Quelle est l'action la plus rentable ?

L'achat d'actions boursières est un bon moyen d'investir votre épargne. Cela nécessite cependant de bien sélectionner les actions en bourse sur lesquels portera votre placement. Dans cet article, Taux vous guide dans le choix des meilleurs actifs pour votre investissement boursier et vous aide à définir des critères de décision pertinents. Découvrez également la marche à suivre pour acheter une action en bourse.

Action : l'essentiel à savoir

L'action est une portion du capital d'une entreprise. Lorsque vous en achetez une, vous devenez propriétaire d'une partie de la société concernée et détenez ainsi une fraction de son actif. Cela vous donne le droit de percevoir des dividendes si l'entreprise en verse à ses actionnaires. Posséder des actions vous donne également le droit de vote lors des assemblées générales d'actionnaires, qui servent à définir la stratégie de croissance de l'entreprise. Le droit de vote est proportionnel au nombre d'actions que vous détenez à raison d'un vote au moins par titre possédé.

En ce qui concerne le titre de propriétaire de l'actif de l'entreprise que vous confère une action, il est utile en cas de faillite de celle-ci. En effet, vous pouvez recevoir une portion des actifs liquidés après remboursement des créanciers de l'entreprise, selon le nombre d'actions détenues. Posséder l'action d'une entreprise n'engage toutefois pas votre responsabilité si elle fait faillite. Cela signifie que votre patrimoine personnel n'est pas mis en danger et que vous ne pouvez pas perdre plus que l'argent investi pour acheter les actions d'une entreprise.

Utilité des actions pour une entreprise

À certains moments de son existence, une entreprise est forcément en besoin de financement. Celui-ci peut être satisfait par deux moyens :

• le financement par emprunt,
• le financement par fonds propres.

Le financement par emprunt implique que l'entreprise émette des obligations ou obtienne un prêt auprès d'un organisme de financement. Concernant le financement par fonds propres, la collecte des fonds se fait en revanche par une émission d'actions de l'entreprise. En d'autres termes, la société vend une partie d'elle-même pour financer sa croissance. L'émission d'actions est une option de financement beaucoup plus avantageuse pour une entreprise que celle par emprunt. En effet, elle n'implique aucun remboursement des fonds collectés par l'émission d'actions de l'entreprise. De plus, la société n'aura pas d'intérêts à payer.

Pour les investisseurs, le rendement intéressant offert par les actions comparativement aux autres outils de placement en fait une solution très attrayante. À long terme, il est possible de viser des performances de l'ordre de 10% à 12% grâce à ces actifs. Vous ne devez toutefois pas oublier que l'achat d'actions comporte également un risque de perte partielle ou totale de capital. Vous devez donc prendre les mesures nécessaires pour vous prémunir des mauvaises surprises.

Avec les conseils du comparateur en ligne Taux, vous avez toutes les clés en main pour trouver les actions en bourse qui proposent les meilleurs rendements et vous prémunir contre les risques.

Actions cotées en bourse ou non : quelle différence ?

Le jargon boursier fait la distinction entre les actions cotées et celles qui ne le sont pas. Les premières sont des actions dont la vente est publique sur le marché financier (la bourse). Pour obtenir un financement par ce moyen, l'entreprise doit donc être introduite en bourse. Elle doit remplir certaines conditions pour cela.

En ce qui concerne les actions non cotées en bourse, leur vente se fait en privé à un prix qui se négocie entre les acheteurs et l'entreprise. C'est le mode d'émission d'actions qui correspond le plus aux PMEs.

Pour l'identification des actions les plus rentables présentées dans cet article, seuls les titres cotés en bourse (accessibles au grand public) seront pris en considération.

Les caractéristiques d'une action en bourse

Une action en bourse est caractérisée par plusieurs éléments qu'il est important de maîtriser. Il y a en premier lieu les éléments d'identification de l'action sur le marché boursier tels que le nom de l'entreprise émettrice ou son code. À cela s'ajoutent les valeurs de l'action en bourse :

• la capitalisation boursière,
• le volume et le capital échangé en bourse,
• le rendement du dividende,
• le PER,
• le compartiment.

La capitalisation boursière est une estimation de la valeur d'une entreprise en bourse. Elle découle du prix de vente d'une action tel que défini par son cours. Pour déterminer la capitalisation boursière d'une entreprise, il suffit de multiplier le nombre d'actions en circulation par le prix unitaire d'une action. Concernant le volume, il s'agit d'une valeur qui représente le nombre d'actions d'une entreprise échangé au cours d'une session boursière. Pour que cette information soit plus utile aux investisseurs en bourse, elle est associée au capital échangé. Celui-ci représente la proportion d'actions échangées par rapport au nombre total d'actions en circulation. C'est une donnée exprimée en pourcentage.

Le rendement du dividende est calculé en divisant le bénéfice que rapporte une action par son cours actuel. Il faut prendre en compte les frais de courtage pour une estimation précise.

En ce qui concerne le PER (Price Earning Ratio), il est utilisé par les investisseurs en bourse pour déterminer les opportunités d'achat d'une action. Pour le déterminer, il suffit de diviser le bénéfice net obtenu pour une action par son prix. Le résultat peut ensuite être comparé avec celui d'autres entreprises du même secteur pour identifier les actions qui sous-performent.

En ce qui concerne le compartiment, c'est une classification des titres selon la capitalisation boursière de chaque entreprise. Si celle-ci est supérieure à 1 milliard d'euros, l'action appartient au compartiment A. Lorsque la capitalisation en bourse est comprise entre 150 millions et 1 milliard d'euros, l'action appartient au compartiment B. Les actions, dont la capitalisation boursière est inférieure à 150 millions d'euros, seront classées dans le compartiment C.

Comment estimer la rentabilité d'une action ?

Deux premières valeurs sont à considérer pour évaluer la rentabilité d'une action. Il s'agit du cours de l'action à l'achat (frais inclus) et son prix à la vente (ou son cours actuel pour trouver la plus-value latente). En faisant une soustraction entre le prix de vente de l'action et celui d'achat, vous serez en mesure de déterminer la plus ou moins-value générée. On parle de plus-value (ou moins-value) latente lorsqu'elle n'est pas encore réalisée.

Il faut ensuite ajouter l'éventuel dividende perçu à la plus-value obtenue. La rentabilité s'obtient en divisant ce résultat intermédiaire par le cours d'achat de l'action + les frais d'acquisition. Si vous souhaitez prendre en compte les impôts dans ce calcul, il faut les déduire du total « dividende + plus-value » avant de procéder à la division.

Exemple :

Supposons que 100 actions aient été achetées à 5 € l'action au 1er janvier de l'année N. Chaque action a généré 0,5 € de dividendes sur l'année. Au 31 décembre de l'année N, le cours de l'action est de 7 €.

La rentabilité sera donnée par la formule suivante :

[([100x7] -[100x5]) + (0,5 x 100)]/(5x100) = 0,5 soit 50%

La bonne nouvelle, c'est que vous n'avez pas besoin d'effectuer tous ces calculs vous-même avant d'acheter une action. Il existe des plateformes spécialisées sur lesquelles vous pouvez voir les performances sur plusieurs années des actions qui vous intéressent. Ces résultats très précis vous permettront de prendre une décision éclairée.

Les actions les plus rentables en France depuis 5 ans

Les actions présentées ici font toutes partie de l'indice CAC 40 de la Bourse de Paris. Cet indicateur affiche une classification de 40 entreprises cotées parmi les 100 sociétés dont les capitaux sont les plus échangés sur la Bourse de Paris. Pour évaluer la rentabilité des actions, une période d'observation de 5 ans de l'indice CAC 40 a été choisie. Taux vous présente la liste des 10 actions les plus rentables sur 5 ans. Ce classement a été fait à la date du 13 avril 2024 et peut évoluer. Il est hors dividende.

Hermès International

Marque spécialisée dans la commercialisation d'articles de luxe, Hermès International a vu son action en bourse atteindre les 2 270,00 euros contre 620,00 euros cinq années plus tôt. Son taux de rentabilité sur cette période est de 266,13%.

LVMH

LVMH (Moët Hennessy Louis Vuitton) est l'un des leaders mondiaux dans le domaine du luxe. Son cours actuel est de 781,20 euros. Sa valeur a presque triplé en 5 ans, avec un taux de rentabilité de 346,45%.

Dassault Systèmes

L'entreprise Dassault Systèmes est spécialisée dans la commercialisation de logiciels destinés à la gestion du cycle de vie de produits. Son cours actuel est de 39,25 euros contre 27,96 euros il y a 5 ans. La rentabilité de cette action en bourse sur les cinq dernières années est de 40,38%.

Schneider Electric

Schneider Electric est une société qui exerce dans le secteur de la transformation numérique, de la gestion de l'énergie et celles des automatismes. Les valeurs du cours des actions Schneider Electric SE en bourse actuellement est de 209,40 euros contre 76,34 euros en 2019. Les investisseurs ayant gardé cette action dans leur portefeuille ont bénéficié d'une rentabilité de 174,30%.

STMicroelectronics

Entreprise de référence dans le secteur des semi-conducteurs, STMicroelectronics a son action cotée à 39,02 euros contre 16,22 euros il y a 5 ans. Cet actif a enregistré une forte croissance sur les cinq dernières années avec un taux de rentabilité évalué à 140,57%.

L'Oréal

L'Oréal exerce spécifiquement dans le secteur des cosmétiques et est le leader mondial dans son domaine. Le cours actuel de son action est 414,50 euros pour 241,90 euros il y a 5 ans. Elle a généré une rentabilité de 71,35% sur la période.

Capgemini

Opérant dans le secteur de la fourniture de services informatiques, Capgemini figure parmi les principaux fournisseurs de cette prestation à l'échelle mondiale. Le cours en bourse actuel de son action est de 207,50 euros contre 108,25 euros il y a 5 ans à la même date. La rentabilité de ces actions est de 91,69%.

Teleperformance

Référence dans le secteur des prestations externalisées et de la gestion de la relation client, Teleperformance a vu son cours connaître une forte croissance sur les dernières années. Il est à 89,50 euros contre 170,90 euros cinq ans plus tôt. Cette action a donc généré un taux de rentabilité de -47,63% sur les cinq dernières années.

EssilorLuxottica

EssilorLuxottica exerce dans le domaine des lunettes ophtalmiques, solaires et de tout l'univers associé. Le cours de son action actuel est de 202,80 euros contre 107,85 euros il y a 5 ans. La rentabilité d'un investissement effectué dans cette action à l'époque et conservée jusqu'à présent est de 88,04%.

Kering

Faisant également partie du secteur du luxe, Kering met un accent particulier sur la mode et les accessoires vestimentaires. Le cours actuel de son action est de 350,50 euros contre 529,40 euros 5 ans plus tôt. Elle a donc généré une rentabilité de -33,79%.

Les actions les plus rentables à considérer à l'échelle mondiale

Le tableau suivant présente quelques-unes des actions les plus rentables à l'échelle mondiale depuis 5 ans.

Comment acheter une action en bourse ?

Lorsque vous connaissez l'action en bourse sur laquelle vous désirez investir, il vous reste quelques étapes à franchir pour acheter ce titre financier. La première est de choisir votre support d'investissement. Ce choix doit se faire en adéquation avec votre stratégie de trading. Pour un portefeuille classique, il est recommandé d'opter pour un compte-titres ordinaire (CTO). Il vous permet d'acheter des actions boursières dans diverses zones géographiques et vous ouvre aussi les portes d'une multitude de secteurs d'activité.

Si vous désirez limiter vos achats uniquement à la zone euro, le plan d'épargne en actions (PEA) est l'option la plus recommandée. Il existe aussi le PEA-PME qui est une variante du support d'investissement en bourse précédent. Sa particularité est qu'il est axé uniquement sur les petites et moyennes entreprises de la zone euro. La dernière option pour acheter des actions est l'assurance-vie. En effet, certains contrats d'assurance-vie permettent d'investir sur le marché boursier grâce aux unités de compte et aux fonds en euros.

Sélectionnez un courtier pour effectuer l'investissement en bourse

Pour passer des ordres de bourse et acheter ou vendre des actions, vous devez choisir un intermédiaire financier. Son rôle sera entre autres de tenir votre portefeuille de titres et d'exécuter vos ordres. Vous avez la possibilité de gérer votre portefeuille d'actions et de titres financiers vous-même ou d'en confier la gestion à des experts (gestion pilotée). Le choix dépendra de votre niveau d'expertise et de votre tolérance au risque. La gestion pilotée est indiquée pour les personnes qui souhaitent investir en bourse sans pour autant s'occuper personnellement de leur portefeuille. Par contre, si vous avez pour objectif de vous lancer en tant que débutant et d'apprendre, optez pour une gestion libre.

Bien sélectionner votre intermédiaire financier est très important, car ce choix aura un impact non négligeable sur votre investissement. En effet, les frais de tenue de compte et autres coûts associés varient selon le courtier ou la banque choisie. Ce sont donc les principaux éléments à considérer au moment de choisir votre intermédiaire financier. Il faudra ensuite analyser les prestations et services offerts par les courtiers pour choisir celui qui vous correspond le mieux.

La sécurité est aussi un critère essentiel à prendre en compte pour choisir un courtier en ligne. Choisissez uniquement une société de courtage régulée par une autorité comme l'AMF (Autorité des marchés financiers) qui protège les intérêts des investisseurs. N'hésitez pas à vous référer aux comparatifs de Taux pour une meilleure prise de décision.

Créez un compte sur la plateforme de l'intermédiaire en bourse et investissez

Lorsque vous avez choisi votre intermédiaire financier, tout ce qu'il vous reste c'est de créer un compte à votre niveau et ensuite investir. La création du compte nécessite le plus souvent de faire un dépôt de capital qui servira à effectuer les transactions boursières. Vous devrez également fournir des informations et documents permettant de vous identifier, ainsi que vos moyens de paiement. Il peut s'agir d'une carte bancaire, de services de paiement en ligne, ou d'un compte bancaire… Dès que votre compte sera opérationnel, vous pourrez alors acheter et vendre des actions, ainsi que d'autres titres financiers sur le marché boursier.

Les précautions à prendre au moment d'acheter une action

Avant d'acheter une action, vous devez faire attention à certains détails.

Définissez votre stratégie d'investissement

Bien définir votre stratégie d'investissement est une condition indispensable pour investir en bourse. Cela consiste à définir vos objectifs de façon claire :

• l'échéance de votre investissement (court, moyen ou long terme),
• la stratégie de diversification,
• les secteurs ciblés…

Cette action vous permettra de faire vos investissements en bourse de façon éclairée, pour maximiser les gains quand le marché vous est favorable et minimiser les pertes dans le cas contraire.

Faites-vous former à l'achat d'actions en bourse

L'investissement en bourse est une activité très complexe, où le risque de perdre votre capital est constant. Envisager d'y investir et de gérer votre portefeuille de titres financiers vous-même sans en connaître les fondamentaux est très déconseillé. Pour cela, il est vivement recommandé de vous former à l'achat et à la vente d'actions boursières avant de vous lancer dans un tel investissement.

Vous disposerez ainsi de compétences et d'outils très utiles qui augmenteront vos chances de fructifier le capital investi. Sur internet, vous trouverez de nombreuses ressources gratuites pour acquérir de bonnes bases. Vérifiez également si votre courtier propose des conseils pratiques ou des formations aux débutants sur sa plateforme.

Conclusion

Trouver l'action la plus rentable pour investir est assez complexe et nécessite de prendre plusieurs éléments en considération. Vous devez tenir compte de la période d'investissement, des dividendes générés, des frais d'acquisition de l'action, et de la plus-value potentielle. Bien que la rentabilité passée d'une action soit un critère de sélection très attrayant, il n'est pas suffisant pour décider d'investir dans un titre financier. Une analyse poussée de l'action en bourse ciblée est alors nécessaire. Elle doit être effectuée à la lumière de votre stratégie d'investissement. Une fois votre stratégie en place, n'hésitez pas à passer par Taux pour trouver le bon courtier en ligne.

FAQ

Comment savoir quand vendre une action ?

La vente d'une action boursière est recommandée lorsqu'une tendance baissière du marché impacte négativement les bénéfices générés. Elle peut aussi convenir lorsque vos objectifs d'investissement sont atteints ou quand la croissance de la société est interrompue.

Quelles actions acheter maintenant ?

Les actions décotées sont très intéressantes pour investir maintenant. Elles présentent un fort potentiel de croissance et leur rentabilité est supérieure à celles d'actions cotées. Les risques de perte restent toutefois similaires.

Comment savoir si une action va monter ou descendre ?

Pour déterminer si une action va monter ou descendre, il est indispensable d'analyser l'offre et la demande. Lorsque le nombre d'investisseurs en bourse qui désire acheter l'action est supérieur à celui de ceux qui veulent la vendre, la valeur du titre financier augmente. Dans le cas contraire, le cours de l'action va à la baisse.

Acheter des actions pas chères, est-ce risqué ?

Peu importe le prix d'une action, le risque de perdre votre capital est toujours présent. Assurez-vous alors de l'évaluer et d'accepter cette condition avant d'acheter une action en bourse. De plus, concevez votre stratégie d'investissement de façon efficace pour minimiser les risques de perte de capital.

Comment trouver les bonnes actions ?

Pour trouver les bonnes actions, il est important d'observer attentivement les entreprises qui vous intéressent. Portez votre choix sur les sociétés dont la croissance est soutenue sur le long terme. Un chiffre d'affaires et un bénéfice net par action qui augmentent d'au moins 5% par année sur 5 ans sont des indicateurs d'une entreprise intéressante pour investir.