Quelle est la meilleure plateforme de trading ?

Tout trader débutant au moment de se lancer est confronté à certains choix qui conditionneront le reste de l'aventure ainsi que sa carrière de trader. Si la sélection d'un broker est considérée comme une étape importante dans ce processus, il y a aussi un autre choix qui mérite d'être considéré sérieusement : la plateforme de trading.

Il s'agit d'un programme informatique grâce auquel vous pourrez suivre en temps réel les marchés financiers et réaliser des opérations (achats, vente) selon votre stratégie d'investissement. Il est important de bien la choisir, car vous y passerez beaucoup de temps chaque jour, mais surtout parce qu'elle peut influencer dans une certaine mesure vos performances. Dans ce guide complet, Taux vous donne toutes les clés pour choisir la meilleure plateforme de trading selon vos préférences.

Le meilleur site pour investir en bourse, les critères

Pour investir et réaliser des opérations sur les marchés financiers, vous avez nécessairement besoin d'un intermédiaire accrédité qui se chargera d'exécuter vos ordres. Cet intermédiaire est le courtier en trading, encore appelé broker. Il existe actuellement une multitude de courtiers en ligne qui permettent d'ouvrir avec simplicité un compte de trading et de passer des ordres en toute autonomie.

Tous ces brokers ne se valent cependant pas puisqu'ils ne proposent pas tous les mêmes supports d'investissement ni la même offre d'actifs. Ils ont également des niveaux de fiabilité et de crédibilité différents. Si vous êtes un débutant, voici les principaux critères que vous devez prendre en compte afin de choisir votre courtier en trading.

Les autorisations et la régulation

L'accréditation est le tout premier critère à prendre en compte lorsque vous êtes à la recherche du meilleur courtier pour investir en bourse. Il y va de la sécurité de votre investissement. En effet, tout broker qui propose légalement ses services en Europe doit posséder une autorisation d'une autorité de régulation compétente et reconnue. Voici quelques-uns de ces organismes :

• L'Autorité des marchés financiers (AMF) en France.
• La Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) en Allemagne.
• La Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni.
• La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec) à Chypre.
• L'Australian Securities & Investments Commission (ASIC) en Australie.
• La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) au Luxembourg.

Vous ne devez choisir qu'un broker régulé et autorisé à exercer ses activités en France. Faire une recherche dans le registre des agents financiers (Regafi) reste le moyen le plus sûr de vérifier cela. Si vous n'y trouvez pas un courtier auprès duquel vous étiez sur le point de vous inscrire, prenez vos distances. Vous devez être particulièrement vigilant au cours de cette vérification, car des escrocs peuvent usurper l'identité d'une plateforme autorisée pour tromper le public.

Assurez-vous que les détails fournis par le Regafi sont strictement identiques à celles de l'intermédiaire financier sur lequel vous êtes en train de vous renseigner. Faites attention au numéro d'enregistrement, à l'adresse (adresse physique et URL), au nom commercial et au nom légal. La liste noire des établissements et sites non autorisés que publie l'AMF est également une base de données très utile qui peut vous protéger contre les escroqueries.

Méfiez-vous également des intermédiaires financiers qui disent être régulés par des autorités situées dans des destinations off-shores comme Saint-Vincent et les Grenadines ou les Îles Vierges britanniques. Elles bénéficient bien souvent d'une régulation très souple qui n'offre pas toujours une garantie solide pour vos investissements.

L'offre de services

Avant de vous lancer à la recherche d'un courtier, vous avez sans doute déjà défini en amont le marché sur lequel vous souhaitez vous positionner en tant qu'investisseur. Vous êtes peut-être même allé plus loin en choisissant les instruments que vous allez trader. C'est une étape primordiale qui vous permet de mieux orienter vos recherches.

Même si vous avez déjà choisi votre marché, il est toutefois conseillé d'opter pour un broker dont l'offre de services est diversifiée et couvre différents marchés. Par exemple, si vous comptez vous positionner sur les produits dérivés afin de spéculer sur l'évolution du cours des actions, n'hésitez pas à choisir un courtier qui propose aussi du trading Forex ou d'ETF. Cela vous permettra de diversifier plus facilement votre portefeuille d'investissement sans avoir à changer de courtier par la suite. De plus, vos besoins peuvent évoluer, et il serait très utile d'avoir accès à une large gamme d'instruments et de marchés à portée de main.

La sécurisation des fonds

Lorsque vous tradez en ligne via un courtier, ce dernier est responsable des fonds que vous déposez sur votre compte de trading et est tenu de les sécuriser. Il est donc important de vérifier la politique mise en place par votre broker pour s'assurer de la sécurité des fonds de ses clients. L'argent est-il déposé sur des comptes bancaires séparés de ceux de l'établissement ? Ces comptes sont-ils domiciliés en Europe ? C'est important pour garantir une disponibilité des fonds des clients à tout moment et éviter des problèmes en cas de difficultés financières du broker.

Vérifiez également si le broker dispose d'une assurance qui peut couvrir à un niveau convenable les fonds des clients en cas d'insolvabilité. Certaines garanties peuvent couvrir jusqu'à 100 000 €, voire plus par client.

Les stratégies autorisées

Tout comme les marchés financiers, les stratégies de trading proposées varient également d'un courtier à un autre. Il est donc important de se renseigner sur les pratiques autorisées par un broker sur son site avant de le choisir. Savoir en amont quelles stratégies de trading vous souhaitez mettre en œuvre peut vous guider dans ce sens.

Par exemple, certains brokers n'autorisent pas le scalping, qui est une stratégie de trading à très court terme. Elle consiste à acheter et à revendre très rapidement des titres de sorte à profiter de faibles gains qui vont s'accumuler petit à petit. Le trader qui fait du scalping peut passer plusieurs centaines d'ordres en une seule journée… Chez d'autres brokers, c'est le hedging, une stratégie de gestion du risque, qui n'est pas autorisé.

Vous devez donc être particulièrement attentif si vous souhaitez mettre en œuvre l'une de ces techniques.

L'accessibilité en ligne

La plupart des sites d'investissement en ligne sont pensés pour fonctionner de manière optimale sur ordinateur. Vous n'aurez donc aucun mal à utiliser votre compte de trading et à passer vos ordres, quel que soit le broker en ligne que vous choisirez. Ce n'est pas toujours le cas pour les autres moyens de connexion.

Si vous souhaitez pouvoir trader directement depuis votre téléphone lorsque vous êtes en déplacement par exemple, il faudra vérifier que la plateforme de votre courtier le permet. Accédez au site depuis votre smartphone et vérifiez s'il s'affiche correctement et permet une navigation fluide. L'existence d'une application mobile avec une excellente évaluation sur les bibliothèques d'application (App Store, Play Store) est également un bon signe.

Les frais de courtage

L'une des erreurs à ne pas commettre lors du choix d'un broker est de se pencher systématiquement vers un site qui propose les frais de courtage les plus bas du marché. Ce qu'il faut plutôt vérifier lors de l'analyse des frais de transaction d'un courtier, c'est sa compétitivité. Plusieurs questions peuvent alors se poser :

• Les spreads qu'il applique figurent-ils parmi les plus compétitifs du marché ?
• Quels sont les tarifs proposés de façon spécifique pour les transactions que vous aurez à effectuer fréquemment ?
• Les commissions sont-elles fixes ou variables ?

En dehors des commissions, vous devez aussi prendre en compte les autres frais que le broker applique : frais d'inactivité, frais de retrait, frais de conversion… Ces informations doivent être disponibles directement sur le site du courtier. Évitez les sites d'investissement en bourse, dont la politique de frais manque de transparence.

Le ticket d'entrée (dépôt minimum)

Avant de choisir un site d'investissement en bourse, il est conseillé de regarder attentivement le montant du dépôt minimum exigé pour ouvrir un compte. En effet, certains brokers, qui ont pour cibles les traders expérimentés ou professionnels, proposent des tickets d'entrée particulièrement élevés. Si vous êtes un débutant, optez plutôt pour un site qui peut être alimenté avec un dépôt initial limité en conformité avec vos capacités financières.

Vous devez tout de même faire attention aux sites qui font des propositions très alléchantes comme la possibilité de trader avec des bonus sans aucun dépôt initial. Il s'agit le plus souvent d'arnaques à éviter.

La liquidité

L'un des facteurs les plus importants qu'il faut prendre en compte au moment de choisir un site d'investissement en bourse est la liquidité qu'offre le broker. Lorsqu'un courtier en ligne dispose d'une faible liquidité (un faible volume d'échanges) pour un actif, la vitesse d'exécution des ordres des clients peut être mise à mal. Il n'est ainsi pas en mesure d'exécuter tous les ordres, ce qui peut se solder par des achats d'actifs à des prix défavorables. C'est pour cela que le recours à un broker en ligne renommé est fortement recommandé. Avec une clientèle importante, un volume élevé de transactions, et des mécanismes adaptés, un site d'investissement populaire et très utilisé sera moins enclin à ce type de problème.

Vous pouvez également comparer les statistiques d'exécutions d'ordres de différents courtiers pour choisir celui dont les chiffres vous offrent la meilleure garantie. Les brokers les plus performants n'hésitent pas à rendre publique cette donnée pour attirer plus de clients.

L'utilisation d'un comparateur en ligne est aussi un bon moyen de trouver rapidement un site d'investissement en bourse qui vous garantit une bonne expérience de trading. Le comparateur Taux met à votre disposition toutes les informations qu'il faut pour vous aider à opérer un bon choix parmi la multitude de courtiers disponible en ligne. En plus de vous fournir des conseils pratiques pour choisir votre site, le comparateur de finances personnelles propose également une analyse complète des meilleurs brokers en ligne. Grâce à Taux, trouvez facilement votre plateforme d'investissement en bourse et tradez au meilleur prix.

Tout comme les brokers, les plateformes de trading sont nombreuses, mais ne se valent pas toutes. Certains courtiers ont développé leur propre plateforme de trading pour fournir une solution entièrement sur mesure à leurs clients, tandis que d'autres exploitent des solutions déjà existantes. Pour plus de clarté, il est important de vous renseigner sur les plateformes de trading que propose un site d'investissement en bourse avant de le choisir. Renseignez-vous sur les possibilités qu'elles offrent, mais aussi sur leurs limites pour savoir si elles sont en adéquation avec votre profil.

L'idéal est de porter votre choix sur un courtier qui vous propose un compte de démonstration. De cette façon, vous pourrez tester gratuitement et librement les différentes plateformes disponibles pour en savoir plus sur leur fonctionnement avant de vous engager.

Le service client

Les meilleurs sites pour investir en bourse ont tous un service client de qualité qui est disponible pour répondre aux préoccupations des clients. Avant de choisir un broker et d'ouvrir un compte, vérifiez les moyens par lesquels son service client peut être contacté.

Vérifiez également la disponibilité du service client (les horaires et les jours de la semaine durant lesquels l'équipe de support est disponible). En général, un site d'investissement sérieux vous permet de joindre à tout moment son équipe d'assistance pour trouver une solution à votre problème.

Les moyens de dépôt et de retrait

Les meilleurs sites pour investir en bourse proposent des moyens de dépôts réglementaires et diversifiés à leurs clients. Ils privilégient les dépôts par chèque, virement bancaire, carte bancaire et parfois par des services de paiement en ligne comme PayPal.

Par contre, les plateformes qu'utilisent les escrocs pour arnaquer les traders proposent souvent une large gamme de moyens de dépôts inimaginables afin de commettre plus simplement leur forfait. Bien entendu, il ne s'agit pas d'une règle, car des sites d'investissement sérieux peuvent également proposer des méthodes de dépôts innovants. L'essentiel est de rester vigilant pour ne pas vous faire escroquer.

Par ailleurs, l'un des éléments qui différencient également les sites d'investissement sérieux des plateformes frauduleuses est la capacité de retirer ses fonds. Vous devez pouvoir les retirer aussi facilement que vous les avez déposés. Si plusieurs avis de clients font état d'une difficulté particulière, voire d'une impossibilité, à retirer les fonds d'un site de trading, prenez vos distances.

Gardez à l'esprit que, par souci de transparence, les meilleurs brokers exigeront bien souvent que les retraits soient effectués selon le même moyen que les dépôts sur votre compte.

L'offre de formation

Avec l'avènement et la multiplication des plateformes de trading en ligne, il est désormais possible d'investir sur les marchés financiers sans aucun diplôme ni aucune expérience. Il est néanmoins fortement déconseillé de se lancer sans aucune notion ou formation. Voilà pourquoi la plupart des sites d'investissement en bourse proposent aujourd'hui aux traders débutants une offre de formation complète pour les accompagner dans leurs premiers pas sur les marchés financiers. Les meilleures plateformes ont également un blog entièrement dédié à l'information boursière qui permet aux traders de s'informer en temps réel. Prenez en compte ce facteur lors du choix de votre broker.

Attention tout de même à ne pas confondre initiation au trading et conseils en investissement. Le rôle d'un site de trading n'est pas de proposer aux traders des placements rentables à faire pour générer des gains et s'enrichir rapidement. Cela est interdit. Méfiez-vous donc si un site que vous considérez comme la plateforme en ligne d'un broker vous propose des conseils d'investissement ou vous incite à faire certains trades. Il pourrait s'agit d'une arnaque.

L'effet de levier

Il est important de vérifier que vous avez bien la possibilité de choisir l'effet de levier que vous souhaitez utiliser pour vos trades. En effet, si la fixation de l'effet de levier maximum est du ressort du broker, sa modification à une valeur inférieure au plafond doit être possible pour le trader.

Concrètement, lorsque vous choisissez de faire du trading de CFD sur actions, le levier maximum réglementaire que le broker peut vous proposer est de 5 ("x5"). Celui-ci peut donc être sélectionné par défaut sur votre compte de trading. Vous devez cependant vous assurer qu'il est bien possible pour vous de le réduire à "x2" ou à "x3" selon vos préférences afin de diminuer votre exposition au risque. Cette information est en général disponible dans la documentation que le broker met à la disposition de ses utilisateurs (FAQ, pages d'aide…).

Le meilleur site pour investir en bourse

Maintenant que vous savez comment reconnaître un site d'investissement fiable, Taux vous présente quelques-uns des meilleurs brokers parmi lesquels vous pouvez choisir pour vous lancer dans le trading.

eToro

Régulé par le CySEC à Chypre et le FCA au Royaume-Uni, eToro est l'un des brokers les plus populaires en France et au monde, avec 20 millions d'utilisateurs (de 140 pays). Il propose une large gamme d'instruments financiers dont :

• Les actions.
• Les ETF.
• Les CFD sur actions.
• Les cryptomonnaies…

Le site d'investissement eToro est particulièrement indiqué pour les débutants qui souhaitent faire leurs premiers pas dans le trading CFD et d'actions. Il propose plus de 2 000 actions de 17 bourses du monde entier. Il a sa propre plateforme de trading utilisable sur ordinateur et sur mobile.

L'une des particularités de ce broker est qu'il offre la possibilité aux débutants de faire du copy trading. Ce système permet aux utilisateurs de répliquer automatiquement la stratégie d'autres traders à succès. Vous pouvez copier simultanément jusqu'à 100 traders sur eToro.

En matière de frais, le site permet de trader des actions et des ETF sans payer aucune commission. Le montant minimal à investir en action via ce broker est de 10 dollars. Pour le trading de CFD (actions et ETF), le spread appliqué est de 0,15%. Des frais d'inactivité de 10 € mensuels sont aussi facturés lorsqu'un compte reste 12 mois sans connexion. Le dépôt minimum que vous pouvez effectuer sur votre compte de trading avec eToro est de 50 dollars si vous êtes en France.

XTB

Broker régulé par la FCA au Royaume-Uni, XTB propose aux traders une diversité d'instruments financiers pour leurs investissements : Forex, indices, matières premières, actions, ETF, CFD sur actions…

Avec ses graphiques avancés, ses signaux de trading et ses outils d'analyse technique, le site est très proche d'une plateforme pro. Elle propose aux investisseurs sa plateforme xStation 5 optimisée pour faciliter le trading. Elle garantit une vitesse d'exécution très rapide, mais également une utilisation très simple, même pour un débutant. Le design intuitif du logiciel permet aux traders de gérer facilement leurs investissements.

L'un des principaux atouts de XTB est sa structure de frais très avantageuse. Pour les titulaires d'un compte standard, il n'y a pas de frais de gestion à payer, ni de commission sur les CFD sur actions et CFD ETF. Pour les actions synthétiques, la commission par transaction varie suivant les marchés. En France, il est de 0,10% par ordre, pour un minimum de 8 € avec 0,20% additionnel par ordre relatif à la taxe sur les transactions financières. Il n'y a pas de dépôt minimum exigé à l'ouverture d'un compte standard chez XTB.

FXCM (Forex Capital Markets Limited)

FXCM est un broker basé au Royaume-Uni et qui possède les autorisations de plusieurs autorités de régulation de renommée mondiale (FCA, ASIC, CySEC). Spécialisé dans le trading Forex, il propose également une multitude d'autres produits d'investissement à ses clients. Avec FXCM, il est possible de faire du trading de CFD sur les indices sur actions, l'or, le pétrole, l'argent, les crypto-monnaies. Pour les traders français, la plateforme MetaTrader 4 est accessible avec un hébergement VPS pour plus de fluidité dans les trades.

L'un des principaux atouts de FXCM est qu'il propose des offres (comptes) avec des solutions/fonctionnalités spécifiquement destinées à certaines catégories d'investisseurs. Le broker propose par exemple aux traders débutants un compte à risque limité qui leur permet de bénéficier d'un mécanisme de protection intégré. Ce dernier empêche l'investisseur de perdre plus que les fonds qu'il a déposés grâce à un stop loss automatique associé à chaque position. Le hedging n'est pas autorisé avec ce compte. Les traders expérimentés qui réalisent beaucoup de transactions pourront quant à eux opter pour le compte Trader actif qui permet de profiter d'importantes réductions.

En ce qui concerne les frais (trading CFD), le site ne facture aucune commission supplémentaire en dehors des spreads qui sont appliqués sur les trades. Les frais de transaction sont directement inclus dans les spreads qui sont particulièrement compétitifs par rapport aux tarifs du marché. Il n'y a également aucune taxe à payer lorsque le trader ouvre et ferme une position CFD. Le montant minimal à déposer à l'ouverture d'un compte de trading individuel sur FXCM est de 50 € (par carte bancaire).

Capital.com

Courtier en ligne installé dans plusieurs pays, Capital.com détient de nombreuses licences dont celles de l'ASIC (Australie), de la FCA (Royaume-Uni) et de la CySEC (Chypre). Avec ces licences, ce courtier permet d'accéder à 5 marchés pour le trading CFD : Forex, indices, matières premières, cryptomonnaies, actions.

Capital.com est le site d'investissement qui détient l'offre la plus large pour le trading CFD sur cryptomonnaies avec plus de 400 actifs. Il se démarque également par sa plateforme moderne et très ergonomique. Comme eToro et XTB, le broker propose en effet sa propre station qui est l'une des meilleures pour le trading sur les CFD. Elle permet entre autres une analyse financière approfondie avec plus de 75 indicateurs techniques, des outils de dessins, ainsi que des graphiques de trading.

La plateforme met également à la disposition des traders des outils de gestion intelligente et de couverture des risques. Elle propose en plus une offre de formation gratuite, avec des cours pratiques en vidéo et des séminaires animés par des experts. Un glossaire riche est accessible sur le site pour les débutants qui ne se sont pas encore correctement familiarisés avec les termes techniques du trading.

En matière de frais, Capital.com est également l'un des sites d'investissement les plus compétitifs. La plateforme ne facture aucun frais sur les dépôts, retraits, graphiques dynamiques, indicateurs, et pour l'utilisation des ressources de formation. Elle se rémunère exclusivement grâce aux spreads et frais overnights (prélevés lorsqu'une position est détenue en session nocturne).

Ses spreads sont inférieurs à ceux que proposent la plupart des sites d'investissement sur le marché pour presque toutes les catégories d'actifs. On note toutefois que le broker n'applique pas une commission fixe pour toutes les actions. Le spread peut donc varier à la hausse ou à la baisse (par rapport à la moyenne du marché) selon l'action. Le dépôt minimum autorisé pour alimenter un compte de trading chez Capital.com est de 20 dollars, pour un investissement d'au moins 1 dollar par ordre.

Freedom24

Freedom24 est le nom de marque de la société de courtage internationale Freedom Finance Europe Ltd cotée au Nasdaq. Filiale du groupe d'investissement Freedom Holding Corp., elle est régulée en Europe par la CySEC. Le site offre la possibilité aux investisseurs de négocier des titres sur les marchés boursiers américains, européens et asiatiques. Plus de 40 000 actions et 1500 ETF peuvent être négociés via la plateforme. Il est également possible d'y trader des contrats à terme (futures) et des options. Par contre, vous ne pouvez pas faire du trading de CFD avec ce broker.

L'une des spécificités de Freedom24 est la possibilité qu'il offre aux investisseurs particuliers d'acheter des actions au prix de l'introduction en bourse IPO sur le marché secondaire. Ces actions sont ensuite bloquées sur une période de 93 jours lorsqu'elles commencent à être négociées publiquement. Après cette période, le trader a la possibilité de vendre des actions ou de les conserver dans son portefeuille.

Un travail rigoureux de sélection est effectué en amont par les analystes de la société de courtage de manière à proposer aux investisseurs uniquement des entreprises prometteuses. De plus, Freedom Finance Europe met à la disposition de ses clients une plateforme web ainsi que des applications mobiles dédiées pour leur simplifier la tâche. Elles permettent aux investisseurs de mettre en œuvre n'importe quelle stratégie de trading et d'avoir accès à une très large gamme d'ordre de bourses et d'ordre stop.

Les tarifs appliqués par Freedom24 varient selon l'offre choisie. La commission pour les actions et ETF négociés sur les marchés boursiers aux États-Unis, en Europe et en Asie va de 0,008% à 0,5% 0,012 dollar (par action). Un investissement minimum de 1,2 €, 2 € ou 1,2 $ par ordre est exigé selon le compte. Des commissions supplémentaires s'appliquent également pour le retrait de fonds, la participation à l'achat d'action au prix d'introduction en bourse et les transactions de gré à gré.

Interactive Brokers

Plateforme de trading en ligne américaine, Interactive Brokers est régulée en Europe par l'ASIC, la Banque centrale de Hongrie et la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. C'est l'un des leaders mondiaux du secteur.

Le courtier propose une large gamme de produits d'investissements :

• Actions/ETF.
• Options.
• CFD.
• Métaux.
• Devises.
• Contrats à terme.

Le trading de CFD via Interactive Brokers peut se faire sur les actions, les indices, les métaux et le Forex. Le courtier possède ses propres plateformes de trading dont l'une donne aux investisseurs (de niveau intermédiaire ou avancé) l'accès à plus de 150 marchés de par le monde. Elle est optimisée pour favoriser un trading rapide et efficace, avec des outils avancés de surveillance en temps réels et de gestion de risque. Les débutants pourront quant à eux profiter de la plateforme de trading sur mobile et du portail client qui répondent mieux à leurs besoins. Il n'y a pas de dépôt minimum exigé à l'ouverture d'un compte de trading pour particulier (non professionnel) chez Interactive Brokers.

En matière de frais, Interactive Brokers applique une tarification qui varie selon les marchés et les instruments. Les commissions sont le plus souvent dégressives en fonction du volume de trades par mois. Par exemple, pour les CFD sur actions US, le broker applique une commission par action de 0,0050% pour un volume de transactions de 300 000 dollars. L'investissement minimum par ordre est de 1 dollar.

Libertex

Libertex est la propriété d'une entreprise d'investissement basée à Chypre et titulaire d'une licence de la CySEC. Elle offre aux traders une très large de gamme de produits à effet de levier : actions, cryptomonnaies, devises, métaux, indices, agricultures, ETF, pétrole et gaz naturel. Vous pouvez également trader les CFD sur options sur Libertex.

L'un des atouts de ce site d'investissement est qu'il permet d'accéder à un nombre important de cryptomonnaies pour le trading CFD (plus d'une cinquantaine). C'est d'ailleurs l'un des courtiers dont l'offre de CFDs sur cryptomonnaie est la plus diversifiée après Capital.com.

Le broker met à la disposition de ses clients trois plateformes de trading :

• Libertex, sa propre application de trading, qui donne accès à plus de 250 instruments (elle est disponible sur Google PlayStore et AppStore).
• MetaTrader 4.
• MetaTrader 5.

Pour utiliser Libertex, le volume d'échange minimum à respecter est de 20 €. En ce qui concerne les frais, le broker se rémunère principalement grâce aux spreads qui sont fixés à 0,0003% minimum.

AvaTrade

Broker revendiquant plus de 400 000 clients dans le monde, AvaTrade a son siège social en Irlande. Cette société est régulée par plusieurs organismes de contrôle au niveau européen dont la Banque centrale d'Irlande et l'ASIC. AvaTrade propose le trading Forex, le trading de CFD et de crypto-monnaies. Il est possible de négocier avec ce broker en ligne des CFD sur actions, matières premières, indices boursiers et ETF. L'investissement est cependant assez limité par rapport aux concurrents, avec au total plus de 1250 actifs, dont une centaine d'actions.

L'une des particularités d'AvaTrade est son offre gratuite de formation en bourse en ligne très riche. Il propose des articles très complets ainsi que des tutos vidéo adaptés à tous les niveaux : avancé, débutant, intermédiaire. Pour le trading, les clients d'AvaTrade ont le choix entre plusieurs plateformes : MetaTrader 4, MetaTrader 5, AvaOptions pour le trading d'options… Le broker se rémunère avec des spreads qui varient entre 0,13% et 0,36% pour le trading de CFD sur actions. Pour commencer à effectuer des placements sur ce site, il faut un dépôt minimum de 100 € avec MetaTrader 4 ou MetaTrader 5.

La meilleure application pour investir en bourse : quelles caractéristiques ?

Pour investir en bourse, il ne suffit pas de choisir un broker. Ce dernier n'est qu'un intermédiaire financier qui mettra à votre disposition les outils nécessaires pour passer vos ordres. Le choix de l'application ou de la plateforme de trading est tout aussi important puisque c'est votre premier outil de travail.

Pour vous aider, Taux a fait ci-dessous le point complet des caractéristiques qui vous permettront de choisir une bonne plateforme de trading. Ces critères d'évaluation peuvent être utilisés aussi bien pour une plateforme propriétaire développée par un courtier qu'une solution tierce.

Une bonne réputation

L'un des premiers éléments qui permettent de reconnaître une plateforme de trading de qualité et performante est la reconnaissance dont elle bénéficie. Plus elle est reconnue et plébiscitée, plus le risque d'avoir une mauvaise expérience de trading en l'utilisant est réduit. Privilégiez donc lors de votre choix les applications utilisées quotidiennement et appréciées par des millions de traders à travers le monde. N'hésitez également pas à donner votre préférence aux plateformes qui existent depuis plusieurs années. Celles-ci ont l'avantage pu évoluer progressivement au fil des années pour s'adapter aux besoins de leurs utilisateurs.

Les primes et labels de qualité sont d'autres indicateurs qui permettent de juger de la performance d'une plateforme de trading. De nombreux brokers en ligne possèdent des sites primés dont les performances ont été testées et certifiées par des experts ou des organismes spécialisés.

Un fonctionnement multiplateforme

Avant de choisir un site d'investissement en bourse, vérifiez qu'il fonctionne bien sur plusieurs systèmes d'exploitation et appareils. Cela est très important même si vos besoins semblent être parfaitement circonscrits à un seul type d'appareil au moment du choix.

Les meilleures plateformes de trading sont disponibles en différentes versions compatibles avec PC, Mac, tablette tactile, et smartphone. Il peut être également intéressant d'avoir un site d'investissement qui se décline en une version web (utilisable directement dans un navigateur) et une version qui peut être téléchargée.

Une gestion optimale des risques

Un trader est à la fois un investisseur et un gestionnaire de risque. Pour cela, les meilleures plateformes de trading intègrent toujours parmi leurs fonctionnalités des outils de gestion du risque. Ces derniers permettent aux traders de sécuriser leurs fonds et de garantir les profits à travers différents ordres :

• Stop loss : indique le prix auquel une position ouverte doit se clôturer automatiquement pour limiter les pertes lorsque le marché évolue de façon défavorable.
• Take profit : établit le prix auquel une position ouverte doit se clôturer automatiquement pour garantir des bénéfices lorsque le marché évolue dans le sens souhaité. Il est souvent utilisé conjointement avec le stop loss.
• Trailing stop (ou stop suiveur) : déplace le stop loss suivant l'évolution favorable du marché afin de le placer à un niveau qui annule la possibilité de perte (seuil de rentabilité) ou qui garantit un profit.
• Ordre limite d'achat : ouvre une position à un prix prédéfini. Il est plus favorable que le cours actuel de l'actif visé (particulièrement utile pour les traders qui négocient des actifs dont les cours évoluent rapidement ou qui ne sont pas disponibles pour surveiller constamment le marché).

Les outils prévus pour la gestion des risques par une application de trading performante doivent aussi permettre à l'investisseur de gérer l'effet de levier. Il doit être en mesure de négocier ses actifs avec le niveau d'exposition au risque qu'il souhaite, ou même sans prendre aucun risque (sans levier), selon ses préférences.

Par ailleurs, certaines plateformes de trading très avancées ont des algorithmes qui offrent aux investisseurs une vue complète de l'exposition à travers toutes les catégories d'actifs. Cela permet au trader qui y a accès de surveiller ses positions et de les ajuster selon ses besoins. Des outils de simulation et d'analyse peuvent également être mis à sa disposition pour une meilleure évaluation des options qu'il possède.

Ces fonctionnalités avancées seront particulièrement utiles pour les traders qui ont déjà acquis une certaine expérience et qui veulent améliorer leur performance en matière de gestion des risques. Par contre, si vous êtes un trader débutant, une plateforme qui propose des outils de gestion du risque basiques vous suffit largement.

Une interface intuitive

La plateforme de trading est l'outil que vous utiliserez au quotidien pour faire des analyses, ouvrir des positions et les fermer. Pour cela, elle doit être facile à utiliser, et particulièrement intuitive. Les meilleures applications de trading pour débutant ont une interface dont le fonctionnement de base n'est pas du tout difficile à comprendre. Elles facilitent la tâche aux investisseurs pour ce qui est de l'exécution des tâches et la réalisation des actions les plus basiques :

• accès aux outils de trading,
• visualisation des positions ouvertes de façon détaillée,
• saisie et suivi des ordres,
• visualisation des flux d'actualité.

L'intuitivité et la simplicité d'utilisation d'une plateforme de trading sont particulièrement utiles pour les débutants, car leur progression et la réussite de leur apprentissage en dépendent. Par contre, si vous êtes un trader expérimenté ou professionnel, vous devez plutôt vous orienter vers une plateforme bien plus complexe adaptée à vos besoins.

C'est pour cette raison que les courtiers en ligne les plus performants proposent souvent deux plateformes de trading à leur clientèle. Ils ont une version plus intuitive avec peu d'outils complexes accessibles à la plupart des utilisateurs, et une plateforme plus avancée et sophistiquée pour les traders expérimentés.

Une interface personnalisable

Comme tout autre outil de travail, un site performant pour investir en bourse doit répondre aux exigences, mais également aux préférences des utilisateurs. Chaque trader doit donc être en mesure d'y appliquer sa touche personnelle afin de bénéficier d'un environnement de travail qui lui convient au mieux. Pour cela, la possibilité de personnalisation est une caractéristique essentielle de toute plateforme de trading sérieuse et à valeur ajoutée.

Concrètement, il doit être possible pour l'utilisateur de modifier et de définir certains éléments visuels et techniques :

• Fuseau horaire.
• Aspect des graphiques (couleur de l'arrière-plan, de l'avant, de la grille…).
• Agencement de l'espace de travail.
• Formes ou type des représentations graphiques.
• Aspect des indicateurs.
• Représentation des informations.
• Résolutions des graphiques.
• Commandes pour le passage d'ordre (simple clic ou avec confirmation par exemple).
• Configuration de l'application de trading.

Certaines plateformes très user-friendly permettent en plus d'enregistrer des modèles et de les appliquer en un clic par la suite à de nouveaux graphiques… Les possibilités de personnalisation peuvent donc varier d'une application à l'autre, mais vous devez être en mesure d'ajuster l'interface à votre goût pour vous y sentir plus à l'aise.

La possibilité de passer des ordres adaptés

En trading, un ordre est la requête qui vous permet d'acheter ou de vendre un actif que vous décidez de négocier. Dans la pratique, il existe une multitude d'ordres que les investisseurs utilisent en fonction de leur stratégie de trading et de la rentabilité qu'ils visent.

L'ordre au marché

Considéré comme une requête prioritaire, l'ordre au marché privilégie la vitesse d'exécution au détriment de la maîtrise des prix. Cet ordre permet d'acheter ou de vendre des actifs au prix du marché au moment précis où il est passé.

L'ordre à la meilleure limite

L'ordre à la meilleure limite permet de profiter du meilleur prix disponible sur le marché à un instant donné. Dans le cas d'un achat, vous profitez de la meilleure offre disponible à cet instant, ou de la meilleure demande s'il s'agit d'une vente. Le niveau d'exécution dépend des quantités offertes ou demandées disponibles. Si le volume des échanges est faible, l'ordre sera partiellement exécuté.

L'ordre à cours limité

L'ordre à cours limité aide à maîtriser, dans une certaine mesure, le cours d'exécution en fixant un prix maximum pour un achat (ou minimum pour une vente). L'achat ou la vente s'effectuent donc à un prix qui ne dépassera pas la valeur limite que vous avez vous-même défini. Le niveau d'exécution peut être partiel si, pour un ordre, la quantité disponible à vos conditions de prix n'est pas suffisante.

L'ordre à seuil de déclenchement

C'est la requête préférée des traders pour se prémunir contre le retournement de marché. L'ordre à seuil de déclenchement est passé avec un seuil de prix dont le franchissement (cours de l'action ou de l'actif négocié) déclenchera une exécution automatique. Il est alors exécuté comme un ordre au marché.

C'est à cette catégorie qu'appartiennent le stop loss et le take profit, indispensables pour gérer les risques de trading et sécuriser ses profits. L'ordre limite permettant d'acheter un titre qui suit une tendance haussière à un prix plus favorable est également un ordre à seuil de déclenchement.

L'ordre à plage de déclenchement

L'ordre à plage de déclenchement fonctionne comme l'ordre à seuil de déclenchement. La seule différence ici, c'est qu'une limite d'exécution est ajoutée de manière à obtenir une plage. Lorsque le seuil de déclenchement est atteint, l'ordre s'exécute ainsi automatiquement comme un ordre au marché, mais son exécution reste encadrée par le prix limite défini par l'investisseur.

Les traders utilisent l'ordre à plage de déclenchement pour limiter leur perte en cas de baisse du cours d'une action, tout en évitant de céder les titres à un prix totalement défavorable. Cet ordre peut aussi être utilisé pour l'achat de titres dont le cours monte à un seuil donné tout en évitant de les obtenir à un prix trop élevé au cas où le marché s'emballe.

Une plateforme de trading performante doit nécessairement proposer ces principaux ordres qui sont essentiels dans la boîte à outils du trader. N'hésitez pas à consulter les informations fournies par votre courtier sur son site afin d'avoir une idée des différents ordres que sa plateforme de trading propose. Les sites les plus aboutis proposent près d'une centaine d'ordres différents pour répondre aux besoins de leurs traders. Certains brokers fournissent même une documentation complète qui permet de voir la description de chaque ordre accessible, mais également les produits/bourses pour lesquels est pris en charge.

La rapidité d'exécution des ordres

Quelle que soit la stratégie de trading que vous souhaitez mettre en œuvre, la rapidité dans l'exécution des ordres est cruciale. C'est particulièrement important si vous comptez faire du scalping, car la réussite de vos placements y sera alors étroitement liée. Vous aurez besoin d'une vitesse d'exécution très élevée afin de faire réactivement face au marché et de passer efficacement plusieurs dizaines ou centaines d'ordres par jour.

Pour cela, la rapidité de la plateforme de trading est l'un des facteurs à considérer lors de votre choix. Privilégiez une application dont la vitesse moyenne d'exécution est estimée à seulement quelques millisecondes. Vous devez faire particulièrement attention à ce facteur si vous avez choisi d'opter pour une plateforme développée par un courtier en interne.

Certaines plateformes de brokers ont une réactivité très faible, qui allonge le temps de latence entre le moment où l'utilisateur clique pour passer un ordre et le moment où il est effectivement exécuté. Plus ce temps de latence est important, plus le risque d'être victime d'un slippage négatif est élevé. Ce phénomène intervient lorsque le cours d'un actif change en défaveur du trader durant le laps de temps qui s'écoule entre le passage d'un ordre et son exécution effective. Lorsque le changement est favorable au trader, on parle de slippage positif.

Dans une activité comme le trading qui exige une grande réactivité, ce phénomène doit être réduit au maximum. Cela passe en partie par le choix d'un site pour investir performant qui exécute rapidement les ordres passés.

Un slippage limité

La lenteur de la plateforme de trading n'est pas la seule cause pouvant conduire à un slippage négatif synonyme de pertes pour le trader. Il y a plusieurs autres facteurs sur lesquels le broker, qui la met à disposition, n'a aucun contrôle :

• la volatilité d'un actif,
• le gap lors de la réouverture des marchés,
• la réaction du marché à une publication économique.

Lorsqu'un actif est très volatil, la probabilité de subir un slippage négatif est élevée, car le court peut varier de manière inattendue en une fraction de seconde. Un gap (fluctuation entre la fermeture et l'ouverture) baissier lors de la réouverture des marchés peut également affecter un stop loss et déclencher l'exécution d'un ordre à un cours défavorable. Enfin, la réaction du marché à une publication économique majeure peut aussi induire une volatilité et un gap boursier qui s'associent alors pour accroître le risque de slippage.

Une plateforme de trading performante intègre presque systématiquement un mécanisme permettant de limiter l'impact des slippages. Par exemple, certains sites d'investissement définissent un niveau de tolérance pouvant être des deux côtés du prix demandé (au-delà pour un achat et en dessous pour une vente). Lorsque ce seuil de tolérance est atteint, l'ordre est rejeté puisqu'il est alors trop défavorable pour le trader. Par contre, lorsque le slippage profite à l'investisseur, le gain est intégralement maintenu. D'autres plateformes permettent même à l'utilisateur de définir lui-même un slippage maximal acceptable.

La possibilité de configurer des alertes

Quels que soient votre profil d'investisseur et les marchés sur lesquels vous échangez, recevoir des alertes au bon moment est important pour votre réussite. Les meilleures plateformes de trading vous offrent la possibilité de configurer des notifications afin de rester en permanence à l'affût des mouvements du marché boursier. Les alertes peuvent être reçues par mail, par SMS ou sous forme de notification sonore sur smartphone selon vos préférences.

Même si ce n'est pas la première chose à laquelle vous ferez attention lors du choix d'une application, c'est un détail qui peut réellement faire la différence.

L'utilisation ou la programmation de robot de trading

L'évolution de la technologie a permis de développer de nombreuses solutions intelligentes visant à assister le trader dans ses tâches au quotidien. Les robots de trading (encore appelés Expert Advisors) sont particulièrement utiles en raison de leurs nombreux atouts :

• Ils permettent de gagner du temps grâce à l'automatisation de certaines tâches.
• Ils sont opérationnels 24h/24 et 7 j/7 et peuvent donc passer des ordres même en l'absence du trader.
• Ils n'ont pas d'émotions, ce qui les aide à prendre de bonnes décisions et de se tenir à la stratégie définie au départ.
• Ils agissent rapidement lorsqu'un changement est détecté sur le marché afin de sécuriser des gains ou de limiter des pertes.

Un site efficace pour investir en bourse doit ainsi offrir aux traders la possibilité de paramétrer et d'utiliser des robots de trading. Ces outils sont surtout importants pour les investisseurs qui ont acquis une certaine expérience et qui maîtrisent parfaitement les marchés boursiers. Par contre, pour les débutants, l'utilisation des robots de trading sans une base solide est déconseillée, car ils peuvent causer des pertes considérables.

Récapitulatif des meilleurs sites pour investir en bourse

Les caractéristiques d'une bonne plateforme de trading sont très nombreuses. Il peut donc être difficile pour un débutant de se retrouver dans la multitude d'options disponibles. Pour vous aider, Taux résume dans le tableau ci-dessous les caractéristiques des principales applications et plateformes de trading les plus utilisées, ainsi que leurs atouts. Ce tableau comprend les solutions populaires proposées par la plupart des courtiers, mais également certaines plateformes propriétaires qui se démarquent par leurs performances optimales.

Avec les comparatifs complets de Taux, mettez toutes les chances de votre côté pour trouver un courtier en ligne fiable et un site idéal pour investir et vous lancer en bourse.

Conclusion

La meilleure plateforme de trading est celle qui, en plus d'être techniquement performante, répond aux besoins du trader selon son niveau. De nombreuses caractéristiques sont essentielles afin de reconnaître la qualité d'un site d'investissement.

Si MetaTrader 4 reste le leader incontesté dans le domaine, il existe également d'autres plateformes développées par les brokers et qui offrent des performances pouvant convenir à votre profil. N'hésitez donc pas à vous renseigner avant de vous engager auprès d'un broker pour avoir une idée des atouts de sa plateforme.

Grâce au comparateur en ligne Taux, vous avez désormais toutes les clés en main pour trouver en quelques minutes un site pour investir en bourse adapté à vos besoins. Les comparatifs détaillés proposés vous aideront à trouver non seulement le broker le plus performant, mais également celui qui applique les frais les plus avantageux. N'hésitez pas à les consulter avant de vous lancer.

FAQ

Quel est le meilleur site pour faire du trading ?

Parmi les meilleures plateformes de trading, on peut citer eToro, XTB, Capital.com ou encore Interactive Brokers. Le choix final dépendra de vos préférences et de vos besoins spécifiques.

Quel est le type de trading le plus rentable ?

Le trading à court terme peut être particulièrement rentable si vous mettez en œuvre une stratégie gagnante. Il faut aussi maîtriser les stratégies de gestion de risque pour sécuriser son capital.

Quelle est la meilleure application de trading ?

MetaTrader 4 est la meilleure application de trading actuellement, et également la plus utilisée. Certains courtiers comme eToro, XTB et Interactive Brokers proposent également leur propre plateforme avec de nombreuses fonctionnalités intéressantes.

Quel est le meilleur broker pour un débutant ?

eToro est l'un des meilleurs brokers pour débutant.

Quel trading pour un débutant ?

Le copy trading est une solution parfaite pour apprendre des investisseurs à succès et acquérir de l'expérience lorsqu'on est débutant.

Où investir dans le trading ?

Si vous vous lancez dans le trading, vous avez le choix entre plusieurs marchés et classes d'actifs : actions, devises, matières premières, cryptomonnaies… Le trading de CFD vous permet de spéculer à la hausse ou à la baisse du cours de ces différents actifs sans pour autant les détenir directement.