Comment trader avec 100 euros ?

Se lancer dans le trading avec un capital de 100 euros est un choix que font beaucoup de traders débutants. Cela leur permet d'apprendre progressivement la culture de la bourse et de peaufiner leur stratégie de trading, sans pour autant prendre beaucoup de risques. Toutefois, même si 100 euros correspondent à une somme modeste, il est important de bien les utiliser pour ne pas perdre rapidement son investissement et revenir à zéro. Comment réussir ses débuts en trading avec 100 euros ? Quelle plateforme choisir pour ses investissements en bourse avec ce modeste capital ? Comment éviter les arnaques et devenir un trader à succès ? Taux vous dit tout dans la suite de cet article.

Que peut-on trader avec un capital de 100 euros ?

La première question à laquelle tout trader doit répondre avant de se lancer est relative au support d'investissement qu'il souhaite choisir. Or, lorsqu'on est un débutant, il est n'est pas toujours aisé de s'y retrouver parmi la multitude de solutions disponibles. Il existe en effet plusieurs types de marchés en bourse :

• le marché des devises ou Forex,
• le marché des produits dérivés,
• le marché des indices boursiers,
• le marché des matières premières,
• le marché des actions.

Pour le marché d'indices, de matières premières et d'actions, il faut avoir un capital de départ important pour se lancer : au minimum 10 000 euros. Vous n'avez donc pas la possibilité de vous lancer en bourse et de faire du trading directement sur ces marchés avec votre modeste capital de 100 euros.

Dans la pratique, le trading Forex et le trading sur les produits dérivés (CFDs par exemple) sont à la portée des débutants avec un capital limité. Le Forex vous permet d'acheter une devise (par exemple l'euro) et de l'échanger contre une autre en fonction de son cours. Vous pouvez trader autant de paires de devises que vous le souhaitez sur le marché du Forex. Les paires de devises auxquelles les traders Forex s'intéressent le plus souvent pour leurs investissements sont : EUR/USD, EUR/GBP, USD/GBP, USD/JPY…

Le trading de CFD vous permet quant à lui de spéculer à la hausse ou à la baisse de la valeur d'un actif (cryptomonnaie, matières premières, devises, actions), sans le détenir. Avec ce type de trading, très connu en bourse, l'effet de levier peut être utilisé pour maximiser les gains.

Comment choisir son broker en ligne pour trader avec 100 euros ?

Le choix d'un broker est une étape fondamentale pour faire du trading avec succès. En plus d'éviter les arnaques et les plateformes dont les politiques désavantagent le client, il est aussi important de faire un choix adapté à votre profil de débutant. Voici quelques critères que vous devez prendre en compte lors du choix de votre courtier en bourse.

Régularité et sécurité du broker

C'est le premier critère qui garantit la sécurité de votre investissement dans le trading en ligne. Optez pour un courtier en ligne qui est soumis au contrôle de certains organismes de régulation de l'UE reconnus, comme l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) ou la FCA (Financial Conduct Authority). Vous pouvez également consulter la liste des sites malveillants que l'Autorité des Marchés Financiers dresse, afin d'éviter une arnaque. Les avis des autres traders qui ont l'habitude des marchés de la bourse peuvent également vous aider. En consultant les avis des utilisateurs, vous pourrez juger du niveau de sérieux et de la régularité d'un site de trading en ligne.

Pour vous prémunir contre les arnaques, vous pouvez simplement vérifier que le courtier est enregistré sur le site REGAFI. C'est le registre qui répertorie les entreprises autorisées par l'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) à exercer en France dans le secteur financier, qu'elles soient basées ici ou ailleurs. Par ailleurs, il est conseillé de choisir des courtiers en bourse qui ont leur siège social dans un pays de l'Union européenne (Italie, France, Chypre, Belgique…) ou au Royaume-Uni. Cela permet d'avoir une meilleure protection juridique.

Dépôt minimum et coût des commissions

Puisque vous souhaitez débuter sur le marché des devises ou de la cryptomonnaie avec un investissement de départ de 100 euros, vous devez nécessairement tenir compte du dépôt minimum requis par les courtiers. Heureusement, il existe beaucoup de plateformes qui permettent de débuter sur les marchés réels avec 10, voire 5 euros. Avec Taux, vous pourrez trouver facilement le courtier en bourse le plus adapté à votre budget. Des informations complètes vous sont fournies sur chaque entreprise pour que vous puissiez faire un choix pour débuter avec un portefeuille de titres réduit.

Le coût des commissions est un autre critère important pour comparer les courtiers. Tournez-vous vers un broker gratuit, c'est-à-dire un broker qui n'applique pas de commissions fixes. Une plateforme qui facture des coûts fixes pour chaque exécution est déconseillée, car cela ne vous avantage pas. Choisissez plutôt parmi les brokers qui font du profit grâce au spread. Assurez-vous donc que le spread de votre broker est le plus avantageux possible (mais pas forcément le plus bas) avant d'investir.

Actifs et marchés proposés par le courtier en bourse

La vérification des marchés et titres disponibles auprès d'un broker est fondamentale au moment de faire un choix. Ici, tout dépend de vos préférences. Si vous souhaitez avoir plus d'un actif à votre disposition pour faire des essais, alors il faudra vous tourner vers un broker non spécialisé : Forex, cryptomonnaie (Bitcoin, Ethereum) CFD, ETF, ETN…

Par contre, si vous n'êtes intéressé que par le Forex, il ne sera pas nécessaire d'être exigeant sur la diversité des titres proposés. Il suffira de vous tourner vers un broker spécialisé.

Facilité d'utilisation et service client

Facilité d'inscription, ergonomie, design : ces différents aspects influencent l'accessibilité d'une plateforme de trading en ligne. Un broker intuitif et ergonomique vous offre une vitesse de chargement très court et vous permet de trader en prenant du plaisir. Un bon courtier doit pouvoir vous proposer les cotations des bourses mondiales en temps réel.

Le service client de votre courtier en bourse doit être réactif et surtout multilingue. Certaines plateformes permettent de discuter avec des chargés de clientèle en français, en anglais, en italien, etc. Cela offre une meilleure expérience de trading. Par ailleurs, opter pour une plateforme ayant une version mobile est un atout. L'utilisateur peut ainsi effectuer le placement de son capital où qu'il soit, quand il veut, sans risquer de passer à côté d'une bonne affaire.

Les comptes de démonstration pour s'exercer en bourse

Les personnes qui ont déjà de l'expérience avec le trading n'ont pas besoin de compte démo. En revanche, si vous êtes novice, vous aurez vraiment besoin d'un courtier en bourse qui propose un compte de démonstration. Ces comptes servent à évaluer le fonctionnement de la plateforme sans avoir à utiliser de l'argent réel. C'est aussi un moyen de pratiquer le trading Forex, tester différentes stratégies de trading et suivre les paires de devises intéressantes.

L'expérimentation avec un compte démo vous prépare à affronter le risque sur un compte réel.

Les stratégies autorisées en trading

Il est important d'avoir une idée des stratégies autorisées par votre courtier en ligne avant d'ouvrir un compte et de déposer votre capital. En effet, tous les brokers n'acceptent pas toutes les stratégies de trading. Par exemple, certaines stratégies comme le scalping sont interdites par certains courtiers en bourse. Vous devez donc être vigilant au moment de choisir votre site de trading pour ne pas avoir une marge de manœuvre réduite une fois que vous aurez déposé votre capital.

Quels sont les meilleurs brokers permettant de trader avec 100 euros ?

De nombreux brokers permettent de faire du trading en France avec 100 euros actuellement : eToro, AvaTrade, Capital.com… Le tableau suivant vous présente un récapitulatif des meilleurs et quelques informations essentielles à savoir à leur sujet avant de vous lancer en bourse.

Pour choisir parmi les meilleurs brokers en ligne pour trader avec 100 euros, vous pouvez consulter le comparatif que met à votre disposition notre site Taux. Lisez également les avis en ligne sur l'entreprise que vous souhaitez choisir, pour éviter d'être victime d'une arnaque. Que vous souhaitiez faire du trading de cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum), ou du trading sur CFD (avec une action ou une matière première sous-jacente), Taux peut vous aider à trouver le meilleur courtier en bourse.

Faire du trading avec 100 euros : quel comportement faut-il adopter ?

Si vous souhaitez faire un placement de 100 euros sur un marché financier, c'est très probablement parce que vous êtes un débutant avec peu de connaissances en trading. Voici quelques conseils pour vous permettre de mettre toutes les chances de votre côté et d'éviter les prises de risques inutiles.

Gardez la volatilité des titres à l'esprit

L'erreur que commettent la plupart des débutants en trading est de ne pas tenir compte de la volatilité des titres pour leur prise de décision. En effet, avec un modeste capital de 100 euros, il peut être très tentant de se positionner sur des actifs qui paraissent très avantageux en raison de leur rentabilité apparente. Cependant, vous devez garder à l'esprit que plus les gains espérés sur une position sont élevés, plus les risques que vous prenez sont importants. Ce conseil est particulièrement important si vous avez choisi de faire du trading de CFD. Il vaut mieux se contenter de gains limités sur le long terme, plutôt que de viser un profit beaucoup trop élevé et perdre tout son capital soudainement.

Soyez un trader patient !

Lorsque vous débutez en trading avec 100 euros, la première leçon que vous devez retenir est qu'il faut rester serein en toute circonstance. Savoir gérer ses émotions est important pour ne pas prendre de décisions hâtives et irréfléchies lorsque le marché est défavorable. La baisse du cours d'un actif que vous possédez fait partie du jeu, et vous devez apprendre à l'accepter.

Faites donc votre analyse, mettez en place une stratégie que vous suivrez rigoureusement. La patience est une qualité essentielle pour réussir en trading sur le long terme, surtout lorsque vous débutez avec un capital faible.

N'abusez pas de l'effet de levier

En trading, l'effet de levier est un outil qui vous permet de faire le placement de sommes d'argent supérieures à ce que vous possédez réellement dans votre portefeuille. Lorsque vos prévisions se réalisent, cela permet de gagner beaucoup plus que ce que vous auriez pu obtenir avec seulement 100 euros d'investissement. Certaines plateformes proposent des effets de levier pouvant multiplier par 10 votre capacité d'investissement.

Si l'effet de levier peut être effectivement très pratique, il reste cependant un outil à double tranchant qu'il faut utiliser avec précaution. Il peut en effet occasionner une perte rapide et totale de votre capital de trading.

Vous devez donc vous abstenir d'en abuser, quelles que soient les possibilités de gains espérées.

Faites votre placement progressivement

Un excellent moyen de débuter en trading et de progresser à un rythme soutenu est d'investir progressivement. Vous pouvez par exemple vous fixer comme objectif d'augmenter votre capital de 100 euros chaque mois. Faire votre placement progressivement de la sorte permet de réduire l'impact de la volatilité des titres sur votre capital. Il vous permet également d'augmenter vos gains sur le long terme, car au bout de quelques mois vous aurez investi plusieurs centaines d'euros.

C'est toujours une bonne idée de commencer avec un capital réduit et de l'augmenter au fur et à mesure que l'on acquiert de l'expérience. Avec Taux, vous avez la garantie d'être guidé vers un site de trading fiable, qui fait partie des meilleurs brokers pour trader avec un portefeuille réduit en France.

Placez un ordre stop (stop loss)

Que ce soit en trading ou en bourse, il est important de protéger son capital pour éviter de le perdre soudainement. Pour cela, le stop loss est un outil que tout bon trader doit maîtriser. Il vous permet de minimiser vos pertes lorsque le cours d'un actif sur lequel vous avez investi chute. L'ordre s'exécute automatiquement lorsque le seuil fixé est atteint et que les titres vont vendus.

Avec un stop loss, vous pouvez faire vos trades en toute sérénité sans avoir à surveiller quotidiennement la façon dont le cours de vos titres évolue. De cette façon, vous ne perdrez pas d'un seul coup une part trop importante de votre capital, même en cas de mauvais investissement.

Le niveau de stop loss que vous allez définir dépend de plusieurs facteurs, dont la volatilité de votre actif et le type de trader que vous êtes. Généralement, les traders qui investissent à long terme préfère placer leur stop loss au-delà de 10%, tandis que les investisseurs à court terme le placent en dessous de cette limite.

Intégrez des forums et lisez des blogs de traders

La meilleure façon de réussir dans le trading lorsqu'on n'a pas suivi une formation académique spécifique est d'apprendre des autres. Pour cela, vous devez beaucoup vous documenter. Lisez des livres sur le trading et abonnez-vous à des blogs sur les marchés financiers. Vous pouvez également intégrer des forums de traders pour apprendre des investisseurs expérimentés qui partagent leurs stratégies.

Pour vous prémunir d'une arnaque, évitez de souscrire des programmes de formation douteux qui vous promettent de gagner des millions en peu de temps grâce au trading.

Conclusion

Trader avec 100 euros et générer des gains est possible lorsqu'on choisit correctement son marché et ses actifs (devises, cryptomonnaie, actions…). Le choix du broker en ligne est également important pour bien se lancer et éviter une arnaque. Avec Taux, trouvez rapidement le broker en ligne le plus adapté à votre profil de débutant. Grâce à votre comparateur, vous avez la possibilité de confronter les offres des principaux sites de trading autorisés en France pour choisir les meilleurs.

FAQ

Comment trader avec un petit capital ?

Pour trader avec un petit capital, il faut privilégier les marchés de devises et de produits dérivés. Auprès d'un broker fiable, vous pouvez engendrer des gains intéressants sur le long terme avec un petit capital que vous augmenterez progressivement. N'hésitez pas à utiliser le comparateur Taux pour gagner du temps.

Quel est le montant minimum pour trader ?

Le montant minimum pour trader dépend du type de marché. Pour les débutants qui souhaitent se lancer dans le Trading Forex, la plupart des courtiers en ligne exigent un dépôt minimum de 100 euros ou moins. Vous pouvez trouver grâce à Taux un broker dont les conditions vous conviennent.

Quel capital pour commencer à trader ?

Pour commencer à trader en tant que débutant, il suffit d'avoir 100 euros. Toutefois, sur le long terme, vous devrez porter ce capital à plusieurs milliers d'euros si vous souhaitez faire un profit convenable sans prendre trop de risques.

Est-il possible de vivre du trading ?

Oui, il est possible de vivre du trading lorsque l'on est un trader expérimenté, avec un capital important. Toutefois, vous ne deviendrez pas millionnaire du jour au lendemain avec un portefeuille de 100 euros.