum
Êtes-vous à la recherche de services prestigieux ? Si oui, la carte Mastercard Platinum est faite pour vous. Il s'agit d'une carte haut de gamme qui ne passera pas inaperçue lors de vos déplacements ou de vos achats en France. Elle vous apporte des garanties avancées, mais vous fait surtout bénéficier d'une reconnaissance immédiate à n'importe quel endroit. Détenir une carte Mastercard Platinum vous offre un sentiment de sécurité et de confort.
Avec votre carte Mastercard Platinum, vous bénéficiez d'un service d'assistance et de conciergerie pour réserver vos voyages ou vos places de spectacle. Le service s'occupe également de trouver une garde d'enfant pour vous, en cas d'urgence, d'effectuer vos démarches administratives en toute facilité et de vous offrir une assistance sur mesure à n'importe quel moment.
La carte Mastercard Platinum vous donne aussi accès à plus d'un millier de salons d'aéroports à travers le monde. Cela peut faire la différence lors d'un retard de vol, car vous profitez d'un moment de détente et de confort.
La carte Mastercard World Elite
La carte Mastercard World Elite vous offre ce qu'il y a de meilleur en matière de luxe, que ce soit dans votre vie quotidienne ou dans vos moments spéciaux. C'est la carte ultime qui vous démarque où que vous soyez. Elle a été conçue sur mesure pour les utilisateurs les plus exigeants, ceux qui veulent ressentir toute l'insouciance et tout le confort qu'offrent les services très « haut de gamme ».
Lors de vos achats et voyages, la carte Mastercard World Elite vous offre des garanties et des protections maximales. Votre expérience d'achat est 100% sécurisée par des technologies avancées (biométrie, systèmes de protection des données personnelles, etc.). De plus, vous accédez à des services exclusifs pour profiter d'une expérience unique en France ou à l'étranger.
La carte vous donne accès à l'assistance personnelle World Elite 24 h/24 et 7 J/7. Ce service d'assistance associé au service de conciergerie s'occupe de tous vos besoins, des plus simples et basiques aux plus complexes. Vous accédez également à plus de 1000 salons d'aéroport pour vous reposer dans un cadre relaxant et privilégié en cas de retard de vol.
Enfin la carte Mastercard World Elite vous permet d'être accueillie de façon privilégiée dans les enseignes les plus prestigieuses du monde entier. Ces dernières vous offrent des remises automatiques sur vos achats. Comme les autres cartes Mastercard, World Elite vous donne accès au programme d'expériences exclusives Priceless.
La carte prépayée Mastercard
Pour les personnes qui souhaitent se passer de l'argent liquide lors de leurs achats sans devoir ouvrir un compte bancaire, Mastercard propose une carte prépayée. Il suffit de l'alimenter pour vous en servir comme n'importe quelle autre carte et faire des retraits ou des achats en magasin et en ligne.
Avec la carte prépayée Mastercard, vous dépensez uniquement votre solde disponible. L'entreprise américaine vous propose ses protections spécifiques en cas de vol ou de perte. La carte prépayée est idéale pour différents profils de personnes :
- jeunes,
- voyageurs à la recherche de liberté,
- professionnels, etc.
Vous pouvez envoyer facilement de l'argent et en recevoir par téléphone mobile grâce aux partenaires de la société. La carte prépayée Mastercard vous offre une sérénité que l'argent liquide n'offre pas.
Quelles sont les meilleures cartes Mastercard pour les TPE-PME ?
Les petites et moyennes entreprises ont des besoins spécifiques qu'une carte pour particuliers ne peut pas combler. C'est pour cela que Mastercard a pensé à des solutions innovantes et fiables pour répondre aux besoins des professionnels et dirigeants d'entreprises. Les cartes professionnelles vous offrent une vision claire des dépenses de votre entreprise et vous donnent accès à des outils de gestion pour contrôler vos notes de frais, vos encours et vos écritures.
Mastercard propose au moins quatre cartes différentes qui s'adaptent à tous les types d'entreprises. Le comparateur Taux vous présente ces différentes solutions de paiement international qui facilitent la gestion de votre activité.
La carte Mastercard Professionnelle
La Mastercard Professionnelle est la carte standard pour les entrepreneurs et les dirigeants de PME ainsi que leurs collaborateurs. Cette carte simple et flexible vous permet de sécuriser, de simplifier et de suivre facilement vos paiements. Comme les autres cartes professionnelles, elle vous offre des garanties de sécurité (protection des données, biométrie…).
La carte Mastercard Business
Pour les petites et moyennes entreprises qui ont des besoins de paiement plus importants, Mastercard propose une carte adaptée. La carte Mastercard Business vous donne accès à des outils de gestion de vos dépenses et de vos notes de frais. Vous profitez également de services particuliers pour protéger votre activité, notamment la protection contre la fraude et la protection des achats B2B.
En tant que professionnel, vous devez effectuer des voyages d'affaires. Pour cela, la carte Mastercard Business vous protège et vous assiste lors de chacun de vos déplacements hors de la France :
- Annulations et incidents de voyage,
- accidents,
- rapatriement,
- hospitalisation,
- recours juridique, etc.
Mastercard a mis en place des services sur mesure pour faciliter vos séjours à l'étranger.
La carte Mastercard Business Executive
Cette carte vous permet de bénéficier de certains avantages renforcés :
- accès aux salons d'aéroport,
- accès Wifi lors des déplacements,
- assistance personnelle/conciergerie business, etc.
Grâce à la conciergerie business, Mastercard facilite votre vie professionnelle où que vous soyez. Elle prend en charge vos réservations de salle de réunion, vos besoins en matière de traduction, vos besoins personnels lors des déplacements…
La carte Mastercard Business Executive est très prisée par les cadres voyageurs ainsi que les TPE et PME en raison des bénéfices qu'elle offre. Elle vous permet d'assurer une gestion optimisée de vos dépenses et prend en charge les imprévus. Mastercard Business Executive est une version optimisée de la carte Business. Elle vous apporte des services uniques sur le plan national et international.
La carte Mastercard Business Prépayée
Mastercard permet aux professionnels aussi d'avoir une carte qui ne nécessite pas d'ouvrir un compte bancaire. Cette carte de paiement B2B permet à vos collaborateurs de ne plus avancer les fonds lorsqu'ils achètent des fournitures ou lorsqu'ils sont en voyage. La carte Mastercard Business Prépayée est flexible, simple et sécurisée. Elle vous permet d'accéder à l'ensemble des services et avantage de Mastercard.
| Carte Mastercard pour TPE-PME | Mastercard Professionnelle | Mastercard Business | Mastercard Business Executive ou Business World | Mastercard Business Prepayée |
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| Avantages |
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Quelles sont les solutions Mastercard pour les grandes entreprises ?
Pour les grandes entreprises qui effectuent des dépenses importantes au quotidien, Mastercard propose une gamme de cartes adaptées à leurs besoins. Ces cartes sont divisées en deux groupes.
Mastercard solutions de voyage d'affaires
Mastercard offre différentes solutions aux entreprises pour leur permettre d'allier efficacité et sécurité lors de leurs voyages d'affaires. Ces solutions sur mesure favorisent une gestion plus facile de vos frais de déplacement professionnels.
Carte Corporate Mastercard
Si vos frais de déplacement représentent un poste de dépense important et que vous cherchez à mieux les gérer, optez pour les cartes Corporate Mastercard. La société dote les dirigeants et partenaires de grandes entreprises d'outils d'analyse qui leur permettent de suivre et gérer leur budget plus efficacement.
Avec les solutions Corporate de Mastercard, vous pouvez tracer toutes vos dépenses pour un meilleur contrôle des coûts. Vous avez un meilleur pouvoir de négociation auprès des agences de voyages grâce à la possibilité d'analyser toutes les informations utiles concernant les montants dépensés chez chacune d'entre elles.
Les cartes Corporate de Mastercard vous permettent également de bénéficier d'un meilleur confort lors de vos voyages. Vous voyagez de manière plus sécurisée et tous les process de paiement sont simplifiés pour vous faciliter la vie. Avec votre carte, vous pouvez désormais voyager en toute sécurité tout en gardant un contrôle total sur chaque dépense effectuée au cours de votre séjour.
Carte Logée Mastercard
Si vous voyagez par avion ou par train, Mastercard vous propose une carte logée pour payer votre billetterie aérienne et ferroviaire en toute simplicité. Cela est possible grâce à un seul compte hébergé chez votre agence de voyages. L'avantage est que vous avez accès à des données consolidées et 100% claires sur l'ensemble de vos frais de déplacement pour un contrôle rigoureux.
La carte Logée Mastercard vous assure une gestion précise de vos flux de trésorerie pour respecter votre politique de voyage. Vous gagnez du temps et de l'argent sur l'organisation de vos séjours à l'étranger. Vous pourrez aussi mieux gérer les frais de déplacement de vos collaborateurs plus efficacement pour éviter les avances de fond et la gestion des notes de frais.
Mastercard propose également une carte Logée virtuelle. Cette dernière est totalement intégrée aux systèmes de réservation de votre société. Vous pouvez l'utiliser pour réserver vos billets d'avion, vos chambres d'hôtel et aussi pour payer vos frais d'agence. Bénéficiez d'une flexibilité optimale et d'un contrôle total sur vos dépenses à travers un reporting détaillé.
Mastercard solutions d'achat
Si vous avez besoin de solutions sur mesure pour effectuer les paiements entre entreprises, Mastercard a de quoi vous satisfaire. Les cartes d'achat viennent régler les problèmes de trésorerie générés par les délais de paiement. Elles s'adaptent à vos contraintes en matière de prévention de fraude et d'efficacité des processus d'achat auprès des fournisseurs. Mastercard propose deux solutions d'achat.
Carte d'achat Mastercard (Corporate Purchasing)
La carte Corporate Purchasing Mastercard est conçue à l'endroit des sociétés qui ont un besoin d'optimisation de leurs dépenses d'approvisionnement. Elle vous permet entre autres de :
- réduire la durée et le coût de traitement des achats,
- avoir un contrôle total sur la délégation des dépenses des employés,
- améliorer la gestion des comptes fournisseurs à travers un reporting détaillé pour chaque transaction.
Avec votre carte Corporate Purchasing, vous avez accès à l'outil Mastercard Smart Data qui favorise un suivi et une maitrise optimale des dépenses. Vous avez aussi accès à Mastercard Incontrol pour mieux piloter le programme des cartes de votre entreprise.
Carte Virtuelle Mastercard
Pour une fluidité et une transparence totale dans les processus d'achat, optez pour la carte Virtuelle Mastercard. Avec cette solution de paiement innovante, vous pouvez facilement déléguer vos achats grâce à un numéro de carte généré à la demande. Elle est spécifique à chaque paiement.
La carte virtuelle Mastercard vous offre de nombreuses possibilités de contrôle sur chaque transaction. Vous contrôlez les montants, la fréquence, les catégories de dépenses, etc. Vous pouvez également réduire vos besoins en fonds de roulement grâce à un différé de paiement. Les fournisseurs ont donc la garantie de recevoir leur paiement en temps voulu sans que vous ayez recours à des solutions contraignantes comme l'affacturage.
Quelles banques françaises proposent des cartes Mastercard ?
Carte standard, Gold, Platinum, World Elite… Vous avez la possibilité d'obtenir la carte Mastercard qui vous ressemble en ouvrant un compte auprès de certaines banques en France. Taux vous propose de les découvrir ci-dessous.
Une large gamme de cartes avec Fortuneo
Considérée comme l'une des banques en ligne les plus populaires et compétitives du marché, Fortuneo met au moins trois cartes Mastercard gratuites (sous condition d'utilisation) et sans frais à l'étranger. La carte Fosfo de Fortuneo est gratuite et sans condition de revenu. Elle ne nécessite pas de frais de retraits ou de paiement en France ou à l'étranger.
Pour obtenir la carte Gold Mastercard de Fortuneo (assurances et assistances renforcées), vous devez justifier d'un revenu net de 1 800 euros par mois à la souscription. Vous pouvez aussi l'obtenir si vous détenez à la date de la demande, une épargne de 10 000 euros chez Fortuneo.
Si vous avez besoin d'une carte World Elite pour des services haut de gamme, vous devez justifier d'un revenu de 4 000 euros nets par mois auprès de Fortuneo. La carte est gratuite sous réserve d'un versement mensuel de 4 000 euros sur votre compte bancaire.
Une Mastercard Gold offerte pendant un an chez FLOA Bank
Avec FLOA Bank, vous n'avez pas besoin de débourser une fortune pour profiter d'une carte bancaire Gold. Cette dernière est offerte pendant la première année et est reliée à votre compte courant. La banque vous offre la possibilité d'accumuler des cashback que vous pourrez dépenser chez Casino ou Cdiscount.
Avec la carte Gold de FLOA Bank, vous pouvez voyager en toute sécurité. La banque vous propose en effet des garanties renforcées pour sécuriser votre séjour à l'étranger (garanties d'assurance, assistance médicale, assistance voyage, responsabilité civile, etc.).
Une carte de crédit ZERO Gold chez Advanzia Bank
Advanzia Bank propose la carte Gold ZERO qui est une carte de crédit Mastercard. Associée à une réserve d'argent, elle permet d'avoir du crédit disponible en permanence, de bénéficier d'un paiement différé sans frais pour vos achats. Vous avez un service client à disposition 24 h/24. La carte Gold ZERO est gratuite à vie et inclut de nombreuses assurances. En plus, la démarche pour obtenir votre carte s'effectue entièrement en ligne.
Votre carte Mastercard avec Revolut
Revolut propose une carte Mastercard gratuite en option avec son offre Standard. Cette carte à autorisation systématique est utilisable partout avec des frais de retrait et de transaction à l'étranger peu élevés. Grâce à son RIB français, à ses fonctionnalités multiples et à sa carte Mastercard, Revolut peut être utilisée comme banque principale.
Certains services tels que le chéquier, le découvert et l'encaissement de chèques sont toutefois indisponibles. Revolut est donc souvent utilisée comme une carte secondaire. Vous pouvez créer un compte et demander votre carte Mastercard gratuite à utiliser en complément de votre carte principale.
De nombreuses autres banques françaises proposent différentes gammes de cartes Mastercard pour les particuliers et professionnels :
Utilisez le comparateur de finances personnelles Taux pour choisir l'établissement dont les offres sont les plus avantageuses. Grâce à ce comparateur, vous pourrez voir quelle banque propose la carte Mastercard la plus adaptée à vos besoins.
Conclusion
La meilleure carte Mastercard dépendra de vos besoins personnels en matière de paiement et d'utilisation. Que vous recherchiez des avantages pour les voyages, des remises en argent ou des récompenses pour les achats en ligne, il y a une carte Mastercard qui répondra à vos attentes.
En utilisant le comparateur en ligne Taux, vous pourrez y voir plus clair et trouver la carte Mastercard qui convient le mieux à votre situation financière et à vos habitudes de consommation. Les guides de la plateforme vous orientent également vers les banques qui proposent les offres Mastercard les plus intéressantes.
FAQ
Quelle est la meilleure carte Mastercard pour les voyageurs ?
La carte Mastercard Gold est le plus souvent considérée comme la meilleure option pour les voyageurs. Cela s'explique par ses nombreux avantages liés aux voyages tels que l'assurance voyage et la protection des bagages.
Est-ce que les cartes Mastercard ont toutes les mêmes avantages ?
Les avantages varient en fonction de la carte Mastercard que vous choisissez. Certaines cartes offrent des avantages exclusifs tels que des remises en argent ou des points de récompense.
Comment puis-je éviter les frais avec une carte Mastercard ?
Vous pouvez éviter les frais en choisissant une carte Mastercard sans frais annuels, en utilisant votre carte de manière responsable et en évitant les avances de fonds et les paiements en retard.
Quelle est la carte Mastercard la plus prestigieuse ?
Si vous cherchez une carte haut de gamme, vous pourriez considérer la Mastercard Black, la World Elite Mastercard, la Platinum Mastercard, etc. Vous profiterez alors des avantages exclusifs et d'une image de marque luxueuse. Utilisez le comparateur de Taux pour trouver la carte la mieux adaptée à vos besoins.
Quel est le prix d'une carte Mastercard ?
Le prix d'une carte Mastercard dépend de la banque ou de l'organisme financier qui la propose. Certaines banques offrent des cartes Mastercard gratuitement, tandis que d'autres facturent des frais annuels ou des frais pour certaines transactions. Elle débute en général autour de 45 €/an lorsqu'elles sont payantes.