L'essentiel à savoir sur la banque BoursoBank

L'essentiel à savoir sur la banque BoursoBank

BoursoBank, anciennement connue sous le nom de Boursorama Banque, est une banque digitale filiale de la Société Générale SA. Elle est la première banque en ligne lancée en France et a été plusieurs fois classée comme la moins chère sur le marché. BoursoBank propose une large gamme de produits et services bancaires adaptés aux particuliers, mais aussi aux professionnels. Ses offres 100% mobiles attirent de plus en plus de clients. Votre comparateur Taux vous donne les informations essentielles collectées sur cette banque digitale BoursoBank.

Les chiffres clés de Boursorama Banque devenue BoursoBank

Boursorama Banque a été lancée en 2005. Entre 2008 et 2023, elle a été reconnue chaque année comme la banque la moins chère parmi les établissements en activité en France. Près de 85% de ses clients l'ont recommandé à d'autres personnes et elle a doublé le nombre de ses clients entre 2020 et 2023. Plus précisément le 6 juillet 2023, Boursorama Banque a atteint 5 millions de clients. Cette banque en ligne a également obtenu de nombreux prix pour la qualité de ses services et ses tarifs intéressants.

Depuis le 2 octobre 2023, Boursorama Banque a changé de dénomination pour devenir BoursoBank, changeant aussi son logo. Elle conforte toujours sa position d'acteur majeur du secteur bancaire français. Au début novembre 2023, BoursoBank compte déjà plus de 5,4 millions de clients. La Société Générale SA ambitionne d'atteindre la barre des 8 millions de comptes en 2026.

Quelles sont les offres de compte bancaire chez BoursoBank ?

BoursoBank propose 3 offres de compte bancaire à sa clientèle. Il y a l'offre classique, l'offre Freedom et le compte Boursorama Pro.

L'offre de compte bancaire classique

Le compte courant classique de BoursoBank est destiné à toute personne majeure et capable. Elle est 100% gratuite et donne droit à une carte bancaire ainsi qu'à des services et produits innovants. Pour toute première ouverture de compte, la banque offre un bonus de 100 euros sous réserve de respect de quelques conditions. Un code promo est disponible pour la demande d'ouverture.

La gestion de ce compte personnel se fait par internet ou via l'application sur mobile. Un chatbot nommé Eliott est disponible pour répondre à vos questions et aider en temps réel. Il n'y a pas de frais de tenue de compte et la majorité des opérations bancaires du quotidien sont gratuites. Les virements instantanés avec Apple Pay et Google Pay sont par exemple gratuits, jusqu'à 2000 euros par jour.

Avec le compte courant classique BoursoBank, vous pouvez aussi faire des paiements avec d'autres moyens tels que Fitbit Pay, Samsung Pay et Garmin Pay. Les plafonds de paiement, de découvert autorisé et de retrait sont modulables.

L'offre Freedom, une formule dédiée aux jeunes adolescents

L'offre de compte Freedom est accessible aux mineurs ayant entre 12 à 17 ans et demi. La condition d'éligibilité est d'avoir au moins l'un des parents client de BoursoBank. Vous pouvez donc ouvrir ce type de compte à votre adolescent après le vôtre. L'ouverture d'un compte Freedom est totalement gratuite. Pour une première, vous recevez également un bonus de 100 euros en utilisant le code Promo dédié.

Cette formule permet à l'adolescent d'avoir un compte et une carte bancaire ainsi qu'un RIB pour recevoir des virements. Le compte peut être suivi depuis une application mobile. Les virements par SMS, le paramétrage des alertes, et les demandes d'argent au parent client de BoursoBank sont quelques-unes des fonctionnalités proposées dans cette offre. Certains services peuvent être désactivés par le parent depuis son espace client.

Le compte bancaire Boursorama Pro, la solution des auto-entrepreneurs

Destiné aux personnes physiques qui dirigent une entreprise individuelle (hors EIRL), le compte Boursorama Pro est accessible à 9 euros TTC par mois. Il facilite aux micro-entrepreneurs, commerçants, artisans, et professions libérales, les encaissements chez leurs clients. Il donne également accès à des services innovants qui facilitent le quotidien des professionnels tels que :

Avec le compte bancaire Boursorama Pro, il n'y a pas de frais sur les prélèvements SEPA interentreprises (B2B) ni de frais de tenue de compte ou de commissions de mouvements.

Les cartes bancaires disponibles chez BoursoBank

BoursoBank propose plusieurs cartes à sa clientèle après l'ouverture d'un compte. On dénombre les cartes visa Welcome, Ultim, Metal et Freedom. Chaque carte donne accès à divers avantages selon ses caractéristiques.

La carte Welcome

Proposée dans l'offre de compte courant personnel de BoursoBank, la carte Welcome est gratuite à condition qu'elle soit utilisée au moins une fois par mois, sinon est facturée à 5 euros. Cette carte Visa est accessible à tous les particuliers, sans condition de revenus.

Elle permet des paiements ou achats gratuits en France et à l'étranger. C'est une carte à autorisation systématique et à débit immédiat. Vous pouvez suivre votre budget sur cette dernière en temps réel via l'application mobile ou sur internet. Vous pouvez aussi paramétrer vos notifications ou effectuer des paiements mobiles.

La carte Freedom

Intégrée dans l'offre Freedom de BoursoBank, la carte Freedom est octroyée après l'ouverture d'un compte bancaire pour ado. Totalement gratuite avec Apple Pay et Google Pay, cette carte visa peut être utilisée partout. Son plafond de paiement est modifiable par le parent ou responsable légal de l'adolescent titulaire. Son solde et les opérations récentes effectuées avec elle sont consultables en temps réel sur une application mobile.

La carte Ultim

La carte Ultim est également gratuite et accessible à tous sous réserve d'éligibilité et d'approbation par BoursoBank. Vous devez l'utiliser pour une opération de paiement au moins par mois. Sinon, elle vous est facturée à 9 euros. La carte Ultim est incluse dans les offres de compte personnel et professionnel. Elle permet entre autres de faire des paiements et retraits gratuits en France et partout dans le monde. Ses plafonds sont modifiables selon vos besoins et elle donne accès à plusieurs services ou produits haut de gamme.

BoursoBank la propose sous deux formats : à débit immédiat et à débit différé. La carte Ultim à autorisation systématique et à débit immédiat est donnée sans condition sur les revenus. Par contre, pour l'avoir en débit différé, vous devez fournir des preuves de revenus mensuels de 2400 euros nets. La domiciliation des revenus n'est pas obligatoire dans ce cas.

La carte Metal

Contrairement aux autres cartes de BoursoBank, la carte Visa Metal est payante. Elle est facturée à 9,90 euros par mois. C'est la carte premium de cette banque digitale. Disponible en débit immédiat ou différé, elle permet d'effectuer des paiements et des retraits gratuits dans toutes les devises de façon illimitée. Les virements sont en plus sans frais d'émission partout dans le monde. Vous pouvez voyager avec elle en toute sérénité.

Cette carte permet surtout de bénéficier de plusieurs avantages premium dont des assistances et des assurances avec garanties complètes. Ses plafonds de paiement et de retrait sont les plus élevés parmi les offres de carte bancaire BoursoBank. Ils sont modifiables à tout moment après 3 mois d'utilisation.

Caractéristiques des cartes Welcom, Ultim et Metal proposées par BoursoBank (Taux, )
Caractéristiques de la carteWelcomeUltimMetal
Prix0 € (sous condition d'utilisation, sinon 5 €/mois)0 € (sous condition d'utilisation, sinon 9 €/mois)9,9 € par mois
Matière de la cartePVC recycléPVC recycléPVC recyclé
Type de débitImmédiatImmédiat/DifféréImmédiat/Différé
Condition d'octroiSans condition de revenus
  • Débit immédiat : Sans condition de revenus
  • Débit différé : 2400 € de revenus mensuels nets
  • Débit immédiat : Sans condition de revenus
  • Débit différé : 6 250 € de revenus mensuels nets
Tarif pour paiement et retrait en eurosGratuit et illimitéGratuit et illimitéGratuit et illimité
Tarif pour paiement à l'étranger en devisesGratuit et illimitéGratuit et illimitéGratuit et illimité
Tarif pour retrait à l'étranger en devises1 gratuit par mois3 gratuits par moisGratuit et illimité
Plafond de paiements modulables5 000 € sur 30 jours glissants20 000 € sur 30 jours glissants50 000 € sur 30 jours glissants
Plafond de retraits modulables400 € sur 7 jours glissants2 000 € sur 7 jours glissants3 000 € sur 7 jours glissants
Carte utilisable pour paiement mobileOui (dès l'activation)Oui (dès l'activation)Oui (dès l'activation)
Compatibilité avec moyens de paiement (Apple Pay, Garmin Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay, Google Pay)OuiOuiOui

Les solutions d'épargne de la banque BoursoBank

BoursoBank propose une large gamme de produits d'épargne destinés aux particuliers, adolescents et professionnels. Ils sont disponibles gratuitement en ligne et accessibles à ceux qui ont déjà un compte ouvert auprès de la banque. Vous pouvez faire votre choix du placement idéal en fonction de votre profil, vos besoins, la taille de vos projets et vos objectifs.

À l'intention des personnes majeures et capables, BoursoBank propose par exemple des produits d'épargne réglementés comme :

En plus de ces livrets, cette banque met à la disposition de sa clientèle d'autres solutions d'épargne. Il s'agit du livret Bourso+, du compte à terme (CAT), de l'assurance-vie et du plan épargne retraite individuel (PERin) dénommé Matla.

Le livret Bourso+ est un compte d'épargne non plafonné et rémunéré à un taux annuel fixé par BoursoBank. L'ouverture et la gestion s'effectuent par internet ou via une application et aucuns frais ne sont appliqués par la banque. Les versements et les retraits d'au moins 10 euros sont possibles et libres à tout moment.

La banque 100% digitale a également prévu pour les jeunes des solutions d'épargne diverses, à l'instar du Livret A pour jeune, du Compte sur livret jeune ou CSL jeune et de l'assurance-vie mineur.

Spécialement pour les professionnels, la banque propose le livret Pro. C'est un livret d'épargne rémunéré, non plafonné et sans frais d'ouverture ou de gestion. Il peut être géré entièrement en ligne et les retraits ou versements dès 10 euros sont totalement libres à tout moment.

Les produits boursiers accessibles avec BoursoBank

Pour investir en bourse, BoursoBank (ex-Boursorama Banque) propose à sa clientèle les comptes suivants :

Dans l'offre de BoursoBank, la banque donne également accès à de nombreux services comme Boursomarkets et Mobilité bourse.

Boursomarkets permet d'accéder à plus de 40 000 produits boursiers des principales classes d'actifs comme ETF, Turbos, FIP-FCPI, OPCVM, certificats, crowdfunding immobilier, Private Equity, etc. On y trouve des produits adaptés aux investisseurs débutants, mais aussi des options pour les investisseurs avertis ou experts en bourse. Pour investir dans l'un de ces produits d'investissement des partenaires de BoursoBank, les droits d'entrée sont de 0% et les frais de courtage, ainsi que les droits de garde sont de 0 €.

Le service Mobilité bourse aide à transférer gratuitement les comptes bourse ouverts chez BoursoBank et de gérer efficacement son portefeuille. La banque a prévu à cet effet des outils pour accompagner les investisseurs dans leur gestion 100% en ligne.

Il y a également d'autres services de gestion tels que Trading Board, PrimeTime et le Streaming Euronext en temps réel. BoursoBank propose en plus à ses clients-investisseurs un ensemble d'information boursière riche : plus de 250 000 cotations disponibles en ligne, plus de 27 000 news par mois, des analyses sectorielles d'experts, des points de marché chaque jour, une newsletter sur l'actualité des marchés par semaine, etc.

Les crédits disponibles chez BoursoBank

Comme les banques traditionnelles, BoursoBank propose plusieurs solutions de crédit aux particuliers pour financer leurs différents projets :

Le crédit immobilier BoursoBank est accessible à tout client qui désire acheter une résidence principale ou secondaire dans le neuf, l'ancien ou sur plan (VEFA). Vous pouvez également en bénéficier pour effectuer un investissement locatif. Ce prêt est accordé à un taux fixe qui fait partie des plus bas du marché, sans frais d'intermédiaire ni de dossier. La banque n'exige pas également une domiciliation de revenus ou un apport personnel minimum au préalable. La demande du crédit immobilier BoursoBank se fait en ligne et la durée de remboursement de l'emprunt peut aller de 7 ans à 25 ans.

Le prêt personnel écoresponsable est destiné au financement de l'achat d'un véhicule électrique, l'achat d'une voiture hybride. La réalisation de travaux d'isolation thermique dans le logement du client ou tout autre projet écoresponsable peut également être réalisée. Le demandeur peut bénéficier d'un capital de 2000 à 75 000 euros pour une durée de remboursement de 12 à 120 mois. Une remise sur le taux est accordée après la validation du justificatif envoyé pour le projet écoresponsable.

Le prêt à taux fixe mylombard permet pour sa part d'emprunter une somme allant jusqu'à 50% de la valeur des avoirs financiers détenus dans une assurance-vie, un PEA ou un compte-titre ouvert auprès de BoursoBank. Ce crédit à la consommation in fine est sur une durée de 5 ans et les intérêts sont remboursés par trimestre. Le capital peut quant à lui être versé au terme de la durée comme par anticipation.

Tout comme le prêt personnel, le financement CLI€ est un crédit non affecté accordé selon des conditions d'éligibilités fixées par BoursoBank. Vous pouvez comparer les crédits proposés par cette banque en ligne à ceux d'autres institutions bancaires avec le comparateur Taux. Vous pourrez retrouver toutes les caractéristiques (montant, TAEG, mensualités…) essentielles à votre crédit. L'outil proposé par Taux vous fournit toutes les infos pour analyser le marché et faire le bon choix.

Quelles sont les solutions d'assurance proposées par BoursoBank ?

Les offres d'assurances de BoursoBank sont :

L'offre d'assurance Bourso Protect permet à tout client particulier de protéger ses objets ou effets personnels du quotidien tels que les clés, les cartes bancaires, les chèques, les appareils mobiles, etc. Les deux formules optionnelles intégrées dans cette offre sont toutes accessibles à petit prix.

Bourso Protect Pro est l'assurance du quotidien dédiée aux micro-entrepreneurs. Elle est incluse dans la formule de compte Boursorama Pro (sans surcoût). Ses garanties couvrent les objets et équipements professionnels à l'instar des certificats d'immatriculation des véhicules de fonction, les clés des locaux professionnels, appareils photo, etc.

Pour assurer votre logement, vous pouvez opter pour l'offre Alabri de BoursoBank après l'ouverture d'un compte. Alabri est la version d'assurance habitation à petit prix de cette banque. L'offre comporte les garanties essentielles, mais aussi plusieurs garanties optionnelles permettant de personnaliser le niveau de couverture.

Les autres formules protègent des accidents, imprévus et autres aléas de la vie. L'assurance comptes garantit par exemple le transfert aux proches d'une somme allant de 3 000 à 30 000 euros en cas de décès accidentel. Ce capital est exonéré d'impôts et de prélèvement sociaux. Les assurances crédit immobilier et prêt personnel sont des couvertures emprunteur. Elles garantissent le remboursement du capital restant dû, même en cas d'invalidité suite à un accident, de perte d'emploi, d'invalidité ou de décès.

Les avis des clients sur les services de BoursoBank

Les avis des clients sur BoursoBank sont globalement positifs. Ceux-ci mettent entre autres l'accent sur les prix bas de ses offres bancaires et la qualité de ses services. Beaucoup apprécient la possibilité d'ouvrir et de gérer son compte bancaire à distance avec plusieurs outils via un site internet ou une application mobile. Les solutions d'épargne, les produits boursiers ainsi que les assurances de la banque en ligne sont également d'autres points forts que les clients lui reconnaissent.

Analyse des notes de BoursoBank
SitesNote moyenneNombre d'avis
SatisFactory4,7/562 751
Trustpilot3,8/56 914
eBuyClub4,5/5531
Google Play4.8/5146 000
App Store4,9/5245 700

Tableau des avantages et des inconvénients de BoursoBank
ForcesFaiblesses
  • Une gamme complète d'offres de compte bancaire 100% en ligne
  • Une tarification moins chère par rapport au marché
  • Une formule de bienvenue avec des primes
  • Un programme de parrainage
  • Application mobile ergonomique
  • Des cartes bancaires gratuites et sans frais
  • Des services innovants dont la qualité est approuvée par plusieurs trophées et prix
  • Des propositions de crédit à taux avantageux
  • Plusieurs moyens de paiement
  • Des assurances sur-mesure à petit prix
  • Une gamme complète de produits boursiers sans frais de courtage
  • Relation humaine trop automatisée
  • Service client pas toujours disponible
  • Absence de compte multi-devises
  • Interdiction au découvert pour l'offre FREEDOM

Conclusion

Boursorama Banque, devenue BoursoBank, est la pionnière en France des offres de compte bancaire 100% en ligne. Des cartes Visa avec plusieurs avantages et fonctionnalités sont proposées aux particuliers et professionnels pour faciliter les retraits et paiements, le plus souvent sans frais. Cette banque propose en plus une gamme complète de crédit, de solutions d'épargne, de produits boursiers et des solutions d'assurance avantageuses.

BoursoBank compte déjà plus de 5,4 millions de clients qui ont donné pour la majorité de bons avis sur ses offres et services. Son programme de parrainage avec code promo accroît chaque mois le nombre de clients. Comparez ses formules avec celles d'autres banques en utilisant le comparateur Taux. Vous aurez ainsi une vue d'ensemble du marché pour décider s'il est opportun ou non d'ouvrir un compte auprès de BoursoBank.

FAQ

Comment ouvrir un compte bancaire personnel à BoursoBank ?

Pour ouvrir un compte personnel auprès de BoursoBank, rendez-vous sur son site internet et cliquez sur « Ouvrir un compte bancaire ». Renseignez ensuite les informations personnelles demandées et cliquez sur « continuer votre ouverture de compte ». Vous recevrez sur votre numéro de téléphone mobile un SMS de confirmation pour télécharger l'application mobile BoursoBank et finaliser l'ouverture du compte.

Quel est le montant minimum du 1er versement pour ouvrir un compte BoursoBank ?

Pour valider l'ouverture de votre compte BoursoBank avec une carte Welcome, vous devez effectuer un 1er versement d'au moins 50 euros. Ce montant peut être de 300 euros si votre compte est associé à une carte Ultim ou Metal.

Comment contacter le service clientèle de BoursoBank ?

Le numéro de téléphone pour demander une information au service clientèle de BoursoBank avant d'ouvrir un compte bancaire est le 0 800 09 20 09 (Appel gratuit). Il est disponible du lundi au vendredi de 9 h à 19 h, et le samedi de 8 h 45 à 16 h 30 (sauf jours fériés). Vous pouvez aussi obtenir des informations en consultant la page d'assistance ou aide du site internet de la banque.

Quels sont les inconvénients de BoursoBank ?

Comme toute autre banque en ligne, BoursoBank ne possède pas d'agence physique. Elle facilite toutefois la tâche à ses clients grâce à des services comme les dépôts de chèques en ligne.