AG2R La Mondiale : l'essentiel à savoir sur cette mutuelle
Fondée en 2008, AG2R La Mondiale est une entreprise de référence dans le domaine des assurances. Elle propose différentes offres complètes en assurance aux particuliers, aux professionnels et aux entreprises. Acteur de l'économie sociale et solidaire, le groupe AG2R La Mondiale vous propose un accompagnement sur mesure pour que votre protection soit optimale.
Le comparateur de finances personnelles Taux vous présente AG2R La Mondiale et les différents produits proposés par le groupe.
AG2R La Mondiale : présentation
Le groupe AG2R La Mondiale est né de la fusion entre AG2R et La Mondiale, deux entités spécialisées dans la protection sociale et patrimoniale en France. Groupe de référence en assurance de la personne, AG2R La Mondiale gère une bonne partie des salariés du secteur privé. Le groupe fait partie des leaders dans les secteurs de la retraite complémentaire et de l'assurance de personnes.
Les collaborateurs d'AG2R partagent certaines valeurs comme la gouvernance démocratique, la proximité, la responsabilité et la solidarité. Parmi la gamme de produits proposés par le groupe, on peut notamment citer :
- la retraite,
- la prévoyance,
- l'épargne et patrimoine,
- la santé,
- la protection des salariés et conjoints.
Le groupe AG2R La Mondiale, c'est également près de 15 000 collaborateurs en France au service des assurés et plus de 18 millions de personnes protégées.
Les produits AG2R La Mondiale pour les particuliers
AG2R La Mondiale propose des offres sur mesure pour les particuliers.
La mutuelle santé AG2R pour particulier
Pour souscrire une mutuelle santé AG2R pour particulier, vous avez le choix entre la complémentaire santé ProtecVia et la garantie premier jour hospitalisation. AG2R propose aussi une assurance santé spécialement réservée aux agents du ministère de l'Agriculture.
La complémentaire santé ProtecVia
La mutuelle AG2R propose la gamme ProtecVia pour vous protéger au mieux tout en préservant votre capital santé. Ayant obtenu pour la troisième année consécutive le label « Excellence » en 2023, ce produit vous permet d'accéder à de nombreuses prestations et services qui offrent la possibilité d'améliorer votre bien-être au quotidien.
Vous avez le choix entre 6 niveaux de garantie qui s'adaptent parfaitement à vos besoins et à votre budget. Avec l'offre ProtecVia, vous pouvez également changer de formule au fur et à mesure que votre situation évolue. Vous pouvez aussi ajouter à vos garanties le Pack Liberté qui complète les remboursements non pris en charge par la Sécurité sociale et le Pack Confort qui complète les remboursements en optique, en audition et en soins dentaires.
La garantie premier jour hospitalisation
La garantie Premier Jour est une couverture essentielle qui aide à prendre en charge certains frais imprévus en hospitalisation. En fonction des garanties choisies, cette couverture prend en charge totalement ou partiellement certains frais comme :
- les frais d'accompagnants,
- le forfait journalier, les frais de télévision, le thermomètre,
- les frais d'hôtel des accompagnants,
- les frais de chambre particulière en établissement d'hospitalisation,
- les dépassements d'honoraires…
Grâce à la garantie Premier Jour, vous bénéficiez d'une indemnité de 17 € à 47 € par jour d'hospitalisation et d'une autre indemnité pouvant aller jusqu'à 206 € en plus par séjour en cas d'intervention chirurgicale. Cette couverture offre ainsi la possibilité de bénéficier d'un confort pendant toute la durée de votre hospitalisation.
Les offres dédiées aux agents du ministère de l'Agriculture
Depuis 2016, AG2R La Mondiale propose aussi une offre spécialement dédiée aux agents du ministère de l'Agriculture. Les agents actifs et retraités peuvent ainsi bénéficier d'une offre santé, prévoyance et dépendance.
L'offre santé d'AG2R La Mondiale se décline en 3 formules évolutives et 1 niveau de surcomplémentaire. Quant à l'offre prévoyance, elle permet d'offrir une protection à vous ainsi qu'à vos proches tout en faisant face financièrement à vos difficultés en cas de décès, d'invalidité ou d'incapacité. L'offre dépendance aide à conserver votre autonomie financière en cas de problème.
La prévoyance AG2R pour particulier
Parmi les offres de prévoyance AG2R destinées aux particuliers, on retrouve les assurances en cas de décès, les assurances en cas d'incapacité ou invalidité et les services prévoyance.
Les assurances en cas de décès
AG2R La Mondiale propose 2 formules d'assurance en cas de décès. Il s'agit de la formule Prima Capital Obsèques+ et la formule Prima Volontés Obsèques+. La première formule permet d'épargner à vos proches le financement de vos obsèques à hauteur de 18 400 €. Les bénéficiaires peuvent utiliser la somme perçue comme ils le souhaitent et le capital transmis est exonéré de droits de succession.
Quant à la formule Prima Volontés Obsèques+, elle est subdivisée en 3 parties. Si vous choisissez l'option Initiale, vous devez verser un capital de 3400 € qui garantit le transport du défunt ainsi que le cercueil et les accessoires entre autres. Vous devez verser un capital de 4 100 € pour bénéficier de l'option Sérénité comportant des prestations supérieures (en dehors du cercueil, 200 € de participation et un salon de recueillement pour 48 h) et 5 900 € pour l'option Prestige. Cette dernière donne droit aux mêmes prestations que les précédentes, mais également une enveloppe financière pour l'acquisition d'un caveau et d'un monument.
Les assurances en cas d'incapacité ou invalidité
La mutuelle propose une offre de prévoyance répartie en 3 niveaux pour les agents du ministère de l'Agriculture en cas d'incapacité ou d'invalidité. Il s'agit des niveaux suivants : protection essentielle, couverture renforcée et garantie en toute circonstance. Vous pouvez aussi bénéficier d'une garantie Protection Accident qui, comme son nom l'indique, vous aide à vous prémunir contre les accidents de la vie privée. La garantie prévoyance individuelle garantit enfin à vos proches le versement d'un capital en cas de décès ou d'invalidité définitive ou absolue.
Les services prévoyance
AG2R La Mondiale vous offre la possibilité de désigner vos bénéficiaires Prévoyance en ligne via un formulaire simple qui comprend 5 étapes. Cette offre est très pratique en cas de changement de situation familiale. Vous pouvez aussi effectuer une demande de prestations décès pour l'un de vos proches si votre société a souscrit pour vous un contrat prévoyance auprès d'AG2R La Mondiale.
L'offre d'assurance dépendance
En cas de perte d'autonomie, AG2R La Mondiale vous aide à préserver votre indépendance financière grâce à l'assurance Autonomie. Cette offre vous aide à bénéficier des services d'assistance complets tels que la mise en relation avec des prestataires spécialisés, un accompagnement lors des démarches administratives et des formations pratiques à domicile. Vous bénéficiez aussi d'un soutien psychologique, d'un accompagnement avec bilans et conseils, d'un plan d'aide à l'organisation et d'une réponse à toutes vos questions grâce au service « Allo Info ».
Les offres d'épargne pour particulier
AG2R La Mondiale propose diverses solutions qui permettent de constituer une épargne pour financer vos différents projets. Il s'agit de :
- l'assurance-vie Génératio,
- vivépargne II, le contrat d'assurance-vie multisupport,
- la rente universelle,
- terre de Vie 2 : une assurance-vie haut de gamme,
- terre de rêve 2 : un contrat de capitalisation multigestionnaire,
- l'épargne patrimoniale.
Il y a également les certificats mutualistes qui vous aident à diversifier vos placements si vous investissez dans des titres de la société de groupe d'assurance mutuelle (SGAM) d'AG2R La Mondiale. Accessible dès 500 €, cette offre permet de protéger votre capital des fluctuations des marchés financiers.
Les offres retraite pour particulier
On distingue 2 offres d'épargne retraite AG2R La Mondiale pour les particuliers. L'offre assurance-vie Retraite Individuelle vous aide à constituer un complément de revenus à la retraite, dans le cadre de la fiscalité privilégiée de l'assurance-vie. Cette formule comprend aussi de nombreuses garanties qui peuvent être directement incluses dans votre contrat ou choisies en option.
L'offre PER individuel (plan d'épargne retraite individuel) permet à toute personne physique âgée de 16 à 70 ans de se constituer un capital pour sa retraite. Elle regroupe et simplifie tous les dispositifs précédents (PERP, Madelin) tout en proposant un cadre fiscal avantageux.
Les produits AG2R La Mondiale pour les professionnels
AG2R La Mondiale aide les professionnels à choisir parmi de nombreuses couvertures qui répondent à leurs besoins.
Les offres santé AG2R pour professionnel
Les offres santé AG2R pour professionnel comprennent la complémentaire santé ProtectPro et la mutuelle santé TPE/PME.
La complémentaire santé ProtectPro
Spécialement conçue pour les travailleurs non salariés, ProtectPro est une garantie complémentaire santé éligible à la loi Madelin. Artisans, commerçants, professions libérales et dirigeants ont ainsi le choix entre 10 formules pour améliorer leur bien-être au quotidien. AG2R La Mondiale propose 3 formules pour assurer l'essentiel pour votre santé, 4 formules pour renforcer les postes importants comme les soins dentaires et optiques, mais aussi 3 formules pour bénéficier d'une protection maximale.
L'offre ProtectPro comprend aussi des packs optionnels pour renforcer votre couverture. Ce pack offre la possibilité de bénéficier d'une prise en charge des médicaments et des actes non remboursés par le régime obligatoire comme les médecines douces entre autres. Vous avez aussi droit à un service d'assistance en cas d'hospitalisation, de maladie ou d'accident, que ce soit en France ou à l'étranger.
La mutuelle santé TPE/PME
Cette complémentaire santé permet aux chefs d'entreprise d'offrir une bonne protection pour leurs salariés, sans sélection médicale. À travers l'offre Flexéosanté, vous bénéficiez de nombreux avantages fiscaux et d'un rapport qualité/prix imbattable comparé à une mutuelle santé individuelle. Cette offre donne aussi accès à des services innovants tels que la téléconsultation médicale et la plateforme d'écoute SimpliSanté qui vous aide à concilier vie privée et professionnelle.
Les offres prévoyance AG2R pour professionnel
La mutuelle propose aussi une complémentaire prévoyance personnalisée spécialement dédiée aux travailleurs indépendants. Cette complémentaire a pour but d'aider financièrement les TNS en cas d'arrêt de travail, d'un accident, d'une maladie, d'une invalidité ou d'un décès.
Elle aide ainsi à compléter votre couverture prévoyance par des garanties innovantes comme une rente en cas d'invalidité professionnelle. Vous bénéficiez aussi d'un capital en cas de maladie redoutée. En plus de l'assurance prévoyance, l'offre de prévoyance AG2R La Mondiale prévoit aussi :
- une assurance décès homme-clé,
- une assurance perte de revenus,
- une assurance autonomie,
- une assurance pour les frais généraux.
Vous souhaitez offrir une protection optimale à vos proches et votre entreprise ? Une solution d'assurance complète est aussi proposée aux gérants majoritaires pour les aider à optimiser leur couverture ainsi que leurs avantages fiscaux.
Les offres d'épargne AG2R pour professionnel
AG2R La Mondiale permet aussi aux professionnels de se constituer une épargne pour financer leurs projets, notamment à travers leurs offres d'épargne. Deux solutions sont ainsi proposées, à savoir l'assurance-vie et les certificats mutualistes. Pour souscrire une assurance-vie chez AG2R La Mondiale en tant que professionnel, vous avez le choix entre les solutions Vivépargne, Terre de vie 2, Terre de rêve 2, Épargne patrimoniale, Rente universelle et Génératio.
En ce qui concerne les certificats mutualistes, ils offrent la possibilité d'investir dans un groupe mutualiste et paritaire (non coté en bourse), sans avoir d'actionnaire à rémunérer. À mi-chemin entre les actions et obligations, ces titres n'octroient cependant aucun droit de vote ni aucun droit sur l'actif. Les certificats mutualistes ne sont soumis à aucuns frais de souscription.
Les offres de retraite supplémentaire individuelle
AG2R La Mondiale propose 3 types de formules de retraite supplémentaire individuelle, à savoir l'offre PER individuel TNS, l'offre PER individuel et l'offre retraite assurance-vie.
Offre PER individuel TNS
L'offre PER individuel (Ambition Retraite Pro) est un contrat d'épargne retraite sur mesure qui s'adresse aux travailleurs non salariés (industriels, artisans, commerçants, professions libérales) ainsi qu'à leur conjoint collaborateur. Elle concerne également les travailleurs non-salariés agricoles (chef d'entreprise ou d'exploitation agricole) et leurs aides familiaux qui participent à leur activité. Elle offre la possibilité de bénéficier d'un cadre fiscal avantageux et d'une gestion financière adaptés à vos besoins et à vos objectifs.
Offre PER individuel
La formule Ambition Retraite Individuelle propose 2 modes de gestion adaptés à vos besoins. Il s'agit de la gestion par horizon qui aide à bénéficier d'un couple performance/risque adapté à chaque niveau de la constitution de votre retraite. L'offre « Gestion libre » vous permet aussi d'élaborer vous-même votre portefeuille diversifié en accédant à un large choix de supports financiers.
Offre retraite assurance-vie individuelle
Vous souhaitez constituer un complément de revenus à la retraite, le tout, dans un cadre fiscal avantageux ? AG2R La Mondiale vous propose l'assurance-vie Retraite Individuelle, un contrat souple qui s'adapte à vos besoins. Cette formule offre aussi la possibilité de bénéficier des garanties complémentaires en cas de décès, d'incapacité, d'invalidité. Ces garanties proposent une prise en charge des cotisations lors d'une incapacité de travail de plus de 60 jours et en cas d'invalidité supérieure à 66%.
Les produits AG2R La Mondiale pour les entreprises
Santé, prévoyance, retraite, épargne ou encore dépendance, les produits AG2R La Mondiale permettent aussi d'optimiser l'assurance collective de votre entreprise.
Les offres de prévoyance collective
Les offres de prévoyance collective de la mutuelle AG2R La Mondiale regroupent essentiellement la prévoyance incapacité-invalidité-décès, la prévoyance complémentaire TPE, l'assurance décès « homme-clé » et l'assurance dépendance collective.
Assurance décès homme-clé
La garantie « homme-clé » aide à assurer la continuité des activités de votre entreprise en cas de disparition d'un de vos collaborateurs importants. Par « homme-clé », on entend un dirigeant, collaborateur ou associé indispensable à la bonne marche de votre entreprise. Grâce à l'assurance décès homme-clé, la disparition de cette personne n'engendrera pas de préjudices importants pour vos activités ni ne mettra votre entreprise en péril.
Prévoyance incapacité-invalidité-décès
Il s'agit d'une solution souple et performante qui offre la possibilité de protéger vos employés ainsi que leur famille tout en vous adaptant à votre environnement juridique. La prévoyance incapacité-invalidé-décès est aussi une couverture financière globale qui prend en charge les risques accident, incapacité, invalidité et décès, en complément des prestations de la Sécurité sociale. Les garanties proposées sont adaptées aux spécificités de votre métier ainsi qu'aux dispositions conventionnelles de votre secteur d'activité.
Prévoyance complémentaire TPE
Pour protéger vos salariés et leur famille à surmonter les aléas de la vie, AG2R La Mondiale vous propose la prévoyance complémentaire TPE. Cette prévoyance collective vient en complément des prestations des régimes obligatoires de la Sécurité sociale. Cette couverture prévoit une garantie décès obligatoire pour vos salariés. Grâce au versement d'un capital, leurs proches pourront aussi profiter de votre contrat de prévoyance. L'offre prévoyance complémentaire TPE permet ainsi à vos salariés d'exercer leurs activités en toute sérénité.
Les offres pour les accords de branche
Les accords de branche sont des solutions santé et prévoyance réservées aux branches professionnelles. Les offres AG2R La Mondiale concernent près de 110 branches professionnelles et sont adaptées à chaque convention collective nationale (CCN). Elles sont également co-construites avec des partenaires sociaux et s'accompagnent d'actions ciblées spécifiques aux besoins de chaque secteur d'activité.
Le service prévoyance Prest'IJ
Le service prévoyance Prest'IJ vous offre la possibilité de bénéficier d'une transmission automatisée et sécurisée des décomptes IJSS (indemnités journalières de la Sécurité sociale). Aucune démarche spécifique n'est à effectuer pour profiter de ce service. Grâce à ce service, l'Assurance maladie transmet directement vos décomptes IJSS à AG2R La Mondiale. En plus de bénéficier d'une démarche simplifiée, vous profitez aussi d'un paiement plus rapide de vos dossiers d'arrêt de travail à compter du paiement par la Sécurité sociale.
Les solutions de prévoyance pour les créateurs d'entreprise
AG2R La Mondiale met à la disposition des créateurs d'entreprise des solutions qui garantissent leur santé, mais aussi leurs revenus en cas de problème. Les offres de la mutuelle portent également sur la préparation de votre retraite. En souscrivant l'offre prévoyance pour les créateurs d'entreprise, vous garantissez aussi l'avenir de vos salariés. Une équipe de conseillers dédiés aux créateurs d'entreprise vous accompagne afin de vous aider à choisir l'offre qui correspond le mieux à vos besoins et aux objectifs de votre entreprise.
Les offres de santé AG2R
Pour améliorer le quotidien et le bien-être de vos salariés, AG2R vous propose diverses offres santé collectives destinées aux PME/TPE, mais aussi aux entreprises de plus de 50 salariés.
Santé collective PME/TPE
La mutuelle met à la disposition de vos salariés une complémentaire santé à travers les offres Flexéosanté. Il s'agit d'une offre flexible qui s'adapte parfaitement aux besoins de votre entreprise et de vos salariés. Elle offre aussi de nombreux avantages fiscaux et sociaux. L'offre Flexéosanté propose un large choix de garanties dont une couverture qui répond uniquement aux obligations réglementaires et une autre plus élaborée.
Vous avez ainsi la possibilité de bénéficier des services innovants en ligne comme la télécommunication médicale, la souscription et la gestion de votre contrat en ligne ou encore le service SimpliSanté. Pour compléter votre garantie, vous avez aussi le choix entre deux garanties optionnelles, à savoir le pack assistance et le pack prévention et bien-être.
Mutuelle santé pour plus de 50 salariés
AG2R propose pour les entreprises de plus de 50 salariés une offre sur mesure spécialement adaptée à leurs besoins. Cette complémentaire santé permet de combiner des garanties en fonction des objectifs de votre entreprise (localisation, structure de cotisation, choix des options). Parmi les services dont vous pouvez bénéficier avec cette offre, on peut citer :
- assistance en cas d'hospitalisation,
- réseaux de soins en audioprothèse et en optique,
- téléconsultation médicale,
- espace client salariés,
- espace client entreprise…
La mutuelle met aussi à votre disposition une équipe d'experts pour vous accompagner et vous aider à faire les bons choix.
Les offres d'épargne retraite entreprise
Les solutions d'épargne retraite proposées par AG2R La Mondiale sont composées de la retraite supplémentaire PERO, du contrat retraite PERCOL et le PEE entre autres.
La retraite supplémentaire PERO
Le plan d'épargne retraite obligatoire (PERO) offre la possibilité à l'entreprise et aux salariés de bénéficier de nombreux avantages. Il s'agit d'un dispositif attractif pour l'entreprise, car les sommes versées sont déductibles fiscalement du résultat comme charges. L'entreprise profite aussi d'une baisse de 4 points sur le forfait social, sous certaines conditions.
Côté salarié, le dispositif permet à vos employés d'effectuer des versements volontaires déductibles de leur revenu net global imposable en fonction des limites en vigueur. Le PERO aide aussi à effectuer des transferts entre les différents dispositifs de l'épargne retraite.
Le contrat retraite PERECO
Le plan d'épargne retraite d'entreprise collectif (PERECO) offre aux salariés la possibilité de se constituer un capital de revenus complémentaire pour la retraite tout en bénéficiant d'un cadre fiscal et social attractif. Les sources d'alimentation du dispositif sont multiples :
- versements volontaires de l'épargnant,
- sommes issues de l'intéressement ou de la participation mise en place par l'entreprise,
- droits monétisés issus du compte épargne temps ou de jours de repos non pris,
- montants que l'entreprise s'engage à verser au travers de l'abondement…
Le dispositif PERECO peut être aussi alimenté par les sommes issues de transferts d'autres dispositifs de retraite.
Le PEE
En plus d'aider les salariés à se constituer une épargne disponible à court et à moyen terme, le PEE (plan d'épargne entreprise) est aussi un outil de motivation et de fidélisation particulièrement efficace. Il permet également de bénéficier d'un cadre fiscal et social avantageux. Les sources d'alimentation du PEE sont les mêmes que celles du PERECO. En ce qui concerne les sommes versées dans le PEE, elles sont bloquées pendant une période de 5 ans minimum.
Conclusion
Pour assurer votre protection ainsi que celle de vos proches, l'une des solutions les plus efficaces et de souscrire une assurance santé. Avec le groupe AG2R La Mondiale, vous pouvez bénéficier d'une couverture santé optimale, mais vous avez aussi la possibilité de protéger votre avenir grâce à différentes autres formules (prévoyance et retraite).
Avec le comparateur d'assurance en ligne Taux, vous avez toutes les informations pour choisir les options qui correspondent le mieux à votre budget et à vos besoins.
FAQ
Comment fonctionne le remboursement par la complémentaire santé AG2R ?
Pour bénéficier d'un remboursement de vos frais de santé par AG2R, vous devez au préalable recevoir le remboursement de la Sécurité sociale. En général, le décompte de l'assurance maladie est automatiquement transmis à la mutuelle. AG2R La Mondiale procède alors au versement de sa part sur votre compte bancaire.
Comment souscrire un contrat AG2R La Mondiale ?
La souscription peut se faire directement en ligne ou en agence. Il suffit de remplir un formulaire en mentionnant vos informations personnelles et professionnelles. N'hésitez pas à contacter un conseiller par téléphone pour en savoir davantage sur la procédure d'inscription.
Comment résilier votre contrat de complémentaire santé AG2R La Mondiale ?
Votre contrat peut être résilié à partir de la date anniversaire de sa signature. Une notification doit être faite pour cela deux mois à l'avance. La résiliation se fait sans frais ni pénalités et elle prend effet après un mois.
Comment avoir une attestation de mutuelle AG2R ?
Également appelée carte de tiers payant, l'attestation de mutuelle AG2R est fournie dès la souscription. Vous pouvez aussi faire une demande par téléphone au cas où vous ne l'avez pas reçue. Il existe aussi une version PDF que vous pouvez télécharger via votre espace adhérent.
Comment contacter AG2R La Mondiale ?
Pour recevoir un devis AG2R La Mondiale, vous avez le choix entre plusieurs solutions. Vous pouvez joindre un conseiller par téléphone du lundi à vendredi ou envoyer un mail à info@ag2rlamondiale.fr. Une autre solution consiste à envoyer un courrier à l'adresse la plus proche de chez vous.