AvaTrade : analyse complète de la plateforme de trading en ligne

AvaTrade est un courtier irlandais qui s'est rapidement imposé sur le marché financier européen grâce à sa multitude d'instruments de spéculation. Très présent sur les réseaux sociaux, il attire l'attention d'un nombre de plus en plus important de traders débutants qui profite de la grande accessibilité des CFD (contrats for difference) pour faire leurs premiers placements. Taux s'est penché sur les services et offres de cette plateforme à travers une analyse complète des outils qu'elle propose, ses fonctionnalités et sa réglementation. Votre comparateur de finances personnelles donne son avis sur ce broker régulé.

Présentation d'AvaTrade

AvaTrade est une plateforme de trading en ligne fondée en 2006. Elle permet aux particuliers qui y ouvrent un compte d'avoir accès à plus de 1200 instruments pour investir ou spéculer. Le site est accessible depuis plus d'une centaine de pays répartis sur les cinq continents : la France, le Japon, l'Australie, la Suisse, l'Afrique du Sud, le Mexique, etc.

Depuis sa création, plus de 400 000 traders ont fait le choix de ce broker pour leurs activités. Chaque mois, près de 2 millions de transactions sont effectuées au total. Ces chiffres sont principalement dus à la stabilité financière qu'offre cet acteur, mais aussi à sa régulation stricte et transparente.

Le broker est implanté et possède un bureau physique dans dix pays du monde.

Activités réglementées par plusieurs juridictions nationales

Les différents types de comptes proposés par AvaTrade

Pour répondre de façon adéquate aux besoins techniques et au niveau d'expérience de chaque trader, AvaTrade propose 3 solutions. Les nouveaux inscrits ont ainsi le choix entre un compte de démonstration, standard ou professionnel pour passer leurs premiers ordres.

Compte de démonstration

Le compte de démonstration d'AvaTrade vous aide à appliquer vos connaissances théoriques avant d'affronter le marché. Vous pouvez tester vos stratégies avec plusieurs outils et plateformes, dont MetaTrader 4, MetaTrader5, AvaTradeGO et WebTrader. Il est accessible à tout nouveau client après le remplissage du formulaire d'obtention du compte Forex (Foreign Exchange) gratuit.

Les anciens utilisateurs peuvent l'ouvrir à partir du tableau de bord de WebTrader. Une fois sur la page, cliquez sur l'icône en forme de hamburger située dans le coin supérieur gauche, puis sélectionnez l'onglet « Mes comptes ». Cliquez ensuite sur le bouton « Ajouter un nouveau compte » avant de choisir l'option « +Nouveau compte démo ».

La démo donne l'accès aux ordres stop-loss et take profit ainsi qu'à AvaProtect. Des analyses détaillées gratuites et des signaux sont disponibles pour offrir une expérience d'apprentissage qui se rapproche le plus des conditions réelles. Tous les produits financiers proposés par le broker ne sont pas disponibles.

Compte standard

Les traders prêts à démarrer l'investissement réel ont la possibilité d'ouvrir un compte standard. Il donne accès à la totalité des actifs pris en charge sur la plateforme, des paires de devises aux CFD en passant par les cryptomonnaies.

Avec cette solution, vous avez la possibilité de diversifier vos placements, tout en bénéficiant d'une protection contre le solde négatif. Votre portefeuille ne tombera jamais en dessous de zéro, quel que soit le niveau de fluctuation des marchés. Des spreads généreux sont appliqués par le broker qui met également à votre disposition des outils de gestions de risques.

AvaTrade propose aussi des variantes pour les traders de confession musulmane (sans frais ou intérêt) et les gestionnaires de fonds (Multi-Account Manager). Selon le moyen d'approvisionnement, le dépôt minimum pour débuter vos spéculations peut varier de 100 € à 500 €.

Compte professionnel AvaTrade

Depuis l'entrée en vigueur de la réglementation de l'ESMA (European Securities and Markets Authority) pour des CFD en Europe, AvaTrade propose un compte professionnel. Il est destiné aux traders expérimentés qui souhaitent bénéficier de conditions optimisées correspondant à leurs besoins.

Avec cette solution, l'effet de levier peut atteindre 400:1 sur le Forex et 25:1 pour les cryptomonnaies. L'éligibilité est régie par différents critères :

• posséder un portefeuille d'instruments financiers conservés sous forme d'espèces d'une valeur de plus de 500 000 € (il peut s'agir d'actions, de dépôts en espèces, de produits dérivés et d'instruments de dette),
• avoir eu une activité de trading suffisante récente caractérisée par une fréquence moyenne de 10 transactions par trimestre au cours des quatre derniers trimestres,
• avoir une expérience professionnelle pertinente dans le secteur des services financiers d'au moins un an.

Vous devez répondre à au moins deux de ces critères pour être considéré comme un professionnel par le broker.

Conditions et justificatifs requis pour ouvrir un compte sur AvaTrade

Les plateformes de trading disponibles

Les plateformes proposées aux traders par AvaTrade couvrent toutes les catégories d'actifs qu'offre le broker. En fonction des interfaces que vous maîtrisez le mieux et de votre appareil (smartphone ou ordinateur), vous avez le choix entre AvaTradeGO, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Webtrader et AvaOptions. Vous avez aussi accès à des robots de trading automatiques pour vous aider à gagner en rapidité et en efficacité.

AvaTradeGO

AvaTradeGO est une application mobile basée sur MetaTrader4. Elle permet de suivre en temps réel l'actualité économique et l'évolution de vos positions. Très conviviale, son utilisation est intuitive pour négocier n'importe quel instrument financier.

Avec AvaTradeGO, vous avez accès à la fonctionnalité AvaProtect qui offre la possibilité d'exécuter chaque trade en bénéficiant de la tranquillité d'esprit. L'application dispose d'un tableau de bord sophistiqué et des fonctions très pratiques comme le zoom pour avoir une vue d'ensemble optimisée sur les marchés. Des alertes personnalisées peuvent être configurées pour que vous restiez en permanence informé des mouvements des prix de certains actifs. Vous pouvez aussi gérer plusieurs comptes à la fois.

MetaTrader 4

La plateforme de référence dans le domaine du trading est accessible en téléchargement gratuit pour tous les utilisateurs ayant un compte AvaTrade. MetaTrader 4 met des fonctionnalités d'analyse basées sur l'intelligence artificielle à disposition des traders confirmés. Elle supporte de nombreux produits financiers tels que les CFD, les paires de devises et les cryptomonnaies. L'interface possède des graphiques personnalisables et interactifs. Elle booste vos capacités analytiques grâce à son affichage d'échelles de temps multiples et ses indicateurs techniques. Elle est accessible depuis votre PC, le web et votre smartphone iOS ou Android.

La plateforme autorise le hedging, une stratégie couramment utilisée pour se couvrir contre les risques des marchés financiers.

MetaTrader 5

La dernière version de MetaTrader est également compatible avec une vaste sélection d'actifs. MetaTrader 5 se distingue par le niveau de sécurité optimale offert aux utilisateurs grâce au cryptage des transferts de données à l'aide de clés de 128 bits. MT5 est particulièrement avantageux pour la négociation de devises et de cryptomonnaies. Elle offre :

• 38 indicateurs intégrés,
• 12 échelles de temps,
• 37 objets graphiques,
• 6 types d'ordres.

Les clients d'AvaTrade qui font le choix de MT5 pour le courtage bénéficient de sa flexibilité qui permet de trader de n'importe où et à n'importe quel moment. L'ensemble de ses fonctions sont accessibles en un seul menu, ce qui rend son utilisation très facile. Il intègre également la fonctionnalité de trading en un clic.

Webtrader

Accessible depuis n'importe quel appareil connecté à internet avec un navigateur, WebTrader sert principalement aux négociations Forex et CFD. Aucune installation n'est nécessaire pour l'utiliser. Il aide à trader sur les marchés sans vous soucier d'analyses fondamentales ou techniques. Vous avez le choix entre les ordres de marché, en attente, take profit ou stop loss. Vous pouvez également fermer partiellement vos positions. Tout l'historique de trading est enregistré et accessible sur l'interface.

Le dépôt minimum pour négocier des actifs via cette plateforme est de 100 €. Pour une sécurité accrue, la plateforme intègre AvaProtect et Trading Central MT4. Des notifications push sont configurables sur le site pour ne rien rater des mouvements et tendances du marché. L'interface de WebTrader est pensée pour une fluidité d'utilisation optimale, même pour les débutants.

AvaOptions

AvaOptions est accessible chez le broker irlandais avec un montant de dépôt minimum de 1000 €. Le logiciel permet de trader le Forex et plus de 40 paires de devises. L'application propose jusqu'à 13 stratégies d'options telles que le call spread, le put ratio et le straddle dans un menu clair. Chaque graphique est personnalisable en fixant des limites d'entrée et de sortie.

AvaOptions dispose d'un outil de gestion des risques et une fonctionnalité qui vous offre la possibilité de simuler leurs trades. Elle est disponible en anglais, en français et dans de nombreuses autres langues (le chinois simplifié, l'italien, le japonais, l'espagnol, le chinois traditionnel, et le russe).

Le téléchargement de l'application nécessite iOS 11.0 ou une version ultérieure sur iPhone, iPad et iPod touch.

Robot Trading automatique

Le trading automatique est de plus en plus apprécié des investisseurs en raison des résultats rapides et efficaces qu'elle offre. À cet effet, AvaTrade propose désormais des robots pour vous épauler : AvaSocial, DupliTrade, ZuluTrade.

Vous avez ainsi la capacité de copier des stratégies de traders à succès et de les reproduire afin d'avoir plus de possibilités et d'opportunités de gains.

Actifs négociables et instruments financiers

Les instruments financiers et actifs disponibles sur AvaTrade sont classés en plusieurs catégories qui correspondent chacune à différents niveaux de connaissance et d'expérience en courtage.

Forex (FX)

Les traders ont accès au Forex via le compte MetaTrader 4 qui leur est offert par le broker. C'est d'ailleurs la spécialité du courtier irlandais qui a une trentaine de paires classiques de devises, ainsi qu'une vingtaine de paires plus rares comme :

• l'USD/RUB,
• l'EUR/CAD,
• l'EUR/DKK, etc.

Selon vos objectifs, vous pouvez profiter des fluctuations de ce marché grâce à des stratégies telles que le swing et le day trading. Vous ne payez pas de frais sur les transactions.

Plusieurs cours détaillés sont disponibles à propos de la spéculation de Foreign Exchange (FX) sur AvaTrade pour les traders intéressés.

Option Forex

Pour les débutants, des options vanille (Vanilla Option) basées sur le Forex sont également accessibles. Elles sont plus simples à contrôler, car le trader a le pouvoir de définir le moment et le prix de négociation de l'instrument choisi. Les actifs associés aux options FX avec AvaTrade sont l'or, le pétrole brut, les devises, etc. Ces options sont assez intéressantes pour les débutants, car assez simples à manipuler sans trop de risques.

CFD

Les CFD permettent de spéculer sur la variation des valeurs de plusieurs actifs sous-jacents sans les détenir. L'investissement en CFD est assez similaire à celui du FX. De nombreux produits dérives sont accessibles sur AvaTrade :

• 17 matières premières (métaux précieux, produits énergétiques, produits agricoles, etc.),
• 24 indices boursiers (US500, CAC 40, Euro Stoxx 50, etc.),
• cryptomonnaie (Dash, Ripple, Ethereum, Bitcoin, etc.),
• obligations (Japan Bond, Euro Bund),
• 5 ETF (Exchange Traded Funds),
• 630 actions (Tesla, Microsoft, Coca-Cola, etc.).

Selon la catégorie d'instruments, le spread sur les CFD varie entre 0,04 et 2 en moyenne.

Formation et support client

AvaTrade met à votre disposition de nombreuses ressources éducatives et un support de qualité pour vous accompagner. La rubrique de formation en bourse du site du broker est composée de modules complets et accessibles entièrement gratuitement. Les cours sont présentés sous forme de tutoriels vidéo et d'articles permettant de renforcer vos connaissances ou apprendre les bases du trading. Vous pouvez les filtrer selon votre niveau : débutant, intermédiaire, avancé.

Les notions acquises peuvent être appliquées sur le compte de démonstration approvisionné avec 100 000 € fictifs. Celui-ci est accessible sans limites de durée et sans engagement. En partenariat avec le site sharptrader.com, le courtier irlandais vous fait également bénéficier de ressources de formation gratuites.

En cas d'inquiétudes, une équipe multilingue de professionnels se rend disponible pour vous répondre. Elle est joignable par téléphone, e-mail et chat en direct.

Les frais chez AvaTrade

AvaTrade perçoit des spreads d'achat/vente sur les trades. Pour chaque classe d'actif, le pourcentage est intégré aux cotations et ne fait pas l'objet de frais supplémentaires.

Les tableaux suivants présentent l'essentiel des informations que vous devez connaître sur les principales catégories d'instruments

Forex

Crypto

L'ensemble des informations liées au spread pour les instruments offerts à la négociation sur AvaTrade sont disponibles sur le site officiel du broker.

La plateforme vous facture également d'autres frais en fonction de votre activité. Une prime de roulement nocturne est retenue lorsqu'une position est gardée pendant la nuit. Si vous n'utilisez pas votre compte de trading sur 3 mois consécutifs, le courtier applique des frais qui seront déduits de la valeur de votre portefeuille. Ils sont de :

• 50 dollars pour un compte USD,
• 50 euros pour l'EUR,
• 50 livres sterling pour le GBP.

Ces montants sont retenus à l'issue de chaque période d'inactivité.

AvaTrade facture également des frais de gestion annuels après 12 mois sans aucune activité. Ils s'élèvent à 100 € et servent à compenser le coût de mise à disposition des services du broker même s'ils ne sont pas utilisés.

Avis sur AvaTrade

AvaTrade est un broker en ligne bien établi, notamment grâce à la large gamme de services et d'outils de courtage qu'elle propose. Elle a une réputation solide qu'elle doit à sa régulation dans plusieurs pays, y compris en Europe. Le courtier propose un grand nombre d'instruments financiers pour les traders débutants comme expérimentés. Sa transparence et la réactivité de son service client disponible 5 jours sur 7 font aussi partie de ses points forts.

De plus, le broker offre le choix aux investisseurs entre une multitude de plateformes pour la négociation d'actifs. Son interface propriétaire AvaTradeGO vous permet de trader plus de 1 000 instruments financiers sur mobile et de suivre les mouvements du marché depuis n'importe où. La plateforme se distingue également par les ressources éducatives gratuites qu'elle met à disposition des personnes souhaitant développer leurs compétences. Elle rend l'expérience d'investissement en ligne encore plus accessible à travers son service client multilingue (15 langues).

Parmi ses faiblesses, on peut mentionner les frais d'inactivité qui peuvent parfois être assez élevés. Pour certains trades, les spreads élevés peuvent être moins rentables. En plus, l'offre actuelle en CFD cryptomonnaies de la plateforme est peu fournie avec seulement 19 monnaies, dont 3 paires de BTC.

Conclusion

AvaTrade se distingue de la masse des brokers en ligne par sa longue expérience dans le domaine (lancé depuis 2006). Il donne la possibilité aux traders de choisir parmi une gamme diversifiée d'instruments financiers dans lesquels ils peuvent investir grâce à des outils très efficaces. Il offre des tarifs compétitifs, un service client réactif et des modules de formations gratuits.

Dans l'Hexagone, il est approuvé par l'autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) et n'est sur aucune liste noire de l'AMF (autorité des marchés financiers). Utilisez la plateforme Taux pour comparer les tarifs, solutions et fonctionnalités d'AvaTrade avec ses principaux brokers concurrents en France.

FAQ

Quels sont les avantages d'utiliser AvaTrade ?

L'utilisation d'AvaTrade vous fait bénéficier de frais de trading bas et de tutoriels gratuits sur le fonctionnement de la bourse. Vous avez aussi accès à un compte démo avec 100 000 € pour tester vos stratégies.

Comment créer un compte AvaTrade ?

Rendez-vous sur le site officiel et cliquez sur le bouton « Créer un compte » qui se situe dans le coin supérieur droit. Remplissez ensuite le formulaire d'inscription en renseignant vos données personnelles. Vous devez fournir des informations concernant vos connaissances et votre expérience dans le trading, ce qui servira à établir votre profil sur la plateforme.

Quel est le dépôt minimum sur AvaTrade ?

Le dépôt minimum sur la plateforme varie en fonction du moyen d'approvisionnement que vous souhaitez utiliser. Pour un transfert par carte, portefeuille virtuel et PayPal, le montant minimum est de 100 €. En revanche, pour un virement bancaire, prévoyez au moins 500 €.

Comment retirer de l'argent sur AvaTrade ?

Les retraits peuvent être effectués sur des cartes, des wallets ou par virement bancaire. Les demandes de retrait sont en général traitées dans un délai d'un jour ouvrable. Comptez jusqu'à 10 jours par virement bancaire, 24 h via les portefeuilles électroniques et 5 jours ouvrables par l'intermédiaire des cartes bancaires.

AvaTrade est-il un broker fiable ?

Oui, AvaTrade est considérée comme l'un des courtiers les plus respectés dans le domaine du trading en ligne. La plateforme est régulée et encadrée par les juridictions de plus d'une dizaine de pays, dont l'Irlande et Chypre. De plus, le broker a remporté à deux reprises le prix du courtier le plus fiable du secteur, ce qui confirme sa réputation.