Bitpanda : présentation, offres, avis sur le courtier

Depuis le succès du Bitcoin, le secteur de la crypto suscite un engouement particulier chez les investisseurs. Pour acheter, vendre et conserver des devises numériques, vous devez passer par une plateforme de trading centralisée ou décentralisée. Avec plusieurs millions d'utilisateurs, Bitpanda est aujourd'hui l'un des meilleurs canaux via lesquels vous pouvez investir dans ces actifs. Votre comparateur de solutions bancaires et d'investissement Taux vous présente les points forts et les limites de ce courtier.

Qu'est-ce que Bitpanda ?

Bitpanda est un courtier en ligne qui favorise l'échange d'actifs numériques. Créé en 2014, il s'est rapidement imposé comme l'un des leaders du marché de la crypto. L'histoire de Bitpanda débute en Autriche, plus précisément à Vienne. Au milieu des années 2010, il était très difficile pour les particuliers d'accéder à certains marchés financiers. Partant de ce constat, Eric Demuth, Paul Klanschek et Christian Trummer ont eu l'idée de créer une plateforme qui permet aux amateurs d'investir dans certains actifs. À la différence des autres opérateurs, Bitpanda proposait à ses utilisateurs des investissements à partir de 1 €. Cette politique axée sur l'accessibilité l'a aidé à gagner en popularité et à mériter sa place parmi les courtiers incontournables du marché.

Au fil des années, l'entreprise a élargi sa gamme de services, renforçant ainsi sa notoriété dans un secteur très concurrentiel. En plus des cryptomonnaies, Bitpanda propose désormais de nombreux actifs minutieusement sélectionnés. En 2019, il a franchi une étape importante à travers le lancement de Bitpanda Global Exchange, un site destiné aux traders professionnels et institutionnels.

Cette évolution lui a offert la possibilité de gagner la confiance des investisseurs expérimentés. Depuis 2014, la société autrichienne a obtenu de nombreuses récompenses et distinctions pour diverses innovations dans l'univers des cryptomonnaies. En Europe, Bitpanda est régulièrement citée comme une plateforme de référence par les traders amateurs et experts. Aujourd'hui, il compte 700 collaborateurs, issus de 50 pays différents, avec environ 4 millions d'utilisateurs.

La plateforme existe en deux versions. La première est destinée aux utilisateurs classiques qui souhaitent y effectuer des opérations occasionnellement. Les frais appliqués sont néanmoins non négligeables. La version pro est quant à elle conçue spécialement pour les personnes qui envisagent d'effectuer un volume important de transactions. Il s'agit d'une sorte de compte VIP. Avec la version Bitpanda Pro, vous bénéficiez de frais de trading réduits et de nombreux autres avantages.

Quels sont les actifs proposés par Bitpanda ?

Afin de vous permettre de diversifier votre portefeuille, Bitpanda met à votre disposition plusieurs opportunités d'investissement. Selon vos objectifs, vous pouvez choisir de placer vos ressources dans des actions, cryptomonnaies, ETFs (Fonds Négociés en Bourse), matières premières, métaux précieux, etc.

Les cryptomonnaies

Sur Bitpanda, vous pouvez acheter, vendre et échanger des cryptomonnaies en toute simplicité. La plateforme vous permet d'accéder à plus de 300 devises numériques, soit beaucoup plus que la plupart des sites de trading d'actifs numériques. Elle propose des jetons très populaires tels que Bitcoin, BNB, Ether, XRP ou Dogecoin. Elle met également à votre disposition des jetons peu connus comme Hedera (HBAR), Maker (MKR), ApeCoin (APE), etc.

Certaines cryptomonnaies peuvent même être placées en staking sur Bitpanda. Il s'agit d'une fonctionnalité qui aide à déposer des actifs sur un portefeuille spécial pendant une certaine durée. Des gains sont ensuite générés en fonction des actifs, de leur quantité et de la période durant laquelle elles ont été bloquées. Sur la plateforme autrichienne, le staking est très flexible et vous pouvez accéder à vos devises à tout moment. Les gains obtenus sont systématiquement reconduits dans le processus pour générer des rendements encore plus importants.

Les actions

À travers son offre Bitpanda Stocks, le courtier vous permet d'investir dans les actions fractionnées de diverses entreprises du monde entier. Une action fractionnée est en réalité une portion d'un actif classique qui a été subdivisé par une institution financière. L'objectif est d'aider les petits investisseurs à accéder à des produits boursiers fiables, mais habituellement hors de prix. Par exemple, l'action d'une grande entreprise coûte en moyenne 3 000 €. Tout le monde ne peut donc pas l'acquérir. Avec le fractionnement, vous pouvez en détenir un petit morceau en investissant très peu.

Sur Bitpanda Stocks, les actions fractionnées proposées sont variées. La société autrichienne recense principalement les actifs les plus capitalisés au monde. En seulement quelques clics, vous pouvez donc placer vos capitaux sur :

• Apple (AAPL),
• Amazon (AMZN),
• Microsoft (MSFT),
• Tesla (TSLA),
• Alphabet (GOOGLE), etc.

Vous avez aussi la possibilité d'investir exclusivement dans des actions françaises bien capitalisées comme LVMH (MC), Hermès (RMS), L'Oréal (OR), la Française des Jeux (FDJ) et Total (FP).

Les matières premières

À travers son offre Bitpanda Commodities, le courtier en ligne permet désormais à ses utilisateurs de spéculer sur les mouvements des prix de certaines matières premières. Selon vos préférences, vous pouvez opter pour les énergies fossiles telles que le gaz, charbon, pétrole, etc. Les productions agricoles suscitent également l'intérêt de nombreux investisseurs, car elles sont fiables et très peu volatiles.

Que vous soyez un trader débutant ou expérimenté, vous pouvez donc vous tourner sans crainte vers le blé, le café, ou le coton. Les métaux industriels comme le fer, le plomb et le cuivre sont aussi des matières sur lesquelles vous pouvez spéculer à court terme pour vous constituer un capital intéressant.

Le service Bitpanda Commodities est en réalité accessible par le biais de contrats de produits dérivés. Vous n'achetez donc pas réellement des actions dans un actif physique. Il s'agit plutôt d'un investissement dans un Exchange Traded Commodity (ETC) détenu entièrement par Bitpanda. À partir de 1 € seulement, vous pouvez donc diversifier votre portefeuille, vous exposer à des matières premières variées et rentabiliser sur le long terme.

Les métaux précieux

Depuis quelques années, les utilisateurs de Bitpanda peuvent acheter, vendre et échanger des métaux précieux. Ils ont le choix entre l'or, le platine, l'argent, et le palladium. Ces métaux bénéficient d'un traitement différent des matières premières classiques comme le sucre ou le cacao.

En investissant, vous détenez de véritables parts de lingots qui sont ensuite stockés physiquement dans un coffre-fort protégé en Suisse. La conservation est assurée par Brink's, l'un des meilleurs fournisseurs internationaux de gestion d'espèces et d'objets de valeur. Les métaux proposés par Bitpanda sont certifiés et qualifiés titres investissables. Leur approvisionnement est fortement sécurisé, et assuré par Pro Aurum, GVS et Philoro, des entreprises reconnues mondialement dans le secteur des métaux précieux.

Les indices de cryptomonnaies

Sur la base de critères spécifiques, les indices cryptos réunissent plusieurs devises numériques, vous aidant ainsi à diversifier vos investissements. Avec le Bitpanda Crypto Index (BCI), vous n'avez plus besoin de suivre l'évolution du marché pour effectuer vos placements. Il vous suffit d'investir dans un panier composé des meilleures cryptomonnaies pour vous constituer un bon portfolio sur le long terme. Grâce à la technique « hands-off », Bitpanda ajuste mensuellement votre indice sur la base de calculs effectués par VanEck, l'un des principaux gestionnaires d'actifs au monde. Tout le système est automatisé et les actifs du BCI sont stockés en sécurité.

Le BCI vous permet d'éviter une forte exposition à la volatilité des marchés. Il contient exclusivement des devises numériques dont les prix fluctuent très peu. Accessible à tous les utilisateurs, le BCI 5 est par exemple composé des 5 cryptomonnaies les plus performantes du marché : Bitcoin, Ethereum, XRP, Solana, BNB. Quant au BCI Media & Entertainment Leaders, il est constitué des principaux jetons du métavers :

• Decentraland,
• Axie Infinity Shard,
• Chiliz,
• ApeCoin,
• The Sandbox.

Les investisseurs intéressés par la finance décentralisée peuvent se tourner vers le BCI DeFi Leaders pour accéder à des produits comme Uniswap, Curve DAO Token Lido DAO, Maker, THORChain et Aave.

Les ETF

Parallèlement aux actions, Bitpanda Stocks propose à ses utilisateurs une large gamme d'ETF (Exchange Traded Funds). Ce sont des instruments financiers dont le rôle est de répliquer rigoureusement les variations d'un indice, à la baisse comme à la hausse. Sur le plan juridique, ils sont assimilables à des OPCVM indiciels.

Encore appelé tracker, un ETF est un fonds d'investissement émis par une société de gestion agréée. Il est coté en continu, c'est-à-dire qu'il peut être acheté ou vendu à n'importe quel moment de la journée. Investir dans un ETF est une excellente manière de diversifier vos placements, car vous avez accès à un vaste portefeuille de titres étrangers, français, représentatifs d'un secteur d'activité ou d'un marché. Comparativement aux fonds classiques, les ETF sont soumis à des frais moins élevés.

En investissant dans un seul ETF sur Bitpanda, vous vous exposez à des paniers d'actions des États-Unis, du Japon, d'Europe, de Singapour, des BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine et Afrique du Sud), etc. La plateforme propose par ailleurs des ETF plus thématiques. Ces derniers vous offrent la possibilité d'accéder à des actions du secteur du luxe, de l'immobilier, des nouvelles technologies, de la santé, et du jeu vidéo.

Les frais appliqués sur Bitpanda

Comme toutes les plateformes de trading de cryptomonnaies que vous pouvez comparer grâce à Taux, Bitpanda applique des frais spécifiques à chaque transaction. Ceux-ci peuvent aussi varier en fonction de l'actif financier.

Les frais de dépôt d'euros

Les commissions prélevées pour les dépôts d'euros varient selon le mode de paiement. Lorsque vous optez pour un virement bancaire, l'opération est totalement gratuite, mais elle peut prendre environ 3 jours ouvrés. Par contre, pour une transaction par carte bancaire, les frais appliqués sont de l'ordre de 1,5 à 1,8%. Les fonds sont virés quasi instantanément.

Les frais pour les cryptomonnaies, actions, ETF et métaux précieux

Pour l'achat et la vente de tokens, le site prélève 1,49% de frais. Ils sont déjà inclus dans les prix proposés pour chaque transaction. Concernant les actions et les ETF, le courtier applique un spread moyen de 0,5%. Cela représente la différence nette entre les prix « Bid » et « Ask ». Pour les métaux précieux, les majorations et commissions appliquées varient d'un produit à un autre. Taux vous propose un tableau récapitulatif des frais prélevés par Bitpanda sur l'or, le platine, le palladium et l'argent.

BEST, la crypto de Bitpanda

En novembre 2020, l'entreprise autrichienne lance sa propre monnaie numérique, le Bitpanda Ecosystem Token (BEST). Très rapidement, ce dernier suscite un engouement particulier sur le marché. Vers la fin de l'année 2021, il se négociait au prix de 0,34 $, avec une capitalisation de 2,5 milliards de dollars. En l'espace de 3 ans, environ 22% de tokens BEST ont subi un burn. Cette opération a permis de réduire la quantité totale de jetons Bitpanda en cours de circulation pour en augmenter la rareté. La crypto BEST a donc une grande valeur sur le marché et son cours boursier est souvent à la hausse.

Le jeton Bitpanda Ecosystem Token aide ses détenteurs à bénéficier jusqu'à 20% de remise sur les frais de trading et de dépôt. Vous pouvez aussi obtenir du cashback sur vos achats et recevoir des récompenses pour les utilisateurs que vous invitez à travers votre lien. En détenant des devises BEST, vous avez aussi la possibilité d'augmenter votre rendement avec Bitpanda Cash Plus et de gagner des tokens supplémentaires pour les projets Bitpanda Spotlight. Lorsque vous possédez des jetons de l'entreprise dans votre wallet et que vous réalisez au moins un trade par mois, vous recevez 0,50% de BEST en bonus.

Les avantages liés à la détention des tokens varient en fonction de la quantité. La plateforme fait une répartition en 5 catégories. Les détenteurs de 10, 1 000, 5 000, 10 000 et 50 000 BEST font respectivement partie des niveaux 1, 2, 3, 4 et 5. À partir du 3e seuil, vous avez un accès prioritaire au Bitpanda Launchpad. Vous pouvez donc investir avant tout le monde sur certains projets prévus pour être lancés à travers des IEO (Intial Exchange Offering).

La Bitpanda Card

La carte de débit proposée par Bitpanda permet à ses détenteurs de réaliser plus facilement des transactions en cryptoactifs sur la plateforme. Elle peut être utilisée comme une carte classique pour effectuer des achats et des paiements en magasin ou en ligne. Lancée en 2020, la Bitpanda Card est aujourd'hui acceptée par plus de 55 millions de commerçants, dans 200 pays différents. Vous pouvez aussi vous en servir pour faire des retraits aux distributeurs automatiques.

Grâce à son association avec Visa, le leader du marché des transactions digitales, elle bénéficie d'une grande fiabilité. La carte de débit est compatible avec le paiement sans contact, mais aussi avec Google Pay, Apple Pay et Samsung Pay. Son utilisation quotidienne est plafonnée à 350 € de retraits aux distributeurs automatiques et 10 000 € de paiement. Le nombre de transactions est cependant illimité.

Si vous avez plus de 5 000 BEST dans votre portefeuille, la détention de la Bitpanda Card vous confère des avantages supplémentaires. Vous pouvez avoir une réduction sur les frais de change et gagner entre 0,5% et 2% de cashback pour vos achats. Chaque mois, vous avez également droit à des retraits gratuits aux distributeurs automatiques.

Comparativement aux cartes proposées par d'autres courtiers, la Bitpanda Card semble être plus avantageuse. Utilisez le comparateur Taux pour évaluer les offres des autres plateformes de trading afin de choisir l'intermédiaire dont les offres sont les plus complètes et abordables. Vous pouvez également consulter les comparatifs des meilleures cartes bancaires pour choisir vos solutions de paiement.

Avis sur Bitpanda

Pour les investisseurs expérimentés en cryptomonnaies, Bitpanda est la plateforme idéale. Grâce à sa politique basée sur l'accessibilité, il est devenu aujourd'hui une référence dans le monde entier, avec plus de 250 millions de volumes d'échanges quotidiens. Il doit son succès à ses multiples fonctionnalités et à ses innombrables atouts. Comme toutes les plateformes de trading de cryptomonnaies, Bitpanda présente aussi des limites.

Les points forts de Bitpanda

Si vous débutez dans le domaine de la crypto, ce courtier peut vous être d'une grande utilité. Il met à votre disposition plusieurs ressources éducatives pour vous aider à enrichir vos connaissances.

Un accès facile à l'information pour les investisseurs

Plateforme d'e-learning gratuite et régulièrement actualisée, Bitpanda Academy propose une trentaine de cours sur les finances personnelles. Il propose également plusieurs formations aux investisseurs intermédiaires et experts pour leur permettre de s'améliorer. Grâce à Bitpanda Blog, vous êtes informé sur les dernières annonces, nouvelles et actualités du monde des cryptomonnaies, de l'investissement et des actions.

Une large palette de fonctionnalités

La plateforme autrichienne se démarque de ses nombreux concurrents par la diversité de ses fonctionnalités. À travers son offre Bitpanda Savings, il vous aide à vous constituer un plan d'épargne et d'en automatiser la gestion. Vous pouvez ainsi acheter des indices, actions, cryptomonnaies et autres actifs de façon récurrente sans intervenir manuellement.

Cette fonctionnalité vous permet d'effectuer des transactions sans stress, de bénéficier de l'effet du coût moyen et d'avoir plus de flexibilité pour investir. Les innovateurs, pionniers et créateurs de tendances à la recherche de projets porteurs peuvent bénéficier du service Bitpanda Spotlight. Il offre un accès anticipé aux nouvelles opportunités. Vous pouvez ainsi profiter du faible coût de l'investissement pour réaliser des bénéfices plus importants.

Une plateforme sécurisée

En matière de sécurité, vous pouvez faire entièrement confiance à la plateforme. En 10 ans, elle n'a subi aucun hack majeur ni scandale financier. La société dirigée par Eric Demuth, Paul Klanschek et Christian Trummer bénéficie donc d'une excellente gestion. Son siège social est implanté en Autriche, un pays de culture germanique où la rigueur budgétaire est une norme. La plateforme héberge les cryptomonnaies stockées par les utilisateurs dans des wallets hors-ligne. Les pirates informatiques ne peuvent donc pas s'en emparer.

L'entreprise s'est aussi engagée à se conformer à la directive MIF 2 qui la contraint à fournir à ses utilisateurs une information détaillée sur les produits proposés. La directive DSP2 l'oblige à respecter des règles plus strictes concernant les paiements en ligne.

Les points faibles

Bitpanda présente malheureusement quelques failles. Les frais appliqués aux diverses transactions sont pour la plupart raisonnables, surtout par rapport à la qualité des prestations. Comparativement aux autres leaders du secteur, ils sont cependant trop élevés. Le seul moyen d'échapper aux commissions exorbitantes est d'opter pour la version Pro du site. L'absence de tutoriels est aussi l'une des limites de ce courtier. La prise en main de la plateforme requiert beaucoup d'efforts pour le débutant qui ne maîtrise pas les notions élémentaires en crypto.

Conclusion

Avec ses nombreuses fonctionnalités, Bitpanda est un courtier qui mérite sa place parmi les leaders du marché. Il offre à ses utilisateurs la possibilité d'investir dans une large gamme d'actifs à partir de peu. Sa monnaie numérique BEST présente de nombreux avantages tels que des remises sur les transactions et du cashback. Elle n'a pas les mêmes performances que des jetons comme le BTC, BNB, SOL, certes. Elle est cependant très peu volatile et bénéficie d'un cours boursier stable.

Pour vos différentes opérations sur le site, vous pouvez utiliser la Bitpanda Card, fiable et très sécurisée. Elle vous permet de bénéficier de quelques privilèges, surtout si vous avez le statut d'utilisateur VIP (BEST niveau 3). Ce courtier applique malheureusement des frais élevés sur les transactions. N'hésitez pas à comparer tous les avantages et inconvénients de Bitpanda avec les autres plateformes de trading que compare Taux.

FAQ

Bitpanda est-il payant ?

L'accès à la plateforme Bitpanda est totalement gratuit. Aucuns frais ne vous seront prélevés lors de votre inscription ni pour l'inactivité de votre compte. Les opérations telles que l'achat et la vente d'actifs sont toutefois payantes.

Le courtier Bitpanda propose-t-il une application mobile ?

Oui, une application mobile Bitpanda a été développée pour Android et iOS. Avec une interface intuitive, elle permet aux utilisateurs de gérer et de trader leurs actifs avec une plus grande facilité.

Quel est le fonctionnement du programme de parrainage de Bitpanda ?

L'entreprise a mis en place un système de parrainage qui vous aide à convier vos amis et proches à rejoindre la plateforme. En contrepartie, vos invités et vous-même recevez des récompenses lorsque certaines conditions sont remplies.

Est-il possible d'acheter du Bitcoin sur Bitpanda ?

Oui ! La plateforme vous offre la possibilité d'acquérir du Bitcoin facilement et en toute sécurité. Elle met par ailleurs à votre disposition plus de 300 autres cryptomonnaies.

Comment créer un compte sur Bitpanda ?

Pour ouvrir un compte, il vous suffit d'aller sur le site officiel du courtier, de cliquer sur « S'inscrire » et de suivre les étapes. Après avoir finalisé votre inscription, complétez la vérification d'identité afin de bénéficier de toutes les fonctionnalités de la plateforme.